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高级管理人员估计法

题目

高级管理人员估计法

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1.下列关于内部评级法的说法，不正确的是( )。A．可以分为初级法和高级法两种B．初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值C．高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限D．商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值

2.劳动法与社会保障法竞业限制的人员限于用人单位的()、高级技术人员和其他负有保密义务的人员。A、管理人员B、中层管理人员C、高级管理人员D、一般管理人员

3.采用内部评级法高级法的银行，应建立估计表外项目违约风险暴露的程序，规定每笔表外项目采用的违约风险暴露估计值。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.商业银行在进行信用风险计量时，如果采用内部评级法高级法，则无需估计违约概率。 ( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    根据《劳动合同法》的规定，用人单位不能将( )列为竞业限制人员。

    A.中层管理人员

    B.高级管理人员

    C.高级技术人员


    正确答案：B

  • 第2题：

    关于内部评级论述正确的是（　　）。

    A.根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，内部评级法又分为初级法和高级法
    B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值
    C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限
    D.初级法和高级法的区分适用于非零售暴露和零售暴露
    E.初级法和高级法的区分只适用于非零售暴露，对于零售暴露，只要商业银行决定实施内部评级法，就必须自行估计PD和LGD

    答案：A,B,C,E
    解析：
    根据对商业银行内部评级体系依赖程度的不同，内部评级法又分为初级法和高级法两种：初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每二．等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值；高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限。初级法和高级法的区分只适用于非零售暴露，对于零售暴露，只要商业银行决定实施内部评级法，就必须自行估计PD和LGD选项。本题最佳答案为ABCE选项。

  • 第3题：

    下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。

    • A、 可以分为初级法和高级法
    • B、 初级法要求商业银行运用自身评级体系自行估计违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值
    • C、 高级法要求商业银行运用自身评级体系自行估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露
    • D、 商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值

    正确答案:D

  • 第4题：

    沙盘推演测评法适用于（）的选拔。

    • A、高级管理人员
    • B、中层管理人员
    • C、基层管理人员
    • D、各类管理人员

    正确答案:A

  • 第5题：

    对违反《保险法》规定的高级管理人员处以（）的罚款。


    正确答案:2万元以上10万元以下

  • 第6题：

    内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于，对于任何贷款的风险暴露，初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，而高级法要求商业银行自行估计违约概率。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    （）是实施内部评级法的银行需要准确估计的重要风险要素，无论银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求来估计。

    • A、盈利能力比率
    • B、效率比率
    • C、杠杆比率
    • D、违约概率

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    以收集上层和中层管理人员的经验和判断，以及可以获得的关于以往类似活动的历史数据为基础的招标采购项目管理方法是（）。
    A

    责任分配矩阵

    B

    自下而上的估计法

    C

    类比估计法

    D

    自上而下的估计法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （）是实施内部评级法的银行需要准确估计的重要风险要素，无论银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求来估计。
    A

    盈利能力比率

    B

    效率比率

    C

    杠杆比率

    D

    违约概率


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    私募基金管理人应具备至少（）。
    A

    1名高级管理人员

    B

    3名高级管理人员

    C

    4名高级管理人员

    D

    2名高级管理人员


    正确答案： B
    解析： 管理人应具备至少2名高级管理人员，其中应当包括一名负责合规风控的高级管理人员。

  • 第11题：

    判断题
    内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于，对于任何贷款的风险暴露，初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，而高级法要求商业银行自行估计违约概率。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。
    A

     可以分为初级法和高级法

    B

     初级法要求商业银行运用自身评级体系自行估计违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值

    C

     高级法要求商业银行运用自身评级体系自行估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露

    D

     商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    沙盘推演测评法适用于（ ）的选拔。

    A.高级管理人员
    B.中层管理人员
    C.基层管理人员
    D.各类管理人员

    答案：A
    解析：
    (P135) 沙盘推演测评法适用于高级管理人员的选拔。

  • 第14题：

    私募基金管理人应具备至少（）。

    A.1名高级管理人员
    B.3名高级管理人员
    C.4名高级管理人员
    D.2名高级管理人员

    答案：D
    解析：
    管理人应具备至少2名高级管理人员，其中应当包括一名负责合规风控的高级管理人员。

  • 第15题：

    私募基金管理人应具备至少（）。

    • A、1名高级管理人员
    • B、3名高级管理人员
    • C、4名高级管理人员
    • D、2名高级管理人员

    正确答案:D

  • 第16题：

    （）是根据购买者意见来进行销售预测的方法

    • A、购买者意向调查法
    • B、销售人员综合意见法
    • C、高级管理人员估计法
    • D、专家意见法

    正确答案:A

  • 第17题：

    以收集上层和中层管理人员的经验和判断，以及可以获得的关于以往类似活动的历史数据为基础的招标采购项目管理方法是（）。

    • A、责任分配矩阵
    • B、自下而上的估计法
    • C、类比估计法
    • D、自上而下的估计法

    正确答案:D

  • 第18题：

    实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。

    • A、初级法
    • B、中级法
    • C、高级法
    • D、内部法

    正确答案:A

  • 第19题：

    下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。

    • A、可以分为初级法和高级法两种
    • B、初级法要求商业银行自行估计违约概率，其他风险要素采用监管部门的规定
    • C、高级法要求商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、有效期限
    • D、商业银行可以选择初级法评估零售类风险暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。
    A

    初级法

    B

    中级法

    C

    高级法

    D

    内部法


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    采用（），银行可以基于内部风险评估计提资本。
    A

    标准法

    B

    内部评级法

    C

    高级计量法

    D

    以上都不对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    对违反《保险法》规定的高级管理人员处以（）的罚款。

    正确答案： 2万元以上10万元以下
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    沙盘推演测评法适用于（）的选拔。
    A

    高级管理人员

    B

    中层管理人员

    C

    基层管理人员

    D

    各类管理人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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