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银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

题目

银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

  • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
  • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
  • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
  • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
  • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况
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1.中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法中，正确的有( )。A．资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月，要制定切实可行的资本补充计划B．对资本充足率为8.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务C．对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模D．对资本充足率为9.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下E．对资本充足率为3.5%、核心资本充足率为1.5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划

2.商业银行的董事会承担本银行资本充足率管理的最终责任,负责()。A.确定资本充足率管理目标B.审定风险承受能力C.制定并监督实施资本规划D.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序

3.2004年中国银监会制订并发布了《商业银行资本充足率管理办法》，对资本充足率的信息披露提出了具体、详细的要求，下面表述不正确的是( )。A．商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责B．资本充足率的信息披露，主要包括以下四个方面内容：风险管理目标和政策、资本、资本充足率、信用风险和市场风险C．商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后四个月内。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟D．商业银行资本充足率信息在披露前应报送银监会

4.《商业银行资本充足率管理办法》规定,()对商业银行资本充足率、资本管理状况进行监督检查。A、银监会B、人民银行C、财政部D、国家税总局

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  • 第1题：

    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（　　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》第一百四十二条的规定，银监会通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查。除对资本充足率的常规监督检查外，银监会可根据商业银行内部情况或外部市场环境的变化实施资本充足率的临时监督检查。

  • 第2题：

    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（）


    答案：对
    解析：
    银监会通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查。除对资本充足率的常规监督检查外，银监会可根据商业银行内部情况或外部市场环境的变化实施资本充足率的临时监督检查。

  • 第3题：

    银监会按照有关规定对开发银行的资本充足率和资本管理情况实施监督检查。银监会有权采取责令（）等监管措施，督促提高资本充足水平。

    • A、暂停部分业务
    • B、停止批准开办新业务
    • C、限制分配红利和其他收入
    • D、停止批准增设机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    （）是银监会审慎风险监管体系的重要组成部分。

    • A、资本充足率监督检查
    • B、核心一级资本监督检查
    • C、其他一级资本监督检查
    • D、二级资本监督检查

    正确答案:A

  • 第5题：

    《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构减少注册资本的，应符合下列条件（） 

    • A、变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求
    • B、变更注册资本后资本充足率等监管指标符合审慎经营规则
    • C、上年亏损不得减少注册资本
    • D、符合法定程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行应当指定相关部门履行以下资本管理职责（）。

    • A、制定资本总量、结构和质量管理计划
    • B、持续监控并定期测算资本充足率水平，开展资本充足率压力测试
    • C、组织实施内部资本充足评估程序
    • D、建立资本应急补充机制，参与或组织筹集资本
    • E、编制或参与编制资本充足率信息披露文件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    单选题
    商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（）日内，以书面形式向银监会提出申辩。
    A

    15

    B

    30

    C

    60

    D

    90


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构减少注册资本的，应符合下列条件（）
    A

    变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求

    B

    变更注册资本后资本充足率等监管指标符合审慎经营规则

    C

    上年亏损不得减少注册资本

    D

    符合法定程序


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查’在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    根据中国银监会的规定，银行资本严重不足是指（　　）。
    A

    资本充足率不足2%

    B

    核心资本充足率不足4%

    C

    资本充足率不足4%

    D

    核心资本充足率不足2%


    正确答案： C,D
    解析：
    根据资本充足率的状况，中国银监会将商业银行分为三类：①资本充足的商业银行（资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%）；②资本不足的商业银行（资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%）；③资本严重不足的商业银行（资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%）。

  • 第11题：

    单选题
    以下关于资本充足率定义的描述中，哪一项是正确的（）。
    A

    资本充足率是指银行持有的、符合银监会《商业银行资本充足率管理办法》规定的资本与风险加权资产之间的比率

    B

    资本充足率是指银行持有的、符合银监会《商业银行资本充足率管理办法》规定的资本与资产之间的比率

    C

    资本充足率是指银行持有的、符合银监会《商业银行资本充足率管理办法》规定的所有者权益与资产之间的比率

    D

    资本充足率是指银行持有的、符合银监会《商业银行资本充足率管理办法》规定的风险加权资产与资本之间的比率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下（  ）不属于资本监管的新三大支柱。
    A

    市场约束

    B

    最低监管资本要求

    C

    资本充足率监督检查

    D

    审慎性监督管理谈话


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是( )。

    A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备
    B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求
    C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性
    D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

    答案：B
    解析：
    《商业银行资本充足率监督检查指引》规定，商业银行内部应当建立包括治理架构、风险评估和资本规划等环节在内的资本充足评估程序，确保其资本水平能够有效抵御其所面临的各类风险和满足其实施经营战略的需要。商业银行应当建立和完善全面风险管理框架，全面和及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。银监会对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。商业银行应当持续满足银监会的最低资本充足率要求。

  • 第14题：

    商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（）

    • A、制定本银行资本充足率管理的规章制度
    • B、完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序
    • C、定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制
    • D、加强对资本评估程序的检查和审计
    • E、确保各项监控措施的有效实施。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（）。

    • A、资本充足率
    • B、资产质量
    • C、流动性
    • D、内部控制
    • E、业务经营合规性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。

    • A、商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）
    • B、监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）
    • C、银行账户的利率风险
    • D、贷款集中度风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    根据《中国银监会行政许可实施程序规定》，银监会实施行政许可应当遵循的原则有（）。

    • A、公开
    • B、公平
    • C、公正
    • D、效率
    • E、便民分

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    银监会建立资本监管工作机制，履行以下职责（）。

    • A、评估银行业面临的重大系统性风险，提出针对特定资产组合的第二支柱资本要求的建议
    • B、进行行业成熟期分析
    • C、制定商业银行资本充足率监督检查总体规划，协调和督促对商业银行资本充足率监督检查的实施
    • D、受理商业银行就资本充足率监督检查结果提出的申辩，确保监督检查过程以及评价结果的公正和准确
    • E、审议并决定对商业银行的监管资本要求

    正确答案:A,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    银监会按照有关规定对开发银行的资本充足率和资本管理情况实施监督检查。银监会有权采取责令（）等监管措施，督促提高资本充足水平。
    A

    暂停部分业务

    B

    停止批准开办新业务

    C

    限制分配红利和其他收入

    D

    停止批准增设机构


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）是银监会审慎风险监管体系的重要组成部分。
    A

    资本充足率监督检查

    B

    核心一级资本监督检查

    C

    其他一级资本监督检查

    D

    二级资本监督检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（）报送一次，未并表的资本充足率每季报送一次。如遇影响资本充足率的特别重大事项，应及时报告银监会。
    A

    一个月

    B

    一季度

    C

    半年

    D

    一年


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。
    A

    董事会和高级管理层的监督

    B

    健全资本评估程序的基本要素

    C

    评估程序应覆盖的风险

    D

    监测和报告

    E

    内部控制的检查


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银监会建立资本监管工作机制，履行以下职责（）。
    A

    评估银行业面临的重大系统性风险，提出针对特定资产组合的第二支柱资本要求的建议

    B

    进行行业成熟期分析

    C

    制定商业银行资本充足率监督检查总体规划，协调和督促对商业银行资本充足率监督检查的实施

    D

    受理商业银行就资本充足率监督检查结果提出的申辩，确保监督检查过程以及评价结果的公正和准确

    E

    审议并决定对商业银行的监管资本要求


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

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