理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。
第1题:
商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,提供合适的投资产品由客户自主选择。( )
此题为判断题(对,错)。
第2题:
下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是( )。
A.偏当前享受型的理财价值观是错误的
B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D.客户的年龄越大其风险承受能力越强
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
为客户推荐基金产品时,要充分考虑客户的()
第8题:
对超过()客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素,销售人员应当耐心解释产品风险,并建议客户购买低风险等级的产品。
第9题:
对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,若客户主动提出购买需求,应()。
第10题:
在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有()。
第11题:
年龄
特性
投资偏好
风险测评结果
第12题:
了解客户的风险偏好
风险认知能力和承受能力
提供合适的投资产品由客户自主选择
向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
第13题:
下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。
A.年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大
B.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
C.资金需动用的时间离现在越近,越不能承受风险
D.长期理财使投资者无法承担高风险
第14题:
下列关于评估客户投资风险承受能力的表述,错误的是( )。
A.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险
B.年龄较低,所能承受的风险较大
C.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
D.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
第19题:
在开展理财顾问服务时,以下说法正确的是()
第20题:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、()和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
第21题:
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应()
第22题:
理财产品销售对象年龄要求()。
第23题:
禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品,应特别注意风险承受能力评估,充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品,应特别注意风险承受能力评估,充分考虑客户年龄、投资经验等因素。