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一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信的手法，向发卡机构申办信用卡，之后中介机构又申请成为收单机构的特约商户，协助已办好卡的客户以虚假交易方式套取现金。上述行为导致何种风险（）A、恶意倒闭风险B、商户套现风险C、商户洗单风险D、商户侧录风险

题目

一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信的手法，向发卡机构申办信用卡，之后中介机构又申请成为收单机构的特约商户，协助已办好卡的客户以虚假交易方式套取现金。上述行为导致何种风险（）

  • A、恶意倒闭风险
  • B、商户套现风险
  • C、商户洗单风险
  • D、商户侧录风险
相似考题

1.哪些是员工严令禁止行为?A.临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码B.伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等C.编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用D.私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证

2.对发卡申请人资料真实性、手续完整性从严审核。严禁柜员以虚假资料或盗用客户资料,以客户身份办卡。()此题为判断题(对，错)。

3.银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与( )勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。A、外部机构或个人B、柜员C、客户经理D、大堂经理

4.以下哪些属于违反法律、行政法规和中国保监会规定的行为()A.同时代理其他同业公司或者保险代理公司的保险业务B.以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用C.诱导客户提供不真实的客户信息，伪造、篡改客户信息D.隐瞒、伪造或提供虚假个人资料、保证人信息

更多“一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信”相关问题

  • 第1题：

    “间客式”贷款流程为选车—准备所需材料—()。

    A:与经销商签订购买合同—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—银行审批、放款—客户提车
    B:与经销商签订购买合同—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—客户提车—银行审批、放款
    C:银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—银行审批、放款—与经销商签订购买合同—客户提车
    D:与经销商签订购买合同—银行审批、放款—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—客户提车

    答案：A
    解析：
    目前个人汽车贷款最主要的运行模式包括“间客式”与“直客式”两种。简单来说，“间客式”运行模式就是“先买车，后贷款”。其贷款流程为：选车—准备所需资料—与经销商签订购买合同—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—银行审批、放款—客户提车。

  • 第2题：

    出单人员承保打假专项考核的一票否决项包括（）

    • A、埋单、出具阴阳保单
    • B、伪造或协助伪造虚假承保要件
    • C、故意录入虚假信息以达到降费目的
    • D、泄露公司商业机密或客户信息
    • E、擅自使用协议承保扩大保险责任
    • F、投保资料有明显的篡改迹象但出单员未发现

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    下列有关外汇卡补卡的说法正确的有（）

    • A、客户遗失外汇卡或外汇卡因破损等原因不能使用时，应凭原办卡有效身份证件到网点办理补卡
    • B、补卡可由他人代为办理，但必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件
    • C、补卡时，客户应重新填写办卡申请书，柜员应在办卡申请书上注明“补卡”字样
    • D、补发的新卡卡号与旧卡对应的客户号重新建立关联关系。作废的旧卡号不能再次使用

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列属于违规行为红线的是（）

    • A、殴打客户
    • B、伪造客户签字
    • C、侵占公司钱款：包括受贿、贪污、挪用公款等
    • D、协助客户伪造证件资料

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    伪造信用卡1张以上或伪造空白信用卡10张以上的，以伪造金融票证罪定罪处罚。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    特约商户或收银员刷伪卡或协助他人刷伪卡，将构成伪造金融票证罪。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    可以通过以下哪些方式对准贷记卡客户进行风险监控（）

    • A、查询客户透支情况
    • B、查看或处理触犯设定规则的交易
    • C、实地调查客户资信情况
    • D、关注某一单位同一时间办卡的所有持卡人的情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    填空题
    （）代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无（）理由不允许个人代理（）办卡。对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要（）审查，并加强风险防控。

    正确答案： 个人,正当,多人,从严
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    营销人员必须（）不得隐瞒客户账户风险隐患或协助客户提供虚假资料和虚假信息，不得在任何由客户签字的重要文件上（如开户申请书、证券交易委托代理协议等开户资料、客户保证金三方存管协议、预约开户单等）伪造客户签名，也不得代客签字。
    A

    严以律已

    B

    团结客户

    C

    配合客户

    D

    诚实公正


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列信用卡营销行为符合规定的是（）
    A

    向客户承诺发卡

    B

    明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求

    C

    以快速发卡、以卡办卡等名义营销信用卡

    D

    未亲访亲签


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列有关外汇卡补卡的说法正确的有（）
    A

    客户遗失外汇卡或外汇卡因破损等原因不能使用时，应凭原办卡有效身份证件到网点办理补卡

    B

    补卡可由他人代为办理，但必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件

    C

    补卡时，客户应重新填写办卡申请书，柜员应在办卡申请书上注明“补卡”字样

    D

    补发的新卡卡号与旧卡对应的客户号重新建立关联关系。作废的旧卡号不能再次使用


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    保险欺诈是指（）。
    A

    投保人、被保险人及受益人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为

    B

    投保人、被保险人及保险人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为

    C

    投保人、保险人及受益人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为

    D

    保险人、被保险人及受益人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    投保人或被保险人伪造、变造气象证明等资料，编造虚假灾害损失或夸大损失程度的，保险公司怎么办？


    正确答案: 不受理

  • 第14题：

    人身保险事故发生后，客户以伪造、变造的有关证明、资料或者其它证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险公司如何处理？（）

    • A、解除保险合同
    • B、不予理赔
    • C、对虚报部分不承担理赔或给付保险金
    • D、退还保费

    正确答案:C

  • 第15题：

    伪造或变造（）、银行票据、业务凭证及业务协议、资信证明等法律性文件的，给予开除处分。

    • A、信用卡
    • B、理财卡
    • C、贷记卡
    • D、银行卡

    正确答案:D

  • 第16题：

    张三采取偷拍的方式窃取了李四、王二等人的信用卡信息资料，张三既自己用这些信息资料伪造信用卡，又将信息资料非法提供给他人，张三的行为（）。

    • A、构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
    • B、构成伪造金融票证罪
    • C、以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与伪造金融票证罪数罪并罚
    • D、以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与伪造金融票证罪从一重罪处罚

    正确答案:C

  • 第17题：

    保险欺诈是指（）。

    • A、投保人、被保险人及受益人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为
    • B、投保人、被保险人及保险人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为
    • C、投保人、保险人及受益人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为
    • D、保险人、被保险人及受益人以欺诈手段伪造或夸大损失获取不合理保险赔款的行为

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列信用卡营销行为符合规定的是（）

    • A、向客户承诺发卡
    • B、明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求
    • C、以快速发卡、以卡办卡等名义营销信用卡
    • D、未亲访亲签

    正确答案:B

  • 第19题：

    营销人员必须（）不得隐瞒客户账户风险隐患或协助客户提供虚假资料和虚假信息，不得在任何由客户签字的重要文件上（如开户申请书、证券交易委托代理协议等开户资料、客户保证金三方存管协议、预约开户单等）伪造客户签名，也不得代客签字。

    • A、严以律已
    • B、团结客户
    • C、配合客户
    • D、诚实公正

    正确答案:D

  • 第20题：

    判断题
    个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。有正当理由允许个人代理多人办卡。对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要从严审查，并加强风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    伪造或变造（）、银行票据、业务凭证及业务协议、资信证明等法律性文件的，给予开除处分。
    A

    信用卡

    B

    理财卡

    C

    贷记卡

    D

    银行卡


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    可以通过以下哪些方式对准贷记卡客户进行风险监控（）
    A

    查询客户透支情况

    B

    查看或处理触犯设定规则的交易

    C

    实地调查客户资信情况

    D

    关注某一单位同一时间办卡的所有持卡人的情况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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