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商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度；B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

题目

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）

  • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
  • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
  • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
  • D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
  • E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
相似考题

1.在我国，商业银行开展要批准的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理锌系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大李件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 （ ）此题为判断题(对，错)。

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

3.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

4.在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是:信誉良好,近( )内未发生损害客户利益的重大事件。A．半年B．一年C．两年D．三年

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  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有:( )。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

    A．掌握所推介产品的特征

    B．具备相应的学历水平和工作经验

    C．具备相关监管部门要求的行业资格

    D．具备国家理财规划师资格


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条规定可知，对个人理财业务人员应满足的资格要求中不包括具备国家理财规划师资格。

  • 第3题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有（ ）。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．具备足够的资金储备


    正确答案：ABC

  • 第4题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第5题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。

    A．近两年内的财务状况良好

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．具有相应的风险管理体系和内部控制制度


    正确答案：BCDE

  • 第6题：

    商业银行开展哪些个人理财业务应报中国银监会批准?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条)


    正确答案：商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(一)保证收益理财计划;(二)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品;(三)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

  • 第7题：

    根据规定，商业银行应具备（ ）条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．银监会规定的其他审慎性条件


    正确答案：ABCE

  • 第8题：

    商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是()。

    A:保证收益理财计划
    B:保本浮动收益理财计划
    C:非保本浮动收益理财计划
    D:保证最低收益理财计划

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第46条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(1)保证收益理财计划；(2)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；(3)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。而非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。因此，C选项符合题意。

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括(　　)。

    A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
    B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
    D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    　在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第10题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（）条件。

    • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
    • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
    • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
    • D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
    • E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

    • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度
    • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
    • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
    • D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第12题：

    商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准（）.

    • A、保证收益理财计划；
    • B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
    • C、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
    • D、理财产品的名称

    正确答案:A,B,C

  • 第13题：

    商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是( )。

    A．保证收益理财计划

    B．保证最低收益理财计划

    C．保本浮动收益理财计划

    D．非保本浮动收益理财计划


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定可知，非保本浮动收益理财计划是需要报告的个人理财业务，不需要申请批准。

  • 第14题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件包括( )。

    A．具有相应的风险管理体系

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．具有相应的内部控制制度


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 （ ）


    正确答案：A

  • 第16题：

    在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第17题：

    根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件是( )。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    C．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    D．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件


    正确答案：ABCDE
    解析：根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件：(1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度；(2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；(3)具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；(4)信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；(5)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

  • 第18题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括( )。

    A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D．信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

    E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件


    正确答案：ABCDE
     [解析]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括本题的ABCDE五项。

  • 第19题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

    A: 掌握所推介产品的特性
    B: 具备相应的学历水平和工作经验
    C: 具备相关监管部门要求的行业资格
    D: 具备国家理财规划师资格

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条的规定，
    商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求不包括具备国家理财规划师资格。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

  • 第20题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（　）。


    A.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    B.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

    C.具备良好的个人理财业务产品创新能力

    D.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    E.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    答案：A,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：①具有相应的风险管理体系和内部控制制度；②有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；③具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；④信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；⑤中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

  • 第21题：

    商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、非保证收益理财计划
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、所有的个人理财业务

    正确答案:A,C

  • 第22题：

    商业银行开展以下个人理财业务，哪项不需要向中国银行业监督管理委员会申请批准（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、通知存款
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

    正确答案:B

  • 第23题：

    中资商业银行开办以下（）个人理财业务，应经银监会批准。

    • A、保证收益理财计划；
    • B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
    • C、其他须经银监会批准的个人理财业务。
    • D、理财咨询

    正确答案:A,B,C

  • 第24题：

    多选题
    中资商业银行开办以下（）个人理财业务，应经银监会批准。
    A

    保证收益理财计划；

    B

    为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；

    C

    其他须经银监会批准的个人理财业务。

    D

    理财咨询


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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