当代理人持储户的存折（单）、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务，应（），并通过联网核查公民身份信息系统进行身份核查。A、核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件B、核对代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件C、同时核对代理人和储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件D、核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件

第1题：

下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有（）。

A办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户

B办理转账业务时，转出账户必须凭密码办理

C当转出账户处于挂失（含凭证、密码任一挂失）、止付（不含限额止付）、冻结（不含部分冻结）、销户或长期不动户状态时，不能办理转账

D行内转账单笔转出金额超过1万元（含）时，需要办理大额转账申请

第2题：

金穗借记卡卡卡转账时，实行免填单服务，打印输出的业务凭条客户核对交易记录并签字确认情形是（）。

• A、客户持转出的银行卡办理卡卡转账业务时
• B、客户持转入的银行卡办理卡卡转账业务时
• C、客户持转出和转入的银行卡办理卡卡转账业务时
• D、以上都是

第3题：

个人网银用户单笔转账金额超过100万元（含）需要进行大额转账预约。

第4题：

客户在网点办理单笔转账金额超过5万元（不含）的大额转账业务时，需要事先到（）任一联网网点办理大额转帐申请。(五级、四级)

第5题：

在可疑交易标准中，“大量”系指（）。

• A、交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的
• B、交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
• C、交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的
• D、交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的

第6题：

客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？（）

• A、存折（或银行卡）
• B、取款凭条
• C、折（或卡）密码
• D、开户时使用的有效身份证件

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

下面哪些挂失业务可以由代理人办理（）。

• A、存折（单）挂失申请
• B、挂失销户
• C、银行卡挂失申请
• D、票据挂失止付
• E、密码挂失申请

第14题：

单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。

• A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易
• B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
• C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
• D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

第15题：

客户在网点办理单笔转账金额超过５万元（含）的大额转账业务时，需要事先到任一联网网点办理大额转帐申请。(五级、四级)

第16题：

客户在网点办理单笔转账金额超过５万元（不含）的大额转账业务时，需要事先到开户地（　）办理大额转帐申请。(三级)

第17题：

个人及单位办理转账业务，根据《反洗钱法》有关“单笔或累计交易达大额标准的必须有明确用途”的规定，达到规定要求的，应要求客户填写（提供）真实的资金用途并在系统中录入用途。

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：