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单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）A、电话核实B、分层审批C、现场核实D、集中审批

题目

单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）

  • A、电话核实
  • B、分层审批
  • C、现场核实
  • D、集中审批
相似考题

1.单位客户现金取款业务的事后监督审核要点是()A、审核现金支票填写是否规范，是否为过期或远期支票。B、审核现金支票背面是否有收款人签章。C、现金支票用途是否符合现金管理条例的规定。D、审核大额现金支取是否填写“大额现金支取审批表”并经有权人签字授权

2.商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（）。A.未经授权办理大额存取款业务 B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务 E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

3.办理大额现金支付业务时，应要求客户按现金管理规定填制《大额现金支取审批表》。

4.大额转账支付授权标准由总行统一制定(包括单位、个人客户大额转账支付)，由支行/分行账务中心会计经理、支行行长/分行会计部负责人进行授权。()

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  • 第1题：

    单位大额资金支付必须按规定使用（）的联系电话与客户进行核实。

    • A、核心系统内
    • B、114、12580等第三方渠道获得
    • C、客户提供的
    • D、客户官方网站上

    正确答案:A

  • 第2题：

    客户的活期账户（含存折、银行卡）在柜面现金取款时，以账户为单位进行（）取款金额累计。现金取款金额或累计现金取款金额超过规定的金额时，系统要求输入客户开户的证件种类、号码，进行核对。

    • A、当日
    • B、2日
    • C、7日
    • D、5日

    正确答案:A

  • 第3题：

    按照《中原银行会计业务授权管理办法》的要求，单位客户单笔资金支付金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，录音电话系统集中上线前，各行按原方式进行大额支付核实。

    • A、10
    • B、50
    • C、100
    • D、500

    正确答案:B

  • 第4题：

    在现金管理系统办理大额现金取款业务时，授权人必须检查输入要素与现金支票是否一致，然后进行（）核对现金。

    • A、复核
    • B、授权
    • C、卡大数
    • D、点细数

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    下列（）业务需支行会计经理授权。

    • A、大额现金取款
    • B、出纳长短款挂账
    • C、大额转账支付
    • D、特种转账借/贷方凭证使用

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    中央财政授权支付现金业务的交易路径是（）.

    • A、支付结算-转账-存取款-取款
    • B、支付结算-现金-存取款-取款
    • C、支付结算-现金-存取款-存款
    • D、支付结算-现金-存取款

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    客户的活期账户（含存折、银行卡）在柜面现金取款时，以账户为单位进行（）取款金额累计。现金取款金额或累计现金取款金额超过规定的金额时，系统要求输入客户开户的证件种类、号码，进行核对。
    A

    当日

    B

    2日

    C

    7日

    D

    5日


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于大额支付限额管理，说法错误的是？（）
    A

    大额支付系统按照资金管理系统大额授权标准进行金额授权控制。

    B

    除金额授权控制外，我.行大额支付系统实行支付限额管理，对单笔支付业务的最高金额上限通过参数进行实时控制。

    C

    总行集中作业部门负责维护全行大额支付系统支付限额参数。

    D

    分行如遇大额支付交易需要临时调增上限的，填报《运营生产系统维护/更新申请表》，应向总行资金管理部门提出临时调增申请。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个人客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：（）。
    A

    大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致

    B

    异地取款预约金额可以高于异地取款限额

    C

    无密客户只能在开户机构预约

    D

    客户预约时，不需在业务系统中进行预约登记处理。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： B,E
    解析： 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；
    ②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第11题：

    多选题
    单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）
    A

    电话核实

    B

    分层审批

    C

    现场核实

    D

    集中审批


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列（）业务需支行会计经理授权。
    A

    大额现金取款

    B

    出纳长短款挂账

    C

    大额转账支付

    D

    特种转账借/贷方凭证使用


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户办理大额现金取款业务，以下说法错误的是：（）

    • A、柜员需做好风险提示
    • B、柜员需做身份三查动作
    • C、为降低客户等候时间，可主动提示客户拆分取款，避免远程授权
    • D、柜员需征询客户是否需要清点现金

    正确答案:C

  • 第14题：

    对公现金取款业务中，对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务需由（）电话核实完毕。

    • A、经办柜员
    • B、复核柜员
    • C、柜台经理
    • D、非受理柜员

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    按规定对客户大额资金变动进行（）对账。

    • A、按旬
    • B、电话
    • C、按月

    正确答案:B

  • 第16题：

    对公客户工资支付以外超过规定额度以上大额现金取款由（）审批、签章。

    • A、现场主管
    • B、网点负责人
    • C、支行分管行长
    • D、支行行长

    正确答案:B

  • 第17题：

    个人客户办理大额现金支付预约，必须遵循以下条件：（）。

    • A、大额预约的地域范围与相应储种的通存通兑范围一致
    • B、异地取款预约金额可以高于异地取款限额
    • C、无密客户只能在开户机构预约
    • D、客户预约时，不需在业务系统中进行预约登记处理。

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    单选题
    关于大额存取款的管理，下列说法不正确的是？（）
    A

    办理大额存取款业务的时候，必须要网点经理在现场监督

    B

    办理大额存取款业务时，授权人员应在认真审核相关凭证、资料的基础上进行授权

    C

    客户一次性提取现金20万元（含20万元）以上的大额取款至少提前一天预约的规定

    D

    预约信息应在大额存取款预约登记簿上登记


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第20题：

    判断题
    办理大额现金支付业务时，应要求客户按现金管理规定填制《大额现金支取审批表》。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    各机构按照中国人民银行《大额现金支付登记备案规定》的要求，建立（）。各行根据中国人民银行当地分行规定的大额现金数量标准，在客户提取大额现金时，要按规定内容逐笔予以登记，按期报送中国人民银行当地分支行备案，并妥善保管有关资料。
    A

    大额现金支取审批制度

    B

    大额现金登记备案制度

    C

    大额现金逐笔登记制度

    D

    大额授权登记制度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在现金管理系统办理大额现金取款业务时，授权人必须检查输入要素与现金支票是否一致，然后进行（）核对现金。
    A

    复核

    B

    授权

    C

    卡大数

    D

    点细数


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    大额转账支付授权标准由总行统一制定（包括单位、个人客户大额转账支付），由支行/分行账务中心会计经理、支行行长/分行会计部负责人进行授权。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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