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根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）A、欺诈申请占比B、持卡人交易欺诈率C、收单交易欺诈率D、不良率E、损失率

题目

根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）

  • A、欺诈申请占比
  • B、持卡人交易欺诈率
  • C、收单交易欺诈率
  • D、不良率
  • E、损失率
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1.电子银行业务操作风险包括()。A、法律风险B、外部欺诈风险C、内部欺诈风险D、声誉风险E、内部违规操作风险

2.根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理指标一般包括（）A、信用卡核准率B、信用卡逾期不良率C、信用卡申请欺诈率D、信用卡逾期损失率E、联机交易差错率

3.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于系统风险指标（）A、联机交易差错率B、系统故障事件C、系统故障次数D、跨行差错调整成功率E、外部风险指标

4.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，通过设置相应的操作风险监测指标，对信用卡业务操作风险状况加以监测。监测指标主要包括（）A、流程风险指标B、关键岗位风险指标C、系统风险指标D、外部风险指标E、内部风险指标

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  • 第1题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、欺诈风险
    • E、国家风险

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    （）是反映收单机构受理的除虚假申请、账户盗用、未达卡、电信诈骗等欺诈类型以外欺诈交易金额在其受理的银行卡跨行交易金额中的比率。

    • A、收单欺诈率
    • B、套现率
    • C、交易失败率
    • D、差错处理率

    正确答案:A

  • 第3题：

    银行卡业务主要风险类型包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险
    • E、银行卡丢失风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别

    • A、外部欺诈和内部欺诈
    • B、申请欺诈和交易欺诈
    • C、外部欺诈和申请欺诈
    • D、内部欺诈和交易欺诈

    正确答案:B

  • 第5题：

    信用卡信用风险的主要指标是（）。

    • A、不良贷款率和不良贷款回收率
    • B、交易欺诈率和伪冒申请欺诈率
    • C、不良贷款率和交易欺诈率
    • D、不良贷款回收率和伪冒申请欺诈率

    正确答案:A

  • 第6题：

    按照信用卡欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别。

    • A、外部欺诈
    • B、申请欺诈
    • C、内部欺诈
    • D、交易欺诈

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    多选题
    银联风管委衡量收单机构的风险指标有（）。
    A

    收单欺诈率

    B

    伪卡欺诈率

    C

    套现率

    D

    退单率


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    邮政银行发展信用卡业务所面临的主要风险包括：（）
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    操作风险

    D

    市场风险


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡风险包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    信用卡欺诈风险按照发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别.
    A

    外部欺诈和内部欺诈

    B

    申请欺诈和交易欺诈

    C

    外部欺诈和申请欺诈

    D

    内部欺诈和交易欺诈


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照信用卡欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别。
    A

    外部欺诈

    B

    申请欺诈

    C

    内部欺诈

    D

    交易欺诈


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    信用卡信用风险的主要指标是（）。
    A

    不良贷款率和不良贷款回收率

    B

    交易欺诈率和伪冒申请欺诈率

    C

    不良贷款率和交易欺诈率

    D

    不良贷款回收率和伪冒申请欺诈率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银联风管委衡量收单机构的风险指标有（）。

    • A、收单欺诈率
    • B、伪卡欺诈率
    • C、套现率
    • D、退单率

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于流程风险指标。（）

    • A、授信审批核准率
    • B、跨行差错调整成功率
    • C、信用卡账龄分析指标
    • D、催收还款成功率、滚动率
    • E、外包风险损失率

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    欺诈风险监控要求包括（）。

    • A、客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息
    • B、各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势
    • C、总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量
    • D、分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料

    正确答案:C,D

  • 第16题：

    信用风险的主要指标的是（）。

    • A、不良贷款率和不良贷款回收率
    • B、交易欺诈率和伪冒申请欺诈率
    • C、不良贷款率和交易欺诈率
    • D、不良贷款回收率和伪冒申请欺诈率

    正确答案:A

  • 第17题：

    银行卡风险包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    信用卡欺诈风险主要包括申请欺诈和交易欺诈。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    下列不属于信用卡操作风险的是（）。
    A

    申请欺诈

    B

    恶意拖欠

    C

    外包风险

    D

    交易欺诈


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡业务主要风险类型包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险

    E

    银行卡丢失风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    信用风险的主要指标的是（）。
    A

    不良贷款率和不良贷款回收率

    B

    交易欺诈率和伪冒申请欺诈率

    C

    不良贷款率和交易欺诈率

    D

    不良贷款回收率和伪冒申请欺诈率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    信用卡欺诈风险主要包括申请欺诈和交易欺诈。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    信用卡信用风险的主要指标包括（）。
    A

    不良贷款率

    B

    交易欺诈率

    C

    伪冒申请欺诈率

    D

    不良贷款回收率


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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