账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。

第1题：

以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

• A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
• B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
• C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
• D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

第2题：

对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。

第3题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。

第4题：

开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。

• A、组织他人同时或者分批开立账户的。
• B、个人冒用他人身份开立账户
• C、开户理由不合理。
• D、开立业务与客户身份不相符。

第5题：

企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下（）证明文件。

• A、营业执照
• B、法人或单位负责人有效身份证件
• C、如授权他人办理的，应出具授权书以及被授权人的有效身份证件
• D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

第6题：

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银行应冻结该账户。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

广发银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

第14题：

企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件（）。

• A、营业执照
• B、法人或单位负责人有效身份证件
• C、法人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件
• D、《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件

第15题：

下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）

• A、客户冒用他人证件资料开立账户
• B、银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
• C、代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
• D、客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户

第16题：

开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）

• A、直接拒绝其开户申请，不留存任何资料
• B、及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行
• C、要求出示辅助证件

第17题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

第18题：

经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。

• A、暂停柜面业务
• B、暂停非柜面业务
• C、暂停所有业务
• D、账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：