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根据下面资料，回答下列题目：周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标，其要实现的目标是：准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元，投资报酬率为10%。假若其年储蓄额为2万元，则还需要( )万元的资产才能达成理财目标。A．9.4B．10.8C．11.6D．12.5

题目

根据下面资料，回答下列题目：

周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标，其要实现的目标是：准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元，投资报酬率为10%。

假若其年储蓄额为2万元，则还需要( )万元的资产才能达成理财目标。

A．9.4

B．10.8

C．11.6

D．12.5

相似考题

1.投资规划步骤的倒数第二步是（ ）。 A．根据理财目标分配资源 B．从资产配置到个别投资产品的选择 C．实施投资计划 D．投资后要定期检查调整

2.投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程，包括()A、实物投资B、智力投资C、教育基金D、证券投资E、票据投资

3.在对投资、进度和质量三大目标之间统一关系进行定量分析时，要注意目标规划与计划相结合，其正确的做法是（ ）。A．通过计划对目标规划进一步论证完善，再通过计划实施来实现目标B．先分层次进行目标规划，再制订计划来实现目标C．先制订计划，再依据计划进行目标规划D．先分析投资、进度和质量目标的对立关系，再进行目标规划

4.在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

参考答案和解析
参考答案：A
解析：①创业启动资金的目标现值：30FV，10I/Y，10N，CPTPV=-11.57；②退休金的目标现值：100FV，10I/Y，20N，CPTPV=-14.86；③现有财务资源供给的现值：-2PMT，10I/Y，20N，CPTPV=17.03；④目标需求和资源供给之间的缺口为需要补充投资的资产额：11.57+14.86-17.03=9.4(万元)。
更多“根据下面资料,回答下列题目:周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标 ”相关问题

  • 第1题：

    王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元，想要达成的目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%，则还要投入资产约( )万元才能达到此两大理财目标。

    A．9.4

    B．10.5

    C．11.1

    D．12.4


    参考答案：A
    解析：①10年后创业资金30万元的目标现值：30FV，10i，10n，CPTPV=-11.57：②20年后退休金100万元的目标现值：100FV，10i，20n，CPTPV=-14.86；③年储蓄2万元的现值：-2PMT，10i，20n，CPTPV=17.03；④达到两大理财目标还需投入资产金额：11.57+14.86-17.03=9.4(万元)。

  • 第2题：

    在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以( )

    A．用贷款弥补

    B．用储蓄弥补

    C．调整理财目标

    D．不予理睬


    参考答案：B
    解析：通常采用定期定额投资方式进行,投资标的应为股票型基金。

  • 第3题：

    严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%，那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。

    A．7.63万元

    B．8.34万元

    C．9.40万元

    D．10.35万元


    参考答案：C
    解析：此题用目标现值法。先求两大理财目标所需资金现值：创业资金现值为：10i，10n，30FV，0PMT，PV=-11.57万元；退休目标现值为：10i，20n，100FV，0PMT，PV=-14.86万元。资金总需求现值共11.57万+14.86万=26.43万元。然后计算资金供给，资金供给包括储蓄投资和当前的一笔投资资金。因为严先生是先配置储蓄再配置资产，所以先计算储蓄投资的资金现值，用资金总需求减去储蓄现值为一次性所需投入资金。储蓄现值为：10i，20n，2CHSPMT，0FV，PV=17.03万元，还需投资26.43万-17.03万=9.4万元

  • 第4题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案：A

  • 第5题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第6题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第7题：

    （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

    • A、投资规划
    • B、养老规划
    • C、税收规划
    • D、消费支出规划

    正确答案:A

  • 第8题：

    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（）

    • A、投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合
    • B、投资组合包含在资产配置的方案中
    • C、资产配置包含在投资规划的决策中
    • D、投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划
    • E、投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

    正确答案:D,E

  • 第9题：

    单选题
    理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是（ ）。
    A

    家庭财富保障规划及建议

    B

    资产配置和产品推荐建议

    C

    实施理财规划方案的相关安排和建议

    D

    实现其他理财目标的方案、措施


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（  ）
    A

    收益的最大化；客户需求或理财目标的实现

    B

    客户需求或理财目标的实现；收益的最大化

    C

    收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现

    D

    客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    全过程理财规划的中义角度是（）
    A

    通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

    B

    对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

    C

    资金筹措、资源合理配置

    D

    推销理财产品，拿取提成


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
    A

    投资规划

    B

    养老规划

    C

    税收规划

    D

    消费支出规划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据下面材料，回答下列题目：

    家住北京的林先生现有资产10万元，理财目标是：5年购房40万元，10年子女教育10万元，20年退休80万元。

    若投资报酬率是5%，采用现值法计算，林先生应有的年储蓄为( )万元。

    A．4.62

    B．5.35

    C．6.34

    D．7.86


    参考答案：A
    解析：①购房的目标现值：40FV，5i，5N，CPTPV=-31.34；②子女教育的目标现值：10FV，5i，10N，CPTPV=-6.14；③退休的目标现值：80FV，5i，20N，CPTPV=-30.15；④三大目标的目标现值总和=31.34+6.14+30.15=67.63(万元)；⑤理财缺口：67.63-10=57.63(万元)；⑥应有的年储蓄：-57.63PV，5i，20N，CPTPMT=4.62，Bp4.62万元储蓄。

  • 第14题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

    A．对于短期投资目标，采用现金投资

    B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

    C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

    D．对于长期投资目标，主要考虑成长性


    参考答案：C
    解析：对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第15题：

    王先生目前有资产60万，理财目标为：5年后购房50万，10年后子女留学基金30万， 20年后退休基金100万。张先生依风险承受度设定的投资报酬率为6%，根据目标现值法，退休前王先生每年要储蓄( )万元才能实现未来三大理财目标。(取最接近者)

    A．2.2

    B．2.3

    C．2.4

    D．2.5


    参考答案：A
    解析：①购房目标现值：50FV，6i，5n，CPTPV=-37.363；②子女教育金目标现值：30FV，CPTPV=-16.752；③退休目标现值：100FV，CPTPV=-31.180：④现值总需求：37.363+16.752+31.180=85.295(万元)；⑤现值不足额：85.295-60.0=25.295(万元)；⑥因此，退休前王先生每年要储蓄的资金：-25.295PF，6i，20n，CPTPMT=-2.205，即每年储蓄2.2万元。

  • 第16题：

    王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年：后退休基金100万元，王先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，要实现未来三大理财目标，根据目标现值法，退休前每年要储蓄( )元。

    A．30124

    B．30356

    C．30575

    D．30774


    参考答案：D
    解析：①购房目标现值：6i,5n，0PMT，50FV，PV=-37.365；②子女教育金目标现值：6j，10n，0PMT，30FV，PV=-16.752；③退休目标现值：6i，20n，0PMT，100FV，PV=-31.18。因此，现值不足额=373650+167520+311800-500000=352970(元)，需要年储蓄：6i，20n，0FV，-35.297PV，PMT=-3.0774。

  • 第17题：

    在对投资、进度和质量三大目标之间统一关系进行定量分析时，要注意目标规划与计划相结合，其正确的做法是()

    A:通过计划对目标规划进一步论证完善，再通过计划实施来实现目标
    B:先分层次进行目标规划，再制订计划来实现目标
    C:先制订计划，再依据计划进行目标规划
    D:先分析投资、进度和质量目标的对立关系，再进行目标规划

    答案：A
    解析：
    进行定量分析时要注意的问题“将目标规划和计划结合起来”。建设工程所确定的目标要通过计划的实施才能实现。

  • 第18题：

    投资和投资规划的区别是投资是资产配置的过程，投资规划是实现投资目标的过程。


    答案：对
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第19题：

    下面对华夏银行个人业务资源配置方式的改革描述不正确的（）

    • A、先建机构、进人员，再找市场
    • B、实现人员、机构、投入以市场为导向
    • C、以客户为中心
    • D、围绕目标行业和重点客户进行各项资源的配置

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    （）是全过程理财规划的中义角度解释。
    A

    资金筹措、资源合理配置

    B

    对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

    C

    通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

    D

    推销理财产品，拿取提成


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（  ）。
    A

    投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

    B

    投资组合包含在资产配置的方案中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划

    E

    投资规划的目的是实现收益与风险的平衡


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    （  ）是基于对客户家庭财务状况分析和对未来的理财目标设定，对客户现在的和未来的资源进行配置和具体管理的结果。
    A

    资产配置

    B

    产品配置

    C

    投资规划

    D

    财务规划


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

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