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出借本人信用卡给他人使用造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予（）处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。A、警告B、记过C、警告至记过D、记大过至降级

题目

出借本人信用卡给他人使用造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予（）处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

  • A、警告
  • B、记过
  • C、警告至记过
  • D、记大过至降级
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1.以下各项中，不属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是（ ）。 A．他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡 B．信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上 C．个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期 D．自己忘记是否办理过贷款或信用卡

2.以下各项中，不属于的是认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是( )。A．他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡B．信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上C．个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期D．自己忘记是否办理过贷款或信用卡

3.以下各项中，属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的有( )。A．他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡B．信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上C．个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期D．自己忘记是否办理过贷款或信用卡E．个人不清楚银行确认逾期的规则

4.严禁利用或出借个人信用卡进行套现。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    以下各项中，属于的是认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是

    A 他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡

    B 信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上

    C 个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期

    D 自己忘记是否办理过贷款或信用卡

    E 个人不清楚银行确认逾期的规则


    正确答案：ABD
    根据规定，ABD三项均为认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的情形； CE两项属于认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不符而发生的情况。

  • 第2题：

    个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议种类。（　　）


    答案：错
    解析：
    个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期属于认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不符的异议种类。

  • 第3题：

    组织或参与（）的，给予开除处分。

    • A、批量办理虚假个人贷款
    • B、个人贷款材料不齐全
    • C、信用卡虚假分期
    • D、利用信用卡套取现金活动

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对谁透支或者帮助谁利用信用卡套取现金？


    正确答案: 持卡人

  • 第5题：

    给信用卡还款（包括给自己的信用卡还款和给别人的信用卡还款）的支付方式支持（）

    • A、 储蓄卡快捷支付
    • B、 个人储蓄卡网银、储蓄卡卡通
    • C、 账户可用余额、集分宝
    • D、 个人信用卡网银、信用卡卡通

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用（）活动的，给予开除处分。

    • A、信用卡透支
    • B、信用卡取现
    • C、信用卡套取现金
    • D、信用卡跨境消费

    正确答案:C

  • 第7题：

    以下各项中。属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的有（）。

    • A、他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡
    • B、信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上
    • C、个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期
    • D、自己忘记是否办理过贷款或信用卡
    • E、个人不清楚银行确认逾期的规则

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    组织或参与（）的，给予开除处分。
    A

    批量办理虚假个人贷款

    B

    个人贷款材料不齐全

    C

    信用卡虚假分期

    D

    利用信用卡套取现金活动


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险
    A

    伪造

    B

    变造

    C

    骗领

    D

    冒领


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。
    A

    截留客户的信用卡

    B

    以虚假资料办理信用卡

    C

    冒用他人身份使用信用卡

    D

    员工利用信用卡套现


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于个人网上银行信用卡还款功能描述正确的是（）。
    A

    只能向建行本人信用卡还款

    B

    只能向建行他人信用卡还款

    C

    既可向建行本人信用卡还款，又可向建行他人信用卡还款

    D

    向建行本人信用卡还款，需验证网银盾或动态口令卡等安全工具


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列哪种活动，属于信用卡诈骗：（）
    A

    本人亲自申请信用卡

    B

    捡到他人丢失信用卡

    C

    使用信用卡附属卡

    D

    使用伪造的信用卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于个人征信异议的有（ ）。

    A.个人不清楚银行确认逾期的规则
    B.从未使用过信用卡因欠年费而造成逾期
    C.他人盗用个人身份获取信用卡
    D.个人基本信息与实际情况不符
    E.他人代办信用卡．本人未收到

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    目前，在异议处理工作中常常遇到的异议申请主要有以下几种类型: 第一类是个人认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过。典型的有以下几种情况:他人冒用或盗用个人身份获取贷款或信用卡;单位或朋友替个人办理的信用卡，但没有送达个人;个人忘记是否办理过贷款或信用卡。
    第二类是认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不符。有以下几种典型情况:个人的贷款按约定由单位或担保公司或其他机构代个人偿还，但单位或担保公司或其他机构没有
    及时到银行还款造成逾期;个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期;个人不清楚银行确认逾期的规则，元意识中产生了逾期。
    第三类是身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不符。有以下几种情况:异议申请人当初在申请资料上填的就是错误信息;基本信息发生了变化却没有及时到银行去更新;个人信用数据库每月更新一次信息，系统未到正常更新时间。
    第四类是对担保信息有异议。一般存在以下几种情况:亲戚或朋友以个人名义办理了担保手续，而个人忘记或根本不知道;个人保管证件不善，导致被他人冒用。
    本题考查个人征信异议的种类。

  • 第14题：

    利用互联网进行诈骗犯罪的行为方式包括（）。

    • A、破解信用卡密码秘密，伪造信用卡并使用
    • B、窃取他人网上支付信用卡信息，伪造信用卡并使用
    • C、金融机构内部人员利用职务之便，制作与他人信用卡账户信息相同的信用卡并使用
    • D、特约商户与盗窃他人网上支付账户密码者勾结，使用他人网上支付账户资金
    • E、盗用个人的电信账号和密码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:D

  • 第16题：

    信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险

    • A、伪造
    • B、变造
    • C、骗领
    • D、冒领

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    个人网上银行信用卡还款功能既可以给本人还款也可以给他人还款。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。

    • A、截留客户的信用卡
    • B、以虚假资料办理信用卡
    • C、冒用他人身份使用信用卡
    • D、员工利用信用卡套现

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列哪种活动，属于信用卡诈骗：（）

    • A、本人亲自申请信用卡
    • B、捡到他人丢失信用卡
    • C、使用信用卡附属卡
    • D、使用伪造的信用卡

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    撤职

    D

    开除


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    出借本人信用卡给他人使用造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予（）处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    警告至记过

    D

    记大过至降级


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    个人网上银行信用卡还款功能既可以给本人还款也可以给他人还款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用（）活动的，给予开除处分。
    A

    信用卡透支

    B

    信用卡取现

    C

    信用卡套取现金

    D

    信用卡跨境消费


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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