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企事业或其他单位批量开立个人结算账户。信用社经办人员不按规定对其批量开户提供的个人资料进行查验，形成潜在风险。（）

题目

企事业或其他单位批量开立个人结算账户。信用社经办人员不按规定对其批量开户提供的个人资料进行查验，形成潜在风险。（）

相似考题

1.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。此题为判断题(对，错)。

2.信用社账户管理员对已开立的单位银行结算账户实行 ( ) ，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。

3. 根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位或个人只能在属地开立银行结算账户。( )

4.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()

更多“企事业或其他单位批量开立个人结算账户。信用社经办人员不按规定对其”相关问题

  • 第1题：

    按广东省农村信用社中间业务对住房公积金业务的规定，以下对’个人住房公积金账户的开户’的业务要点，描述正确的有（）

    • A、个人住房公积金账户为虚拟二级账户
    • B、开户单位需在提交的’批量开户通知书’上加盖公章。
    • C、住房公积金管理中心需在’批量开户通知书’上加盖公章。
    • D、住房公积金个人账户可以批量开立
    • E、住房公积金个人账户可以单笔开立

    正确答案:B,C,D,E

  • 第2题：

    开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）

    • A、银行营业网点经办人员
    • B、客户经理
    • C、经营部门负责人
    • D、其他相关业务人员

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    批量开立的个人银行账户存款凭证，原则上应由单位存款人原经办人统一领取，并由（）持有效身份证件到信用社柜面办理密码启用。

    • A、原经办人
    • B、职工本人
    • C、法人

    正确答案:B

  • 第4题：

    受理单位银行结算账户开立、变更、撤销时，应认真核实单位经办人身份，确定为法定代表人（单位负责人）或其授权的单位工作人员后方可受理，禁止营销人员或其他中间介绍人代为办理。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    对外出具存款证明的对象为在（）开立存款账户的个人和企事业单位客户。

    • A、农村信用社
    • B、任意网点
    • C、其他行
    • D、下属网点

    正确答案:A

  • 第6题：

    以下对广东农村信用社个人住房公积金账户业务的后续处理描述不正确的是（）

    • A、必须当天打印所有批量开立账户的公积金对账簿
    • B、对所有批量开立账户的公积金对账簿经办柜员必须签字确认
    • C、对所有批量开立账户的公积金对账簿必须加盖业务公章
    • D、由单位出具《委托领取批量业务资料授权书》统一领取公积金对账簿

    正确答案:B

  • 第7题：

    判断题
    企事业或其他单位批量开立个人结算账户。信用社经办人员不按规定对其批量开户提供的个人资料进行查验，形成潜在风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    受理单位银行结算账户开立、变更、撤销时，应认真核实单位经办人身份，确定为法定代表人（单位负责人）或其授权的单位工作人员后方可受理，禁止营销人员或其他中间介绍人代为办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    批量业务的日常办理中，以下对资料的交接描述错误的是（）。
    A

    业务经办网点完成批量业务的办理后，须及时通知委托单位经办人员领取批量回单等相

    B

    委托单位经办人员接到通知后，持《开立个人银行结算账户申请书》或留存的《特殊业务申请表》，以及本人的身份证件至业务经办网点领取资料

    C

    柜员对委托单位经办人员提交的相关资料及身份证件须认真进行审核，无误后方可办理资料的交接手续

    D

    柜员与委托单位经办人员进行返盘交接的，须由委托单位经办人员在返盘回单上进行签收确认


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商户为企事业单位或其他组织的，商户结算账户可以为法人的个人账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    柜员在发放消费贷款时，必须通过（）存入借款人在信用社开立的个人结算账户内，并监督转入开发商或销售商在信用社开立的单位结算账户内。
    A

    转账

    B

    现金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    批量开户可为单位客户批量开立一个或多个（）等。

    • A、个人结算账户
    • B、活期储蓄账户
    • C、定活两便账户
    • D、整存整取账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    单位存款人因代发工资等需要，代理其职工开立个人银行结算账户的说法正确的有（）。

    • A、单位承担相应的法律责任
    • B、应出示单位公函、法定代表人或单位负责人有效身份证件、授权经办人有效身份证件
    • C、一般由信用社发给开立个人银行结算账户申请书，由被代理人填写完整（含代理人信息），并附被代理人有效身份证件复印件，由单位授权经办人统一缴回办理批量开户
    • D、可由信用社与有关部门签订代理批量开立账户的协议，由其提供批量开户清单及被代理人的有效身份证件复印件，不逐份填写开户申请书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    按照广东农村信用社手工批量开户业务的规定，以下属于委托人递交时需加盖委托单位公章的材料是（）

    • A、批量开户清单
    • B、开户人的有效证件的复印件
    • C、《开立个人银行结算账户账户申请书》
    • D、《借记卡业务申请表》

    正确答案:A

  • 第16题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    柜员在发放消费贷款时，必须通过（）存入借款人在信用社开立的个人结算账户内，并监督转入开发商或销售商在信用社开立的单位结算账户内。

    • A、转账
    • B、现金

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    以下对广东农村信用社个人住房公积金账户业务的后续处理描述不正确的是（）
    A

    必须当天打印所有批量开立账户的公积金对账簿

    B

    对所有批量开立账户的公积金对账簿经办柜员必须签字确认

    C

    对所有批量开立账户的公积金对账簿必须加盖业务公章

    D

    由单位出具《委托领取批量业务资料授权书》统一领取公积金对账簿


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下不可作为广东农村信用社为委托单位提供手工批量开户服务开户依据的材料是（）
    A

    《委托银行批量业务申请书》

    B

    批量开户清单

    C

    《开立个人银行结算账户账户申请书》

    D

    《特殊业务申请表》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    企事业单位或个人签发支票应具备（）条件。
    A

    预留银行签章

    B

    开立存款账户

    C

    开立结算账户

    D

    具备可靠资信


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    宗教活动场所和宗教院校必须按照有关规定开立单位银行结算账户或个人结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    批量开户可为单位客户批量开立一个或多个（）等。
    A

    个人结算账户

    B

    活期储蓄账户

    C

    定活两便账户

    D

    整存整取账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人消费贷款发放时，应通过（）存入借款人在信用社开立的个人银行结算账户，并监督转入开发商或销售商在信用社开立的单位银行结算账户。
    A

    电汇

    B

    转账

    C

    柜台交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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