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简述中央国库现金管理商业银行定期存款的操作流程。

题目

简述中央国库现金管理商业银行定期存款的操作流程。

相似考题

1.下列选项中，属于国库现金管理操作方式的有：()。A、逆回购B、商业银行定期存款C、买回国债D、国债回购

2.国库现金是政府财政实行国库现金管理业务存放在商业银行的款项。()此题为判断题(对，错)。

3.国库现金管理的操作方式有（　　）。A.公债回购 B.公债逆回购 C.买回公债 D.商业银行活期存款 E.商业银行定期存款

4.下列选项中，属于国库现金管理操作方式的有：()。A.商业银行定期存款B.买回国债C.国债回购D.逆回购

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  • 第1题：

    关于国库现金管理的说法，错误的是（ ）。

    A.当出现季节性财政资金缺口时，通常发行为期几天的现金券来弥补
    B.国库现金管理对象包括库存现金、活期存款、与现金等价的短期金融资产
    C.国库现金管理的操作方式主要包括商业银行定期存款、买回公债、公债回购和逆回购等
    D.国库现金管理的前提是确保国库现金支付需要

    答案：A
    解析：
    本题考查国库现金管理。选项A错误，当出现季节性财政资金缺口时，通常发行1年期以下的短期公债予以弥补，必要时，还可以发行期限为几天的现金管理券弥补临时性的资金缺口。

  • 第2题：

    “十二五”时期如何积极稳妥开展中央国库现金管理？


    正确答案: （1）继续做好中央国库现金管理操作工作。加强与货币政策司、财政部国库司等相关部门协调，不断推进国库现金管理与货币政策的协调配合，学习并借鉴国外先进经验，不断完善我国中央国库现金管理操作机制。
    （2）进一步完善风险监测机制。加强对存款银行质押国债的市值变动情况的监测；探索建立存款银行流动性监测机制，研究国库现金运作的风险管理和监测，保障国库现金定期存款安全。
    （3）探索开展现金流预测工作。加强国库库存和现金流预测的分析研究，探索建立日常预测模型和滚动预测机制，逐步提高预测频率和精度，提高国库现金流预测水平。

  • 第3题：

    简述我国国库现金管理的产生。


    正确答案: （一）准备阶段。2001年3月，财政部和中国人民银行发布《财政国库改革试点方案》，提出建立以国库单一账户体系为基础、资金缴拨以国库集中收付为主要形式的国库管理制度，以及国库资金支付→国库资金收缴→国库现金余额管理的改革目标。
    （二）正式出台。2005年12月，国务院正式批准由财政部会同人民银行开展中央国库现金管理。2006年6月和9月，财政部和中国人民银行颁布了《中央国库现金管理暂行办法》和《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》两个指导性文件，初步建立了货币政策调控与国库资金管理相协调的国库现金管理制度框架，为我国开展国库现金管理奠定了良好的制度基础。2006年10月，财政部、中国人民银行与52家商业银行签署了《2006－2008年中央国库现金管理商业银行定期存款主协议》，初步建立了符合我国国情的现金管理运行模式。2006年8月30日至9月5日，财政部面向全国银行间债券市场以公开招标方式买回年内到期的三期记账式国债181亿元，减少利息支出约0.44亿元。同年12月6日，中国人民银行采取单一价格招标方式实施了第一期中央国库现金管理商业银行定期存款操作，至此，我国现代意义上的国库现金管理正式拉开序幕。

  • 第4题：

    国库定期存款是指我.行向财政质押国债获得的国库现金定期存款，存款期限一般在（）以内，分为中央国库现金定期存款、地方国库现金定期存款？

    • A、半年
    • B、一年
    • C、二年
    • D、三年

    正确答案:B

  • 第5题：

    简述国库现金管理的主要目的。


    正确答案:国库现金管理的主要目的在于控制支出总量，有效的实施预算，降低政府借款的成本，以及促进政府存款与投资收益的最大化。

  • 第6题：

    什么是代理中央国库现金定期存款业务？


    正确答案: 代理中央国库现金定期存款业务是指商业银行通过投标方式，以国债面额的一定比例为质押，将财政部存放在央行金库的国库现金以定期存款的形式存放在商业银行并向财政部支付利息的交易行为。

  • 第7题：

    单选题
    地方国库现金管理商业银行定期存款期限应在（）以内。
    A

    1年（不含1年）

    B

    1年（含1年）

    C

    2年（不含2年）

    D

    2年（含2年）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    “十二五”时期如何积极稳妥开展中央国库现金管理？

    正确答案： （1）继续做好中央国库现金管理操作工作。加强与货币政策司、财政部国库司等相关部门协调，不断推进国库现金管理与货币政策的协调配合，学习并借鉴国外先进经验，不断完善我国中央国库现金管理操作机制。
    （2）进一步完善风险监测机制。加强对存款银行质押国债的市值变动情况的监测；探索建立存款银行流动性监测机制，研究国库现金运作的风险管理和监测，保障国库现金定期存款安全。
    （3）探索开展现金流预测工作。加强国库库存和现金流预测的分析研究，探索建立日常预测模型和滚动预测机制，逐步提高预测频率和精度，提高国库现金流预测水平。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    中央国库现金管理开展商业银行定期存款操作时，国库现金管理存款银行在接受国库存款时，（）。
    A

    必须以可流通债券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的120%

    B

    必须以可流通国债现券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的120%

    C

    必须以可流通债券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的100%

    D

    必须以可流通国债现券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的100%


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简述中央国库现金管理商业银行定期存款的操作流程。

    正确答案： 中央国库现金管理商业银行定期存款由财政部负责现金流预测并根据预测结果制定操作规划，经与人民银行协调后下达操作指令，人民银行进行有关具体操作。操作流程如下：
    1）组建国库存款招标团和签订存款主协议
    国库存款招标团成员由国债承销团的存款类商业银行和人民银行公开市场操作的一级交易商共同组成。财政部、人民银行与招标团成员签订存款主协议。
    2）拟定操作计划和发布操作指令
    财政部负责对国库现金流进行按季分月预测，据此提出季度操作规划和月度操作计划，包括下季度的操作规模、期限安排、分月操作额度、期限和操作时机等，征求人民银行的意见，确定每期操作额度、期限、招标方式、时间，在招标日前5个工作日签发操作指令。人民银行在招标日前3个工作日，以“中央国库现金管理操作室”的名义向社会发布招标通知。
    3）招标和公布结果
    招标当日9：00－9：30，人民银行通过中央国库现金管理远程招标系统进行招标，并经财政部、人民银行双方指定联络员现场签字确认后，向社会公布中标结果。
    4）办理质押手续和质押品管理
    具体包括：在划款前，根据招标结果冻结存款银行的国债；对划款指令进行审核；在存款期限内监测质押国债市值变化，确保足额质押；存款到期时，存款银行归还资金后，及时解冻质押国债；如果存款银行不能按期、足额归还资金时，及时变卖质押国债，并将资金划回中央国库，确保国库资金安全。
    5）账务处理及资金划转
    财政部负责核算存款资金往来明细账；人民银行则对商业银行定期存款的资金安全负责，具体办理资金的相应划转。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    国库定期存款是指我.行向财政质押国债获得的国库现金定期存款，存款期限一般在（）以内，分为中央国库现金定期存款、地方国库现金定期存款？
    A

    半年

    B

    一年

    C

    二年

    D

    三年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在中央国库现金管理商业银行定期存款业务中，财政部负责国库现金预测并根据预测结果制定操作规划，经与中国人民银行协商后签发操作指令，（）负责具体操作。
    A

    财政部

    B

    中国人民银行

    C

    中标存款银行

    D

    财政部会同中国人民银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    地方国库现金管理商业银行定期存款期限应在（）以内。

    • A、1年（不含1年）
    • B、1年（含1年）
    • C、2年（不含2年）
    • D、2年（含2年）

    正确答案:A

  • 第14题：

    在中央国库现金管理商业银行定期存款业务中，财政部负责国库现金预测并根据预测结果制定操作规划，经与中国人民银行协商后签发操作指令，（）负责具体操作。

    • A、财政部
    • B、中国人民银行
    • C、中标存款银行
    • D、财政部会同中国人民银行

    正确答案:B

  • 第15题：

    国库现金管理的操作方式有（）。

    • A、公债回购
    • B、逆回购
    • C、买回公债
    • D、商业银行活期存款
    • E、商业银行定期存款

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    中央国库现金管理开展商业银行定期存款操作时，国库现金管理存款银行在接受国库存款时，（）。

    • A、必须以可流通债券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的120%
    • B、必须以可流通国债现券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的120%
    • C、必须以可流通债券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的100%
    • D、必须以可流通国债现券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的100%

    正确答案:B

  • 第17题：

    可以用来当作商业银行二级准备的资产有（）。

    • A、在中央银行的存款
    • B、CD存单
    • C、同业拆借资金
    • D、国库券
    • E、定期存款

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    目前我国（）主要包括商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等。

    • A、国债余额管理
    • B、国库现金管理
    • C、国库余额管理
    • D、国库集中收付

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    国库现金管理的操作方式有（）。
    A

    公债回购

    B

    逆回购

    C

    买回公债

    D

    商业银行活期存款

    E

    商业银行定期存款


    正确答案： C,E
    解析： 本题考查国库现金管理。国库现金管理的操作方式包括：商业银行定期存款、买回公债、公债回购和逆回购等。在国库现金管理初期，主要实施商业银行定期存款和买回公债两种操作方式。

  • 第20题：

    问答题
    简述我国国库现金管理的产生。

    正确答案： （一）准备阶段。2001年3月，财政部和中国人民银行发布《财政国库改革试点方案》，提出建立以国库单一账户体系为基础、资金缴拨以国库集中收付为主要形式的国库管理制度，以及国库资金支付→国库资金收缴→国库现金余额管理的改革目标。
    （二）正式出台。2005年12月，国务院正式批准由财政部会同人民银行开展中央国库现金管理。2006年6月和9月，财政部和中国人民银行颁布了《中央国库现金管理暂行办法》和《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》两个指导性文件，初步建立了货币政策调控与国库资金管理相协调的国库现金管理制度框架，为我国开展国库现金管理奠定了良好的制度基础。2006年10月，财政部、中国人民银行与52家商业银行签署了《2006－2008年中央国库现金管理商业银行定期存款主协议》，初步建立了符合我国国情的现金管理运行模式。2006年8月30日至9月5日，财政部面向全国银行间债券市场以公开招标方式买回年内到期的三期记账式国债181亿元，减少利息支出约0.44亿元。同年12月6日，中国人民银行采取单一价格招标方式实施了第一期中央国库现金管理商业银行定期存款操作，至此，我国现代意义上的国库现金管理正式拉开序幕。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    目前我国（）主要包括商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等。
    A

    国债余额管理

    B

    国库现金管理

    C

    国库余额管理

    D

    国库集中收付


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    简述我国开展国库现金管理的主要意义。

    正确答案： 我国现阶段开展国库现金管理运作，主要有以下几个方面的现实意义：
    （一）有利于进一步推进国库集中收付改革；
    （二）有利于深化国债管理科学化；
    （三）有利于财政政策与货币政策的协调配合；
    （四）有利于促进商业银行资金管理的优化。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构核算中央国库现金管理商业银行定期存款是
    A

    财政专用基金存款

    B

    划缴财政存款

    C

    国库定期存款

    D

    待结算财政款项


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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