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是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行A．需求面谈B．制定理财目标C．仿真分析D．了解客户的财务状况与行为特性

题目

是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行

A．需求面谈

B．制定理财目标

C．仿真分析

D．了解客户的财务状况与行为特性

相似考题

1.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析。下列哪项属于流动负债?（ ） A．汽车贷款 B．教育贷款 C．住房抵押贷款 D．信用卡贷款

2.理财规划的关键步骤是()。A.制定并实施理财规划B.确定理财目标C.评估理财方法D.选择理财方法

3.以下关于个人理财规划的认识，正确的是()。A.老年人因年岁已高，不需要理财规划B.老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划C.个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型

4.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

更多“()是综合理财规划的最重要的环节,通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行A.需求面谈B.制定理 ”相关问题

  • 第1题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。

    A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


    正确答案：A

  • 第2题：

    在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列()属于流动负债。

    A、汽车贷款

    B、教育贷款

    C、信用卡贷款

    D、消费贷款


    参考答案：CD

  • 第3题：

    以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是( )。

    ①实施理财计划②制定理财方案③评估和修正理财规划④确定理财目标⑤分析当前财务状况。

    A.①②③④⑤

    B.④②①③⑤

    C.②①③④⑤

    D.④⑤②①③


    正确答案：D

  • 第4题：

    关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。

    A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务


    参考答案：A

  • 第5题：

    下列关于理财规划步骤正确的是(　)。

    A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    答案：A
    解析：

  • 第6题：

    理财师开展工作最关键的环节是( )。

    A.了解客户、精准把脉其需求
    B.明确理财目标、做好服务
    C.了解市场竞争制
    D.满足客户需求

    答案：A
    解析：
    全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。

  • 第7题：

    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析。下列哪项属于流动负债？()

    A:汽车贷款
    B:教育贷款
    C:住房抵押贷款
    D:信用卡贷款

    答案：D
    解析：
    信用卡贷款的还款期限一般不超过1年，属于流动负债项目。

  • 第8题：

    (　　)是整个理财规划中最实质性的一个环节。

    A.接触客户、建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制定理财规划方案
    D.理财方案的执行

    答案：D
    解析：
    理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

  • 第9题：

    理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）

    • A、 制定理财规划方案
    • B、 分析客户财务状况
    • C、 建立客户关系
    • D、 搜集客户信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第11题：

    判断题
    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，信用卡透支额、消费贷款属于短期负债。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列（）属于流动负债。
    A

    汽车贷款

    B

    教育贷款

    C

    信用卡贷款

    D

    消费贷款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（ ）

    A．汽车贷款

    B．教育贷款

    C．住房抵押贷款

    D．信用卡贷款


    正确答案：D

  • 第14题：

    个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A．自身生涯规划

    B．财务状况

    C．风险属性

    D．朋友需求

    E．他人意愿


    正确答案：ABC
    解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第15题：

    标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

    A．制定并向客户提交理财规划方案

    B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

    C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

    D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


    参考答案：C
    解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

  • 第16题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第17题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是()。

    A:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
    D:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    答案：A
    解析：
    在个人理财规划实务中，为了保证专业服务的质量，客观上需要一个标准的程序对个人理财规划工作进行规范。理财规划师的基本工作流程包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③财务分析和评价；④制订理财计划；⑤实施理财计划；⑥持续理财服务。

  • 第18题：

    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是（）。


    A.汽车贷款

    B.教育贷款

    C.住房抵押贷款

    D.信用卡贷款

    答案：D
    解析：
    流动负债是指将在1年(含1年)或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、应付账款、应交税费和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。

  • 第19题：

    个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。


    A.自身生涯规划
    B.财务状况
    C.风险属性
    D.制定理财目标
    E.制定理财规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第20题：

    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列属于流动负债的是()。

    A:汽车贷款
    B:教育贷款
    C:住房抵押贷款
    D:信用卡贷款

    答案：D
    解析：
    流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务。包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目；汽车贷款、教育贷款和住房抵押贷款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。

  • 第21题：

    在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，信用卡透支额、消费贷款属于短期负债。


    正确答案:正确

  • 第22题：

    单选题
    以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
    A

    ①②③④⑤

    B

    ④②①③⑤

    C

    ②①③④⑤

    D

    ④⑤②①③


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）
    A

    制定理财规划方案

    B

    分析客户财务状况

    C

    建立客户关系

    D

    搜集客户信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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