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关于以理财目标进行资产配置的原则，下列叙述错误的是( )。A．需求较有弹性的长期理财目标，可投资高风险高报酬的投资工具B．离现在愈近的理财目标，安全性资产的比重应愈高C．可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准D．年限愈短，安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限，愈容易弥补风险性资产的不确定风险

题目

关于以理财目标进行资产配置的原则，下列叙述错误的是( )。

A．需求较有弹性的长期理财目标，可投资高风险高报酬的投资工具

B．离现在愈近的理财目标，安全性资产的比重应愈高

C．可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准

D．年限愈短，安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限，愈容易弥补风险性资产的不确定风险

相似考题

1.理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A．投资目标要具有现实可行性B．投资目标要精确，不可有弹性C．投资目标期限要明确D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

2.关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。A．理财目标应注重现金规划服从投资规划B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C．理财目标应具体明确D．理财目标必定要服从现实

3.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

4.制订个人理财目标的基本原则之一是，将( )作为必须实现的理财目标。A．个人风险管理B．长期投资目标C．预留现金储备D．短期投资目标

参考答案和解析
参考答案：D
更多“关于以理财目标进行资产配置的原则,下列叙述错误的是( )。A.需求较有弹性的长期理财目标,可投资 ”相关问题

  • 第1题：

    理财目标方程式右边相当于( ),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的( )

    A．理财目标的总需求额 财富或资源总供给

    B．财富或资源总供给 理财目标的总需求额

    C．理财目标的总供给 财富或资源的总需求额

    D．财富或资源的总需求额 理财目标的总供给


    正确答案：A

  • 第2题：

    下列有关理财规划观念的叙述，错误的是( )。

    A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

    B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales

    C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置

    D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务


    参考答案：B
    解析：TOPS原则是指取得信任(Trust)、把握机会(Opportunity)、避免痛苦(Pain)和提供方案(Solution)的原则。

  • 第3题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

    A．对于短期投资目标，采用现金投资

    B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

    C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

    D．对于长期投资目标，主要考虑成长性


    参考答案：C
    解析：对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第4题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )

    A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低

    C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大,可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性,则直接存款保本保息应是最佳选择。举例来说,购车计划中若以本金5万元投资股票一年,若运气好大赚则可以买8万元的中等轿车,若运气差赔钱在股票价值4万元时止损,还可以买到小型车,购车的上下限金额有很大的弹性,因此即使是短期的计划也可以承担高风险的投资。

  • 第5题：

    下列关于理财目标弹性的叙述错误的是( )。

    A．原则上未来理财目标的弹性较大时，表示可承担较高的短期风险

    B．原则上未来理财目标的达成时间较长，表示可承担较高的短期风险

    C．理财规划如遇有重大生涯转变时，就应重新拟定长期计划

    D．目标金额弹性小时，可改用较稳健的投资组合，配合较低的储蓄率


    参考答案：D

  • 第6题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第7题：

    下列哪一项不属于理财目标确定的原则？（）


    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标须是可量化和检验的
    C.实事求是
    D.诚实守信

    答案：D
    解析：
    理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。

  • 第8题：

    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。

    A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
    B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
    C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
    D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
    E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下： 1．首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。
    2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
    3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
    4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
    5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

  • 第9题：

    制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。

    • A、个人风险管理
    • B、长期投资目标
    • C、预留现金储备
    • D、短期投资目标

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。
    A

    个人风险管理

    B

    长期投资目标

    C

    预留现金储备

    D

    短期投资目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第13题：

    衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是( )。

    A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值

    B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口

    C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向

    D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划


    参考答案：B

  • 第14题：

    在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以( )

    A．用贷款弥补

    B．用储蓄弥补

    C．调整理财目标

    D．不予理睬


    参考答案：B
    解析：通常采用定期定额投资方式进行,投资标的应为股票型基金。

  • 第15题：

    对于退休夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略，下列说法中错误的是( )。

    A．理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素

    B．投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀

    C．投资以收益最大化为主要目的

    D．保守理财，平稳生活，实现健康、安心、富足的晚年


    参考答案：C
    解析：对于退休夫妇家庭，理财规划的目的是保守理财，安心生活，过一个健康安心的晚年。此时的投资，将向保守型转变，主要将资产进行一些收入很稳定、风险很低的投资，以保住一生的劳动成果为主。

  • 第16题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法，正确的是( )。

    A．理财目标的弹性越小，可负担的风险越高

    B．理财目标时间短且完全无弹性，可负担的风险越高

    C．理财目标无弹性时，可负担的风险越高

    D．理财目标的弹性越大，可负担的风险越高


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大，可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则直接存款保本保息应是最佳选择。

  • 第17题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第18题：

    下列（　　）不属于理财目标确定的原则。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标须是可量化和检验的
    C.实事求是
    D.诚实守信

    答案：D
    解析：
    理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。?

  • 第19题：

    投资规划的重点在于客户需求或( )的实现。

    A、个人收益
    B、理财收益
    C、理财目标
    D、资产增值

    答案：C
    解析：
    C
    投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划鲍重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第20题：

    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是_____，投资规划的重点在于_____。(　　)

    A.收益的最大化；客户需求或理财目标的实现
    B.客户需求或理财目标的实现；收益的最大化
    C.收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现
    D.客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡

    答案：C
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第21题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（  ）
    A

    收益的最大化；客户需求或理财目标的实现

    B

    客户需求或理财目标的实现；收益的最大化

    C

    收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现

    D

    客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于个人生命周期各阶段理财活动的表述中，错误的是（  ）。
    A

    建立期的理财目标主要是储蓄结婚、买房买车、继续教育支出

    B

    稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

    C

    高原期的理财目标是资产增值、投资组合应以固定收益投资工具为主

    D

    维持期的主要理财任务是偿清各种中长期债务、为未来储备财富


    正确答案： A
    解析：

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