刘明从事金融理财工作5年,最近获得了CFP资格认证,并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小王为了获得某股票型基金的高额佣金,在普通退休客户李先生的投资规划书中,将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中( )基本原则。
A.专业胜任
B.正直诚信
C.恪尽职守
D.客观公正
第1题:
张先生是一名刚获得CFP资格认证的持证人。他为客户李小姐介绍金融理财和CFP资格认证制度时提到:(1)金融理财主要是比较和选择购买理财产品;(2)金融理财的目的之一是追求一生财务资源收支平衡;(3)中国在2005年7月正式成为国际金融理财标准委员会(FPSB)的会员;(4)CFP资格认证制度有严格的职业道德要求、完善的认证体系、标准的操作程序和完善的继续教育要求。张先生的说法中,正确的是( )。
A.(1) (3)
B.(1) (4)
C.(2) (3)
D.(2) (4)
第2题:
国际金融理财师(CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等,成为国际金融理财师( )
A.直接申请
B.在取得AFP认证后
C.在取得AFP认证后,拥有3年工作经验
D.在取得AFP认证后,拥有2年工作经验
第3题:
AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )
A.《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
B.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》
C.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
D.《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
第4题:
下列关于AFP/CFP资格认证的说法,错误的是( )。
A.CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识
B.在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试
C.CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验
D.金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性,因此容易引发道德风险
第5题:
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A.金融理财师
B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C.金融理财师及金融理财师所服务的客户
D.金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
第6题:
金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过( )程序,符合认证要求的,可以取得AFP和CFP的认证
A.培训、考试、经验和道德认证等
B.考试等
C.培训和考试等
D.培训、考试和道德认证等
第7题:
AFP资格申请人要恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )。
A.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
B.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》
C.《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
D.《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
第8题:
下列关于中国采取两级认证制度的原因,说法错误的是( )。
A.中国金融理财服务市场对理财师的需求很大,单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求
B.金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异,两级认证体系能较好地处理差异问题
C.结合国际上的经验,两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养
D.国际金融理财标准委员会对中国的要求
第9题:
根据《金融理财师纪律处分暂行办法》,对理财师的处分种类中不包括( )。
A.暂停认证资格
B.撤销认证资格
C.公开警告
D.公开的书面警告信
第10题:
有关CFP资格认证制度的发展历史,下列说法不正确的是()。
第11题:
获得理财产品销售资格的途径有()。
第12题:
通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
取得“金融理财师(AFP)”资格证书
取得“国际金融理财师(CFP)”资格证书
理财规划师(CHFP)
银行从业资格考试
第13题:
根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求,各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》
A.(1) (2) (3)
B.(1) (2) (4)
C.(1) (3) (4)
D.(2) (3) (4)
第14题:
下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中,错误的是( )。
A.CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务
B.1973年,国际金融理财师协会(ICFP)成立并开始使用“CFP”商标
C.2004年,国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立,统一管理全球(除美国之外)的CFP商标
D.2005年7月,FPSB正式批准FPSCC为准会员
第15题:
国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试
A.132
B.108
C.128
D.136
第16题:
按照《金融理财师纪律处分办法》的规定,下列说法正确的是( )。
A.道德委员会是FPSB China的下属专业委员会,对违纪行为的认定和处分有最终决定权
B.FPSB China对金融理财帅的处分种类包括:口头警告、公开警告、暂停认证资格、撤销认证资格
C.纪律处分程序为:受理与调查、拟订处分、听证、结论、复议、检讨
D.被撤销认证资格的金融理财师可以再次获得认证资格
第17题:
国际金融理财协会的宗旨是( )
A.建立和维护金融理财行业的专业权威性,在美国和全球范围内推广CFP资格认证活动
B.发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。国际金融理财协会希望并要求各会员组织都应该是各国最佳的标准制定组织,并且各会员国都奉行最严格的全球标准
C.其宗旨是普及金融理财知识,并促进金融理财行业发展
D.让CFP制度成为全球化品牌。国际金融理财协会致力于使得CFP标准成为国际间金融理财行业的核心标准,使其在世界各地都适用
第18题:
对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述,以下叙述错误的是( )。
A.一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产
B.一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料,应该保留客户所有资产的信息资料
C.一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事
D.一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理
第19题:
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )
A.金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B.金融理财是为自己理财投资
C.金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D.金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
第20题:
1990年12月,美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议,协议允许( )参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书
A.日本金融理财协会
B.澳大利亚金融理财协会
C.加拿大金融理财协会
D.韩国金融理财协会
第21题:
第22题:
中国金融理财标准委员会的金融理财师认证是从()。
第23题:
通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
取得“金融理财师(AFP)”资格证书
取得“国际金融理财师(CFP)”资格证书
以上都是