niusouti.com

在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。

题目

在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。

相似考题

1.以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。A．签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本B．将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释C．审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页则要求客户在首页上签字

2.在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。()此题为判断题(对，错)。

3.在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是（ ）。A．银行B．客户C．客户经理D．无法确定

4.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

更多“在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户”相关问题

  • 第1题：

    营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。

    A.“双录”

    B.签约

    C.产品说明

    D.客户风险评级报告


    正确答案：A

  • 第2题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

    A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
    C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
    D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
    E:理财规划合同宜采用书面形式

    答案：D,E
    解析：

  • 第3题：

    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。

    • A、书面
    • B、口头
    • C、电子
    • D、无需

    正确答案:A

  • 第4题：

    在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。

    • A、营运主管
    • B、客户经理
    • C、经办柜员

    正确答案:C

  • 第5题：

    邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次

    • A、3天
    • B、周
    • C、月
    • D、季度

    正确答案:C

  • 第7题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

    • A、客户信用度
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、产品业绩
    • D、客户忠诚度

    正确答案:B

  • 第8题：

    在客户经理向客户推荐产品之前，必须进行（）。

    • A、客户风险承受度评估
    • B、了解客户信息
    • C、帮助客户进行产品差距分析
    • D、挖掘客户需求

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。
    A

    客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售

    B

    由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    C

    由客户自行进行网银划款

    D

    由客户经理代替客户进行网银划款

    E

    客户经理独立进行理财产品推介或销售


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    客户经理在与客户签订抵质押合同后，应由经办客户经理陪同客户办理抵（质）押登记手续
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： （理由：签订抵质押合同后，抵质押登记手续不得委托客户或他人，必须交与非经办信贷业务的登记专人陪同客户输抵质押登记手续。）

  • 第13题：

    在理财规划合同中，合同的当事人主要是()。

    A:理财规划师
    B:理财机构
    C:客户
    D:客户所在公司
    E:客户的资产

    答案：A,B,C
    解析：
    在理财规划合同中，合同的当事人主要是客户和理财规划师所在机构。

  • 第14题：

    在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（　　）。

    A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
    B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
    C.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容必须由客户亲笔抄录
    D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

    答案：D
    解析：
    在实际销售过程中，客户是否已了解产品的特点及潜在的投资风险，客户拟购买的产品风险评级是否与客户风险承受能力相匹配，所有的销售凭证包括风险评估报告是否由客户本人亲自填写并签字确认，产品说明书中须由客户亲自抄录的内容是否由客户亲笔抄录等都是检查销售原则的重要标准，也是防止错误销售的关键点。本题中选项A、B、C均符合上述正确的销售原则。选项D“采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品”属于理财产品销售的禁止性规定。?

  • 第15题：

    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。

    • A、理财规划师应准备好合同文本
    • B、理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
    • C、理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
    • D、如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

    正确答案:D

  • 第16题：

    客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（）

    • A、贷款合同
    • B、风险揭示书
    • C、免责申明

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。

    • A、签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
    • B、理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
    • C、合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
    • D、不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

    • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
    • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • C、由客户自行进行网银划款
    • D、由客户经理代替客户进行网银划款
    • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。

    • A、理财业务受理单
    • B、客户风险评估问卷
    • C、理财产品说明书
    • D、理财产品协议书

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次
    A

    3天

    B

    周

    C

    月

    D

    季度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。
    A

    理财规划师应准备好合同文本

    B

    理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷

    C

    理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力

    D

    如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字


    正确答案： D
    解析： 应该是如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在每一页上签字。

  • 第22题：

    单选题
    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。
    A

    书面

    B

    口头

    C

    电子

    D

    无需


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。
    A

    营运主管

    B

    客户经理

    C

    经办柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容