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现金流量预估表的作用是( )。A．预测客户短期目标能否实现B．预测客户长期目标能否实现C．发现客户过去理财方面的缺失D．显示客户当前的财务状况

题目

现金流量预估表的作用是( )。

A．预测客户短期目标能否实现

B．预测客户长期目标能否实现

C．发现客户过去理财方面的缺失

D．显示客户当前的财务状况

相似考题

1.了解客户包含的内容有( )。A．目标客户的金融需求的主要内容’B．目标客户的短期金融需求目标C．目标客户的长期金融需求目标D．目标客户的经济现状E．本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

2.购置新车是客户期望达到的( )。A．短期目标B．中期目标C．长期目标D．瞬时目标

3.关于客户价值最大化原则说法正确的是()。A.一个商业模式能否持续赢利，是与该模式能否使客户价值最大化有必然关系的。B.一个不能满足客户价值的商业模式，如果能赢利就一定不是偶然的。C.一个使客户价值最大化的商业模式，如果暂时不赢利，终究也很难赢利。D.对客户价值的实现再实现、满足再满足当作企业应该始终追求的客观目标

4.了解客户包含的内容有（ ）。 A．目标客户的金融需求的主要内容 B．目标客户的短期金融需求目标 C．目标客户的长期金融需求目标 D．目标客户的经济现状 E．本行的金融产品和金融服务在客户中的表现

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  • 第1题：

    从目标实现的时间因素划分,可以将客户理财目标分为( )。

    A．短期目标

    B．中期目标

    C．长期目标

    D．近期目标


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    制定财务目标，要遵从的原则有（ ）。

    A．在制定目标时要具体化

    B．改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要

    C．短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾，不可厚此薄彼

    D．将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成

    E．追求利益的最大化


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    ()是为了实现公司财务目标和客户目标，公司要不断改进内部管理，使之能满足财务和客户目标的需求。

    A.财务目标

    B.客户目标

    C.内部管理目标

    D.学习和创新目标


    本题答案：C
    本题解析：内部管理目标为了实现公司财务目标和客户目标，公司要不断改进内部管理，使之能满足财务和客户目标的需求。

  • 第4题：

    以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。

    A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率

    B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响

    C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间

    D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率


    正确答案：B

  • 第5题：

    保险客户服务的目标不包括( )。A.实现客户满意最大化B.维系并培养忠诚保险客户

    保险客户服务的目标不包括（ ）。

    A.实现客户满意最大化

    B.维系并培养忠诚保险客户

    C.实现客户利益最大化

    D.实现客户价值与保险公司价值的共同增长


    参考答案：C

  • 第6题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

    A．对于短期投资目标，采用现金投资

    B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

    C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

    D．对于长期投资目标，主要考虑成长性


    参考答案：C
    解析：对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第7题：

    是否实现是衡量战略目标是否实现的关键。

    A.学习和创新目标

    B.总体财务目标是否实现

    C.客户目标

    D.内部管理目标


    正确答案：B

  • 第8题：

    投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望，客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中，对于短期投资目标，理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品，（ ）一般不在考虑之列。

    A.货币市场基金
    B.短期债券
    C.债券基金
    D.定期存款

    答案：C
    解析：

  • 第9题：

    客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。
    Ⅰ.短期目标
    Ⅱ.中期目标
    Ⅲ.长期目标
    Ⅳ.永久目标

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标、中期目标、长期目标。

  • 第10题：

    根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（ ）。
    Ⅰ.短期目标
    Ⅱ.中期目标
    Ⅲ.中长期目标
    Ⅳ.长期目标

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。

  • 第11题：

    以下属于投资规划的步骤的是（）。
    Ⅰ．确定客户的投资目标
    Ⅱ．预测客户的风险承受能力
    Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ．实施投资计划

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅱ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资规划的步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。故Ⅱ项错误，选B项。

  • 第12题：

    单选题
    还款资金落实检查的目的主要是（）。
    A

    检查客户财务状况

    B

    检查客户经营情况

    C

    预测客户能否还款

    D

    检查客户履约情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中5~10年的目标可以视为( )，对于该目标，理财规划师要从( )兼顾的角度来考虑投资侧率。

    A．中期目标;收益率和安全性

    B．中期目标;成长性和收益率

    C．长期目标;收益率和安全性

    D．长期目标;成长性和收益率


    正确答案：B

  • 第14题：

    ()是衡量战略目标是否实现的关键。

    A.客户目标

    B.总体财务目标是否实现

    C.内部管理目标

    D.学习和创新目标


    本题答案：B
    本题解析：总体财务目标是否实现是衡量战略目标是否实现的关键。目前，主要的财务考核指标包括利润、销售额、成本、现金流等。

  • 第15题：

    某客户计划购置新车，这属于( )。

    A．远期目标

    B．短期目标

    C．长期目标

    D．中期目标


    正确答案：B
    解析：休假、购置新车、存款等都属于客户的短期目标。

  • 第16题：

    如果企业要测算可能实现的成本水平,以便确定能否实现目标利润,可以采用的预测方法是()。

    A、倒推预测法

    B、选择预测法

    C、历史资料分析法

    D、经验数据法


    参考答案：C

  • 第17题：

    项目跟踪评价的作用是（ ）。

    A．及时发现项目建设中的问题

    B．分析问题产生的原因

    C．总结项目进展经验

    D．评价项目目标能否达到

    E．项目效益指标能否实现


    正确答案：ABDE

  • 第18题：

    了解客户包含的内容有（ ）。

    A．目标客户的兴趣爱好

    B．目标客户的金融需求目标，包括短期目标、长期目标

    C．目标客户金融需求的内容，以寻求合作的基础

    D．目标客户的经济现状

    E．本银行产品和金融服务在客户中的表现


    正确答案：BCDE

  • 第19题：

    保险客户服务的目标不包括（ ）。

    A. 实现客户满意最大化

    B. 维系并培养忠诚保险客户

    C. 实现客户利益最大化

    D. 实现客户价值与保险公司价值的共同增长


    参考答案：C

  • 第20题：

    如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。

    A.短期目标
    B.中期目标
    C.中长期目标
    D.长期目标

    答案：A
    解析：
    客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。

  • 第21题：

    按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为( )。
    Ⅰ 短期目标
    Ⅱ 中期目标
    Ⅲ 长期目标
    Ⅳ 期望实现的理财目标


    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C.Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    按照时间的长短进行分类，客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。

  • 第22题：

    遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。

    A.短期目标
    B.中期目标
    C.长期目标
    D.永久目标

    答案：C
    解析：
    遗产安排属于客户证券投资理财的长期目标。

  • 第23题：

    还款资金落实检查的目的主要是（）。

    • A、检查客户财务状况
    • B、检查客户经营情况
    • C、预测客户能否还款
    • D、检查客户履约情况

    正确答案:C

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