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会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。A、重要空白凭证和业务凭证实物管理B、柜面业务操作风险管理流程的制定C、柜面业务操作风险管理政策的制定D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告E、印、押、证的管理

题目

会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。

  • A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
  • B、柜面业务操作风险管理流程的制定
  • C、柜面业务操作风险管理政策的制定
  • D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
  • E、印、押、证的管理
相似考题

1.在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责不包括( )。A．负责制定操作风险管理的政策及相关文件B．为操作风险管理开发响应的技术和方法C．具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤D．指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

2.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括()。A.指定专人负责操作风险管理B.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险C.在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性D.监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件E.定期向高级管理层提交操作风险报告

3.操作风险管理政策的主要内容有___。A.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任B.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序C.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求D.应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

4.商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括()。A.操作风险的定义B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任C.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求D.针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求E.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。A、重要空白凭证和业务凭证实物管理B、柜面业务操作风险管理流程的制定C、柜面业务操作风险管理政策的制定D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告E、印、押、证的管理”相关问题

  • 第1题：

    柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。（ ）


    答案：对
    解析：
    柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第2题：

    柜面业务操作中重要空白凭证风险主要有哪些表现形式？


    正确答案: 出入库未执行双人办理，不按规定清点
    跳号使用
    违规预先加盖印章和经办人名章使
    用后不销号或销号不及时（大额支付来账凭证）
    作废凭证未按规定处理等

  • 第3题：

    会计结算部门负责组织制定和完善农合机构柜面运营具体管理实施细则，做好（）的管理。

    • A、印、押、证
    • B、印、款、证
    • C、印、押、票
    • D、印、款、票

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据业务经理岗位职责要求，以下（）操作在派驻业务经理规定要求职责范围之内。

    • A、配合委派机构对派驻机构开展各项业务检查
    • B、负责派驻机构现金尾箱、重要空白凭证和业务印章等重要风险点的监管，对要害部位和高风险环节实施有效监控，及时纠正业务差错，督促问题整改
    • C、负责及时向派驻机构负责人通报派驻机构内控情况，定期向委派机构报告职责履行情况、派驻机构内控措施的有效性及操作风险防范情况，遇有重大事项应及时报告
    • D、负责审核派驻机构柜面交易业务事项和业务核算的真实与合规，监督派驻机构严格执行柜面业务规章制度，保证柜面操作的合规性和内部控制的有效性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    《商业银行操作风险管理指引》明确，商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。

    • A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；
    • B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；
    • C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；
    • D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
    • E、监测所有风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    （）负责牵头全行（社）操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。

    • A、风险管理部
    • B、业务部门
    • C、人力资源部
    • D、综合管理部门

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列属于现场风险管理职责有（）

    • A、负责柜面有关业务的现场授权
    • B、协助营业网点负责人做好柜员业务制度和业务技能培训，不断提升业务技能和提高服务质量
    • C、负责对营业网点业务营运风险信息进行收集、分析和报告
    • D、根据会计稽核工作、合规管理要求，负责核实差错、预警信息并回复，核查柜员凭证要素规范性，整理寄递机构凭证等工作

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）
    A

    对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。

    B

    严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。

    C

    熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。

    D

    激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    柜面业务操作中重要空白凭证风险主要有哪些表现形式？

    正确答案： 出入库未执行双人办理，不按规定清点
    跳号使用
    违规预先加盖印章和经办人名章使
    用后不销号或销号不及时（大额支付来账凭证）
    作废凭证未按规定处理等
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    农发行融资业务操作风险管理有哪些内容。（）
    A

    制定资金交易业务风险管理操作流程

    B

    审核资金交易价格

    C

    负责资金交易业务的系统操作权限管理与合规管理

    D

    对资金交易业务有关监控指标进行监测


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    会计结算部门负责组织制定并完善柜面运营条线规章制度和管理办法、各项支付结算及资金清算业务管理办法和操作规程，组织完善各项结算功能，促进的（）发展。
    A

    存款业务

    B

    贷款业务

    C

    结算业务

    D

    同业拆借业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）负责牵头全行（社）操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。
    A

    风险管理部

    B

    业务部门

    C

    人力资源部

    D

    综合管理部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网点委派柜员主管隶属（）并向派出部门负责。

    • A、网点
    • B、主管行人事部门
    • C、二级行个人业务柜面操作管理部门
    • D、风险管理部门

    正确答案:C

  • 第14题：

    会计结算部门负责组织制定并完善柜面运营条线规章制度和管理办法、各项支付结算及资金清算业务管理办法和操作规程，组织完善各项结算功能，促进的（）发展。

    • A、存款业务
    • B、贷款业务
    • C、结算业务
    • D、同业拆借业务

    正确答案:C

  • 第15题：

    业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。

    • A、外部
    • B、内部
    • C、操作
    • D、业务

    正确答案:C

  • 第16题：

    总行运营管理部是远程柜面的主管部门，其主要职责有（）

    • A、负责制定及修订远程柜面管理制度，，并制定远程柜面业务的作业流程
    • B、负责远程柜面的各类需求审核及管理
    • C、负责远程柜面业务操作人员的服务支持工作
    • D、负责对远程柜面设备的使用情况进行监控及管理
    • E、负责组织涉及远程柜面的各类培训

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：（）

    • A、操作风险的定义；
    • B、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；
    • C、操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；
    • D、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；
    • E、针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    （）主要负责识别、评估和监测农合机构潜在的法律风险及违规操作，对农合机构的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和高级管理层提出建议和报告。

    • A、法律/合规部门
    • B、业务部门
    • C、监管部门
    • D、风险管理部门

    正确答案:A

  • 第19题：

    柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）

    • A、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。
    • B、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。
    • C、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。
    • D、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    会计结算部门负责组织制定和完善农合机构柜面运营具体管理实施细则，做好（）的管理。
    A

    印、押、证

    B

    印、款、证

    C

    印、押、票

    D

    印、款、票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）主要负责识别、评估和监测农合机构潜在的法律风险及违规操作，对农合机构的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和高级管理层提出建议和报告。
    A

    法律/合规部门

    B

    业务部门

    C

    监管部门

    D

    风险管理部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。
    A

    重要空白凭证和业务凭证实物管理

    B

    柜面业务操作风险管理流程的制定

    C

    柜面业务操作风险管理政策的制定

    D

    柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告

    E

    印、押、证的管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （  ）泛指通过商业银行柜面办理的业务，包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
    A

    柜台业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    代理业务


    正确答案： D
    解析：

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