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在银行信用卡业务中，监管部门规定禁止单位代办信用卡。以下属于监管禁止的行为是（）A、企业联系办卡人员在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工办卡B、企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡C、办卡人员代理员工签字D、中介单位为其他单位营销办卡

题目

在银行信用卡业务中，监管部门规定禁止单位代办信用卡。以下属于监管禁止的行为是（）

  • A、企业联系办卡人员在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工办卡
  • B、企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡
  • C、办卡人员代理员工签字
  • D、中介单位为其他单位营销办卡
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1.商业银行信用卡业务监督管理办法 中国银行监督管理委员会(2011年第2号)中规定:若信用卡申请材料出现漏填选等必填信息或必选选项、他人代办、他人代签名、申请材料未签名等情况,不得发信用卡。()此题为判断题(对，错)。

2.某银行为了发展其信用卡客户，在其营销策略中规定，对新发展的信用卡客户赠送意外伤害险。根据现行监管的规定，该意外伤害险应该属于团体意外伤害险。( )

3.下列哪项业务可以他人代办？（）A、挂失B、信用卡启用C、重置密码D、个人网上银行注册

4.在银行信用卡业务中监管部门规定禁止单位代办信用卡。一些属于监管禁止行为是:( )A.企业联系办卡人员在本单位员工不知情或者不同意的情况下强行为员工办卡B.企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡C.代办人员代理员工签字D.中介单位为其他单位营销办卡

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有（）。

    • A、漏填（选）必填信息或必选选项
    • B、他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）
    • C、他人代签名
    • D、申请材料未签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    在银行信用卡业务中，以下哪些行为是违背监管部门要求，需追究相关人员责任的（）

    • A、通过为客户办理业务，获取信息、资料代客户申请信用卡
    • B、通过代办公司进件
    • C、利用“提现”、“办卡一条龙”等敏感广告引起客户办卡
    • D、未对客户进件执行亲核亲访

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据监管规定，各商业银行应健全信用卡业务（）监控机制，配备必要的设备、系统和人员，实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。

    • A、事前
    • B、事中
    • C、事后
    • D、事前、事中、事后

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，冒用他人信用卡，累计损失金额在（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

    • A、10
    • B、50
    • C、100
    • D、150

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件？（）

    • A、信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营，中断两小时以上，或导致100名（含）以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故
    • B、徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造5张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件
    • C、徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件
    • D、利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件
    • E、冒用他人信用卡，累计损失金额在50万元以上的事件

    正确答案:B,C,E

  • 第6题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行申请开办信用卡业务，不得在一个申请报告中同时申请不同种类的信用卡业务。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    判断题
    禁止单位代办信用卡，是指某独立的中介单位为其他单位营销办卡。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    禁止单位代办信用卡，法律法规另有规定的除外。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良信贷记录

    C

    在征信系统中无不良记录

    D

    单位代办商务差旅卡和商务采购卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些情形中，规定禁止单位代办信用卡（）
    A

    在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工制定发卡机构

    B

    信用卡申请人不是本单位员工本人或申请人与持卡人不一致

    C

    信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致

    D

    某独立的中介单位为其他单位营销办卡


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    禁止单位代办信用卡，是指信用卡申请表上签名确认者与持卡人相符。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    （）发展无稳定工作、收入的客户群体，从严授信。发卡机构不得将信用卡发卡营销业务（），不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行（）。（）单位代办信用卡，法律法规另有规定的除外。

    正确答案： 谨慎,外包,调整,禁止
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当根据信用卡业务发展情况，使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    在银行信用卡业务中，监管部门规定禁止单位代办信用卡。以下属于监管禁止的行为是（）

    • A、企业联系办卡人员在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工办卡
    • B、企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡
    • C、办卡人员代理员工签字
    • D、中介单位为其他单位营销办卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造（）张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

    • A、5；10
    • B、10；100
    • C、5；100
    • D、10；10

    正确答案:C

  • 第16题：

    根据监管规定，商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制，配备必要的（），实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。

    • A、设备
    • B、系统
    • C、人员
    • D、制度
    • E、规范

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    银行办理信用卡业务时，应当按照申请业务归属地原则实行“落地”办理，接受当地监管部门管理监督，同时也可以在异地开展信用卡经营活动。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    判断题
    谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体，从严授信。发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。禁止单位代办信用卡，法律法规另有规定的除外。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有（）。
    A

    漏填（选）必填信息或必选选项

    B

    他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）

    C

    他人代签名

    D

    申请材料未签名


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行申请开办信用卡业务，不得在一个申请报告中同时申请不同种类的信用卡业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。
    A

    在单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构

    B

    信用卡申请人不是单位员工本人或者申请人与持卡人不一致

    C

    信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致

    D

    某独立的中介单位为其他单位营销办卡


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    禁止单位代办信用卡，是指信用卡申请人不是本-单位员工本人或者申请人与持卡人不一致。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    以下关于信用卡业务的说法中，正确的有（  ）。
    A

    信用卡一般以本币为主

    B

    信用卡一般具有免息还款期

    C

    信用卡业务银行收取利息，一般计入银行的“利息收入”

    D

    信用卡资金只允许消费使用

    E

    信用卡可以跨境使用


    正确答案： B,E
    解析：

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