针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )
A.投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险
第1题:
此题为判断题(对,错)。
第2题:
针对购房型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。
A.投资:中长期表现稳定的基金;保险:子女教育基金
B.投资:中短期表现稳定的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
第3题:
根据( )的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A.投资对象 B.投资目标 C.投资理念 D.运作方式
第4题:
按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )
A.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观
B.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观
C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观
D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观
第5题:
针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是( )。
A.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
B.投资:中短期比较看好的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:中长期表现稳定基金;保险:基本需求养老险
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
根据()的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
第10题:
对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
第11题:
以下金融产品中,对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言,收益率最高的可能是()。
第12题:
分红型养老保险
投资型保险
平衡型基金的长期定投
优质的成长型公司股票
第13题:
针对先享受型的理财价值观,在投资和保险方面的建议是( )。
A.投资:中长期表现稳定的基金;保险:子女教育基金
B.投资:中短期表现稳定的基金;保险:短期储蓄险
C.投资:单一指数型基金;保险:基本需求养老险
D.投资:平衡型基金投资组合;保险:养老险或投资型保单
第14题:
下列关于先享型理财价值观说法正确的有( )。
A.特征表现为把选择性支出大部分用在当前消费上,提升当前的生活水平
B.理财目标是目前消费,导致这种理财观下储蓄低
C.付出的代价是届时可能没有精力享受,反而会引起遗产问题
D.在投资方面的建议是平衡型基金投资组合
E.在保险方面的建议是基本需求养老险
第15题:
按照投资风险与收益目标的不同,投资基金可分为( )
A.公司型基金和契约型基金
B.开放型基金和封闭型基金
C.收入型、成长型和平衡型基金
D.私募基金和公募基金
第16题:
证券投资基金根据投资目标划分,可以分为()。
A.成长型基金
B.效益型基
C.收入型基金
D.平衡型基金
第17题:
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。
A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单
B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金
C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金
D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金
第18题:
第19题:
第20题:
第21题:
持“偏当前享受型”理财价值观的客户,在进行退休储备时,较为理想的投资品种可能是()。
第22题:
如果秉持现有的理财价值观不变的话,退休生活最有可能依赖他人的是()。
第23题:
债券
人民币理财产品
股票型基金
交易所买卖基金