niusouti.com
若持卡人的分期交易触犯交易监控规则，徽商银行将采取哪些措施进行控制？（）A、列为风险卡B、限制交易C、调整信用额度D、止付E、销卡
题目
若持卡人的分期交易触犯交易监控规则，徽商银行将采取哪些措施进行控制？（）
- A、列为风险卡
- B、限制交易
- C、调整信用额度
- D、止付
- E、销卡
相似考题
更多“若持卡人的分期交易触犯交易监控规则，徽商银行将采取哪些措施进行控”相关问题
-
第1题：
徽商银行贷记卡交易密码的使用场合包括（）
- A、消费
- B、取现
- C、电话银行查询
- D、支付宝快捷支付
- E、银联在线交易
正确答案:A,B -
第2题：
徽商银行贷记卡通过银联在线进行支付时，需要提供以下哪些信息？（）
- A、卡号
- B、卡片有效期
- C、CVN2码
- D、预留手机号
- E、卡片交易密码
正确答案:A,B,C,D -
第3题：
持卡人收到账单后，对其中一笔交易拒绝支付，徽商银行可采取的协助退款途径有（）
- A、请款
- B、退货
- C、退单
- D、托收
- E、例外协商
正确答案:C,E -
第4题：
徽商银行直联收单商户对账的方式有（）
- A、根据每日的银联小额来帐单进行对账
- B、自行申请银联对账平台用户号进行对账
- C、直接向银联索要交易明细进行对账
- D、向徽商银行申请调取交易明细进行对账
- E、根据pos机具打印的流水清单进行对账
正确答案:A,B,D,E -
第5题：
徽商银行公务卡消费时，对交易密码的使用规定是（）
- A、必须使用交易密码
- B、不必使用交易密码
- C、按持卡人的设定
- D、以上说法都不对
正确答案:A -
第6题：
商户日终对账，发现一笔刷卡交易金额错误，少收持卡人金额，徽商银行可采取的协助追款途径有（）
- A、请款
- B、退货
- C、退单
- D、托收
- E、例外协商
正确答案:A,D,E -
第7题：
特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
- A、新商户大额或频繁交易
- B、异常时段频繁交易
- C、预授权交易异常
- D、频繁发起冲正交易
正确答案:A,B,C,D -
第8题：
持卡人申请多笔消费转分期的，应（）
- A、应按原始消费交易逐笔处理，每笔转分期金额不得超过该笔原始消费交易金额。
- B、可将多笔刷卡交易汇总办理消费转分期
正确答案:A -
第9题：
单选题农业银行贷记卡持卡人在境外银联网络上进行ATM取现交易，农业银行向持卡人收取的手续费标准为（）A交易金额1.1％
B交易金额1％
C交易金额3％＋12元
D交易金额1％＋12元
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题可以通过以下哪些方式对准贷记卡客户进行风险监控（）A查询客户透支情况
B查看或处理触犯设定规则的交易
C实地调查客户资信情况
D关注某一单位同一时间办卡的所有持卡人的情况
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题下列哪些属于交易发起部门在关联交易管理中的职责（）A在相关交易前按照关联交易管理流程进行处理
B对需予监控的交易自行监控
C根据法律与合规部对相关交易的审核结果和意见反馈，进行交易或提交进一步审批
D对有限额的交易采取措施以确保有关交易不超过每年的限额
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题建立和完善银行卡风险防控体系。中国银联要建立交易数据记录、分析和监控系统，加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
徽商银行信用卡取现时，对交易密码的使用规定是（）
- A、必须使用交易密码
- B、不必使用交易密码
- C、按持卡人的设定
- D、以上说法都不对
正确答案:A -
第14题：
持卡人需要在指定的分期商户刷卡交易才可以申请消费分期业务。
正确答案:错误 -
第15题：
根据徽商银行信用卡业务规定，若持卡人的消费交易触犯交易监控规则，可采取哪些措施进行控制？（）
- A、列为风险卡
- B、限制交易
- C、调整信用额度
- D、止付
- E、销卡
正确答案:A,B,C,D,E -
第16题：
根据徽商银行信用卡分期业务风险管理的规定，徽商银行持卡人出现以下何种情况时不可办理分期业务？（）
- A、持卡人账户不正常
- B、持卡人卡片状态不正常
- C、卡片处于逾期状态
- D、被徽商银行列为黑名单的持卡人
- E、已申请徽商银行分期业务，尚在分期还款中
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
徽商银行贷记卡通过银联在线进行支付时，不需要提供以下哪些信息？（）
- A、证件号码
- B、卡号
- C、预留手机号
- D、卡片有效期
- E、卡片交易密码
正确答案:A,E -
第18题：
可以通过以下哪些方式对准贷记卡客户进行风险监控（）
- A、查询客户透支情况
- B、查看或处理触犯设定规则的交易
- C、实地调查客户资信情况
- D、关注某一单位同一时间办卡的所有持卡人的情况
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
下列哪些属于交易发起部门在关联交易管理中的职责（）
- A、在相关交易前按照关联交易管理流程进行处理
- B、对需予监控的交易自行监控
- C、根据法律与合规部对相关交易的审核结果和意见反馈，进行交易或提交进一步审批
- D、对有限额的交易采取措施以确保有关交易不超过每年的限额
正确答案:A,C,D -
第20题：
多选题特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。A新商户大额或频繁交易
B异常时段频繁交易
C预授权交易异常
D频繁发起冲正交易
正确答案： A,B,C,D解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题以下对信用卡分期付款业务说法错误的是（）。A消费分期指我行根据持卡人申请，对其已发生的消费交易提供分期偿还的业务
B商户分期指持卡人在我行指定分期付款商户（含网上商户）以分期交易方式消费，并按期进行偿还的业务
C账单分期是指我行根据持卡人申请，对已出或未出账单一定消费金额提供分期偿还的业务
D现金分期指持卡人对转入指定账户中的预借现金款项进行分期偿还的业务
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题持卡人在到期还款日没有还够本期（），银行将收取持卡人本期交易的利息。A最低还款额
B账单全部金额
C分期额度
D取现金额
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题（）是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为，了解持卡人的交易目的和交易性质，调查其可能造成违约风险的可疑交易活动，采取降低信用额度等控制措施，最大程度减少风险损失。A事后监控
B事前监控
C实时监控
D非实时监控
正确答案： C解析： 暂无解析