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投资连结产品如何帮助客户进行投资？

题目

投资连结产品如何帮助客户进行投资？

相似考题

1.以下关于投资连结保险的说法，错误的是( )。A.投资连结保险是包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品B.为保护投保人的权益，投资连结保险必须保证最低投资回报率C.投资连结保险所有的保险费用收取是明确告知的，客户能够清楚了解产品的死亡成本和管理成本D.投资连结保险具有一定的灵活性，比如保费可以灵活支付，保额可以调整，投资账户可以转换

2.保险营销员应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险的产品是()。A.分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的B.分红保险、投资连结保险、健康保险等保险新型产品的C.分红保险、万能保险、意外伤害保险等保险新型产品的D.分红保险、投资连结保险、人寿保险等保险新型产品的

3.下列对投资连结保险和分红保险的比较中,说法错误的是()。A、都是新型人身保险产品B、都是非捆绑式保险C、投资连结保险死亡成本的收取是明确告知客户的，而分红保险则否D、投资连结保险管理成本的收取是明确告知客户的，而分红保险则否

4.小张是保险公司销售投资连结保险的业务员,他向客户推荐了一款投资连结保险产品,并向客户承诺缴纳保费全部进入投资账户进行投资,账户的投资收益率肯定比银行5年定期存款利率高,保险公司保证账户的最低收益。小张在该销售过程中存在的违规行为有()。①夸大产品的收益,对产品收益做出不实承诺②隐瞒费用扣除等重要事项③未对投资连结保险产品的风险进行提醒④未对投资连结保险产品的信息进行正确说明A.②③④B.B.①③④C.C.①②D.D.①②③④

参考答案和解析
正确答案: 保险公司会专门针对购买投连产品的资金设立独立的投资管理账户，并根据客户在购买之初确定的不同选择将资金分别投资于对应的投资渠道当中。
保险公司的专业投资人员会负责相关资金的运用，以帮助客户获得良好收益。
客户一般可以根据特定投连产品提供的账户数量和自己的风险偏好随时调整其资金在各账户之间的分配比例。
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  • 第1题：

    关于变额年金保险和投资连结保险的说法,正确的是()。

    A、变额年金保险投资风险较低

    B、投资连结保险无投资风险

    C、变额年金保险有最低利益保证，客户与保险公司共担投资风险

    D、投资连结保险有保证利率，客户与保险公司共担投资风险


    答案：C

  • 第2题：

    下列关于投资连结保险产品的说法错误的是()。

    A、根据保监会规定，投资连结保险产品在保险合同有效期内，风险保额应等于零

    B、投资连结保险的保险责任与传统产品类似

    C、投资连结保险的交费机制十分灵活

    D、投资连结保险均设置单独的投资账户


    参考答案：A

  • 第3题：

    投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。
    Ⅰ.实物投资
    Ⅱ.商品投资
    Ⅲ.金融投资
    Ⅳ.农产品投资

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资的分类包括实物投资和金融投资。

  • 第4题：

    客户如何兑现投资连结产品的收益？


    正确答案: 投连产品的投资收益将不断累加到客户的本金之中进行滚动投资，帮助客户实现投资收益的复利增长。
    与传统保险产品相比，投连在资金支取上的灵活性与基金类似，客户可以随时部分或全部提取产品投资账户中的个人资金。

  • 第5题：

    以下不属于债市通业务产品功能的是（）。

    • A、帮助客户进行资本市场投资交易
    • B、帮助客户进行债券市场投资交易
    • C、为客户办理代理结算业务
    • D、提供基础信息服务

    正确答案:A

  • 第6题：

    投资连结产品如何控制风险？


    正确答案: 作为投资功能强大的保险产品，和基金、股票等其他类型投资工具类似，投连产品一般不承诺保底收益，因此具有一定投资风险。
    投连产品由专业投资机构和人员代替客户进行投资管理，从很大程度上规避了客户的直接投资风险，使投资表现更为稳定。

  • 第7题：

    下列关于投资连结保险的描述，错误的是（）。

    • A、按照投保人性质划分，投资连结保险可分为个人投资连结保险和团体投资连结保险
    • B、投资连结保险可采取终身寿险、两全保险和年金保险的产品形态
    • C、团体投资连结保险较多采用年金保险的产品形态
    • D、在保单签发时，投资连结保险的死亡风险保额都不得低于保单账户价值的5%

    正确答案:D

  • 第8题：

    以下关于投资连结保险的说法，错误的是（）。

    • A、投资连结保险是包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品
    • B、为保护投保人的权益，投资连结保险必须保证最低投资回报率
    • C、投资连结保险所有的保险费用收取是明确告知的，客户能够清楚了解产品的死亡成本和管理成本
    • D、投资连结保险具有一定的灵活性，比如保费可以灵活支付，保额可以调整，投资账户可以转换

    正确答案:B

  • 第9题：

    问答题
    投资连结产品如何控制风险？

    正确答案： 作为投资功能强大的保险产品，和基金、股票等其他类型投资工具类似，投连产品一般不承诺保底收益，因此具有一定投资风险。
    投连产品由专业投资机构和人员代替客户进行投资管理，从很大程度上规避了客户的直接投资风险，使投资表现更为稳定。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于投资连结保险的描述，错误的是（）。
    A

    按照投保人性质划分，投资连结保险可分为个人投资连结保险和团体投资连结保险

    B

    投资连结保险可采取终身寿险、两全保险和年金保险的产品形态

    C

    团体投资连结保险较多采用年金保险的产品形态

    D

    在保单签发时，投资连结保险的死亡风险保额都不得低于保单账户价值的5%


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于债市通业务产品功能的是（）。
    A

    帮助客户进行资本市场投资交易

    B

    帮助客户进行债券市场投资交易

    C

    为客户办理代理结算业务

    D

    提供基础信息服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    客户如何兑现投资连结产品的收益？

    正确答案： 投连产品的投资收益将不断累加到客户的本金之中进行滚动投资，帮助客户实现投资收益的复利增长。
    与传统保险产品相比，投连在资金支取上的灵活性与基金类似，客户可以随时部分或全部提取产品投资账户中的个人资金。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保险公司在销售投资连结保险产品时应提供产品说明书，说明书中

    不包括（ ）。

    (A) 保单基本特征及其风险，包括投资连结部分收益如何反映投资

    账户的投资表现和影响这部分利益波动的重要因素

    (B) 投资账户投资策略和主要投资工具

    (C) 投资账户运作方式及其受到的限制

    (D) 投资账户采用的单位价值和单位数评估方法

    (E) 费用扣除办法和未来可能的投资连结部分收益的给付情况


    正确答案：D

  • 第14题：

    投资连结型保险产品适合有一定存款的保守型客户购买。()


    本题答案：错

  • 第15题：

    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

    A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
    B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
    C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
    D.让客户把钱给自己来进行投资
    E.以上做法均正确

    答案：A,B
    解析：
    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释，做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”“销售员”的区别。选项C、D的做法都是不正确的。?

  • 第16题：

    投资连结产品还是不是保险产品，如何实现对客户的保障？


    正确答案: 既然是保险公司经营的产品，投连仍然属于人身保险的一种。
    不过投连产品更加侧重于帮助客户在有生之年投资理财，但它同时能够提供额外的人身风险保障功能。
    客户在购买时可根据自己需要选择特定产品提供的不同类型及不同额度的人身风险保障，这样就可以在风险发生时除去获得投资收益外，再获得对应的保险赔偿金。

  • 第17题：

    投资连结保险的特点包括（）

    • A、具有投资保障双重功能
    • B、客户承担投资风险
    • C、有保底收益
    • D、产品透明度高

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    从风险的角度考虑，传统寿险产品、万能保险产品和投资连结保险产品的风险由高至低排列为（）。

    • A、传统寿险产品、万能保险产品、投资连结保险产品
    • B、传统寿险产品、投资连结保险产品、万能保险产品
    • C、万能保险产品、投资连结保险产品、传统寿险产品
    • D、投资连结保险产品万、能保险产品、传统寿险产品

    正确答案:D

  • 第19题：

    依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员对投资连结保险产品投保人应当进行风险承受能力测评，不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    问答题
    投资连结产品还是不是保险产品，如何实现对客户的保障？

    正确答案： 既然是保险公司经营的产品，投连仍然属于人身保险的一种。
    不过投连产品更加侧重于帮助客户在有生之年投资理财，但它同时能够提供额外的人身风险保障功能。
    客户在购买时可根据自己需要选择特定产品提供的不同类型及不同额度的人身风险保障，这样就可以在风险发生时除去获得投资收益外，再获得对应的保险赔偿金。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户同时投保万能保险产品与投资连结保险产品，以下说法错误的是（）。 ①都由客户完全承担投资风险，但客户投保万能产品面临的投资风险小于投资连结保险 ②都由客户与保险公司共担投资风险，但客户投保万能产品投资风险小于投资连结保险 ③投保投资连结保险，客户完全承担投资风险；投保万能保险，客户与保险公司共担投资风险 ④客户投保投资连结保险，客户与保险公司共担投资风险；客户投保万能保险，客户完全承担投资风险
    A

    ②③④

    B

    ①③④

    C

    ①②④

    D

    ①②③


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    从风险的角度考虑，传统寿险产品、万能保险产品和投资连结保险产品的风险由高至低排列为（）。
    A

    传统寿险产品、万能保险产品、投资连结保险产品

    B

    传统寿险产品、投资连结保险产品、万能保险产品

    C

    万能保险产品、投资连结保险产品、传统寿险产品

    D

    投资连结保险产品万、能保险产品、传统寿险产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    投资连结产品如何帮助客户进行投资？

    正确答案： 保险公司会专门针对购买投连产品的资金设立独立的投资管理账户，并根据客户在购买之初确定的不同选择将资金分别投资于对应的投资渠道当中。
    保险公司的专业投资人员会负责相关资金的运用，以帮助客户获得良好收益。
    客户一般可以根据特定投连产品提供的账户数量和自己的风险偏好随时调整其资金在各账户之间的分配比例。
    解析： 暂无解析

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