以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

第1题：

第2题：

以下关于尽职调查的说法正确的是（）。

• A、尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查
• B、尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开
• C、尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄
• D、尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似

第3题：

（）重点关注标的企业的过去财务业绩情况。

• A、财务尽职调查
• B、业务尽职调查
• C、风险尽职调查
• D、法律尽职调查

第4题：

尽职调查报告至少包括（）。 Ⅰ．业务尽职调查 Ⅱ．人事尽职调查 Ⅲ．法律尽职调查 Ⅳ．财务尽职调查

• A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
• B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
• C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第5题：

客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择以下哪种方式：（）

• A、实地走访
• B、电话与财务负责人核实
• C、开立就职证明
• D、到工商网站查询公司注册信息

第6题：

贷前尽职调查应遵循的原则包括（）。

• A、双人调查
• B、客观审慎
• C、勤勉尽责
• D、结论明确

第7题：

关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。

• A、尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效
• B、监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成
• C、尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果
• D、尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（）

• A、实地走访
• B、尽职调查
• C、电话查证
• D、开立就职证明

第15题：

尽职调查种类包括（）。

• A、法律尽职调查
• B、业务尽职调查
• C、财务尽职调查
• D、人力资源尽职调查

第16题：

尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类，采取现场或非现场的方式，对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查，评价授信工作人员是否勤勉尽职，确定问题授信的客户经理是否免责，写出尽职调查报告。

第17题：

以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。

• A、经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责
• B、经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量
• C、调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责
• D、调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查
• E、结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实

第18题：

根据兴业银行适用赤道原则的项目融资管理办法，以下描述适用赤道原则的项目融资业务办理流程顺序正确的是（）

• A、项目营销－前期审查－环境与社会风险审查－授信前环境与社会风险尽职调查
• B、项目营销－前期审查－授信前环境与社会风险尽职调查－环境与社会风险审查
• C、项目营销－授信前环境与社会风险尽职调查－前期审查－环境与社会风险审查
• D、项目营销－环境与社会风险审查－前期审查－授信前环境与社会风险尽职调查

第19题：

尽职调查过程主要包括（）。

• A、选择尽职调查方式
• B、整理尽职调查档案和变更系统信息
• C、撰写尽职调查报告
• D、确定尽职调查内容

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：