分行在应用大额授信客户预警信息过程中,若对相关信息的准确产生异议,并经实地调查确认,可填写《客户风险信息异议查询表》经地区信用风险管理部()确认后,传真至总行信用风险管理部,启动异议查询工作。
第1题:
商业银行在给集团客户授信前,应查询( ),防止对集团客户过度授信。
A.集团客户的贷款卡信息
B.集团客户的负债信息
C.集团客户的关联方信息
D.集团客户的对外对内担保信息
E.集团客户的大事记
第2题:
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在给集团客户授信前,应查询集团客户的(),防止对集团客户过度授信。
第3题:
银监会非现场监管信息系统中,客户大额授信情况包括的内容有()
第4题:
对每个有授信业务的企业客户,银行各分支机构必须保存相关的信贷档案,包括以下()文件。
第5题:
信贷监管员有下列()行为之一的,给予经济处罚;情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。
第6题:
如果客户或分行对大额授信预警客户或零售贷款违约客户存在异议时,应如何发起异议申请?()
第7题:
预警客户
大额预警
华夏银行关联
大额预警且有不良贷款
第8题:
集团客户的贷款卡信息
集团客户的负债信息
集团客户的关联方信息
集团客户的对外对内担保信息
集团客户的大事记
第9题:
预警主体信息
预警客户信息
预警信息
第10题:
口头
书面
客户
信息
第11题:
大额预警
可疑预警
筛选预警
风险预警
第12题:
贷款卡信息
负债信息
大事记
关联方信息
对外对内担保信息和诉讼情况
第13题:
()是指系统根据大额交易和可疑交易报告信息筛选出的满足相关风险标准的信息提示
第14题:
《银监会客户风险信息异议查询管理办法》中规定:当银行(或客户)对客户信息的准确性有异议时,由银行提出()异议申请,即可启动异议查询。
第15题:
对于大额授信预警客户名单的保密要求,以下说法错误的是()。
第16题:
《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行在给集团客户授信前,应查询的信息包括()等,防止对集团客户过度授信。
第17题:
()客户,其授信业务需上报总行行长审批。
第18题:
商业银行在给集团客户授信前,应查询( ),防止对集团客户过度授信。
第19题:
集团客户的贷款卡信息
债信息
对外对内担保信息
关联方信息
第20题:
除“不良贷款”外,其他预警信号不纳入异议查询范围
所有预警信号均可纳入异议查询范围
如大额授信客户的风险信息已消除,但银监会发布信息尚未更新,地区信用风险管理部可申请异议修改
申请修改大额预警客户不良贷款信息的材料有:《大额授信客户风险信息异议修改申请单》、他行证明该客户不良贷款已消除的说明和还款凭证、人民银行企业征信系统查询结果。
第21题:
负债信息
关联方信息
对外对内担保信息
诉讼情况
第22题:
名单中客户信息需严格保密
该名单的信息来源需统一口径为“同业信息”
名单中客户信息,只允许信用风险管理部相关管理人员及预警管理员查询应用
可向名单中企业透露信息内容及来源
第23题:
实地调查确认,填报《客户风险信息异议查询表》,由总行按月向监管部门上报异议申请
由预警管理人员联系总行信息技术部,调整后台数据
地区向总行信用风险管理部上报客户名单调整申请,由总行审核后进行修改
忽略系统预警信息,若涉及流程,则报数据调整单,进行后台调整