niusouti.com

在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。A、代理B、委托C、信托D、服务

题目

在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。

  • A、代理
  • B、委托
  • C、信托
  • D、服务
相似考题

1.以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

2.证券资产管理业务的基本特征是接受客户全权委托，管理客户的资产。证券投资顾问也可以代理委托人从事证券投资。（ ）

3.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

4.向客户提供投资顾问服务与定向资产管理服务(账户全权委托)时，均是基于客户利益的立场，帮助客户实现资产增值。 （ ）

参考答案和解析
正确答案:C
更多“在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。A、代理B、委托C、信托D、服务”相关问题

  • 第1题：

    在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息,但不包括下列哪一项( )

    A．利益冲突

    B．报酬结构

    C．学历证明

    D．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系


    参考答案：D

  • 第2题：

    正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

    A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

    B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

    C．建立与客户的关系

    D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围


    参考答案：B

  • 第3题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第4题：

    理财师在与客户的接触中要经历（ ）的阶段。

    A.发现潜在理财客户
    B.通过接触发现需求
    C.相互认可
    D.确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    E.后续跟踪服务

    答案：A,B,C,D
    解析：
    一般销售流程其实就是寻找、接触潜在客户，把潜在客户转化成客户的过程：理财师的工作基本也要经历这样的阶段，即发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可．然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

  • 第5题：

    收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程是指( )。

    A、企业的客户关系管理
    B、理财师的客户关系管理
    C、理财师关系管理
    D、战略客户关系管理

    答案：B
    解析：
    B
    根据IBM的客户关系管理定义、内容描述，结合金融服务机构，尤其身处业务一线经常与客户打交道的理财师的工作性质、特点，金融服务包括理财规划服务中的客户关系管理，可以定位为：收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程。

  • 第6题：

    理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分和客户定位。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、相互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

    • A、受托人
    • B、委托人
    • C、中介人
    • D、管理人
    • E、受益人

    正确答案:A,C

  • 第9题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    推介投资产品

    C

    提供财务分析与规划

    D

    提出投资建议


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是（ ）。
    A

    客户细分

    B

    客户定位

    C

    客户资产

    D

    客户负债


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    （）是指农业银行接受信托公司的委托，利用农业银行营业网点、网络、客户资源、清算手段等优势，为客户提供信托计划保管等服务。
    A

    代理券商集合理财计划

    B

    基金公司特定多客户资产管理计划

    C

    代理信托计划

    D

    代理开放式基金销售


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、提出了投资建议、推介了投资产品等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    提供财务分析与规划

    C

    提出投资建议

    D

    推介投资产品


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    关于理财师,下列说法错误的是( )

    A．理财师是人们退休计划的规划师

    B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人

    C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力

    D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任


    参考答案：B

  • 第14题：

    金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

    Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

    Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

    Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

    Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C
    解析：Ⅲ项金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产分别管理，分别记账。

  • 第15题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第16题：

    下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。

    A.理财师在服务流程中充当“受托人”
    B.理财师在服务流程中充当“中介人”
    C.以客户的信任为基础、前提
    D.以理财师的专业能力为保障
    E.理财师在服务流程中充当“委托人”

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

  • 第17题：

    理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。

    A、客产细分
    B、客户定位
    C、客户资产
    D、客户负债

    答案：A
    解析：
    A
    理财师在服务中、高端客户时，客户细分是首要考虑的问题，不同的客户维护方法以及侧重点都有差别。

  • 第18题：

    （）是指农业银行接受信托公司的委托，利用农业银行营业网点、网络、客户资源、清算手段等优势，为客户提供信托计划保管等服务。

    • A、代理券商集合理财计划
    • B、基金公司特定多客户资产管理计划
    • C、代理信托计划
    • D、代理开放式基金销售

    正确答案:C

  • 第19题：

    以下哪些是家族信托服务适合客户类型（）。

    • A、婚姻财富保护
    • B、灵活的财富传承
    • C、资产隔离与信息保密
    • D、全权委托资产管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    综合理财服务中，客户和商业银行之间是(   )关系。
    A

    法定代理

    B

    委托代理

    C

    信托

    D

    借贷


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些是家族信托服务适合客户类型（）。
    A

    婚姻财富保护

    B

    灵活的财富传承

    C

    资产隔离与信息保密

    D

    全权委托资产管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于客户委托的资产，期货公司的下列做法，哪些是正确的？（　　）
    A

    将客户委托资产与期货公司自有资产合为一个整体共同进行管理

    B

    对不同客户的委托资产独立建账

    C

    对不同客户的委托资产独立核算

    D

    对不同客户的委托资产分账管理


    正确答案： B,D
    解析： 《期货公司资产管理业务试点办法》第十三条第一款规定，期货公司应当保持客户委托资产与期货公司自有资产相互独立，对不同客户的委托资产独立建账、独立核算、分账管理。

相关内容