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下面关于有效管理合规风险的三道防线，描述错误的是（）A、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负全面和首要责任B、在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线，如合规管理部门、风险管理部门、财务会计部门、运营及科技部门和人力资源部门等C、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况D、审计部门作为第三道防线对内部控制制度及风险的有效性进行独立的定期评估

题目

下面关于有效管理合规风险的三道防线，描述错误的是（）

  • A、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负全面和首要责任
  • B、在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线，如合规管理部门、风险管理部门、财务会计部门、运营及科技部门和人力资源部门等
  • C、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况
  • D、审计部门作为第三道防线对内部控制制度及风险的有效性进行独立的定期评估
相似考题

1.根据《商业银行合规风险管理指引》,下列表述正确的有()。A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门C.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质D.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

2.()应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。A.合规负责人B.董事会C.监事会D.高级管理层

3.合规负责人的职责中，不包括___。A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.分管业务条线

4.保险公司合规管理办法规定保险公司应建立三道防线的合规管理框架，描述正确的是( )A、保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任B、保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责C、保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计D、保险公司总公司的合规管理部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计

更多“下面关于有效管理合规风险的三道防线，描述错误的是（）A、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负全面和首要责任B、在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线，如合规管理部门、风险管理部门、财务会计部门、运营及科技部门和人力资源部门等C、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况D、审计部门作为第三道防线对内部控制制度及风险的有效性进行独立的定期评估”相关问题

  • 第1题：

    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。

    A.第一道防线——业务条线部门
    B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
    C.第三道防线——内部审计
    D.第二道防线——银保监会

    答案：D
    解析：
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

  • 第2题：

    风险管理的“三道防线”中第三道防线是指（　　）。

    A.业务条线部门
    B.内部审计
    C.风险管理部门
    D.合规部门

    答案：B
    解析：
    “三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险管理有效性。业务条线部门是第一道风险防线，它是风险的承担者，应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。内部审计是第三道风险防线。

  • 第3题：

    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（ ）。

    A.第一道防线——业务条线部门
    B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
    C.第三道防线——内部审计
    D.第二道防线——银监会

    答案：D
    解析：
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。 考点：
    风险管理部门

  • 第4题：

    下列关于“三道防线”表述，正确的是（）。

    • A、前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任
    • B、风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
    • C、内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责
    • D、审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    合规负责人的职责中，不包括（）。

    • A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
    • B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
    • C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
    • D、分管业务条线

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行合规风险管理的第一道防线是（）。

    • A、业务部门实施有效自我合规控制；
    • B、合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；
    • C、内部审计事后控制
    • D、外部监管机构的监管监督

    正确答案:A

  • 第7题：

    （）作为第二道防线，履行独立的合规管理职责，在事前与事中实施专业化合规管理，并在业务条线之外建立独立的报告路线。

    • A、业务部门
    • B、合规管理部门
    • C、审计部门
    • D、内控部门

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    商业银行合规风险管理的“三道防线”包括：（）。
    A

    业务部门实施有效自我合规控制

    B

    合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理

    C

    内部审计事后控制

    D

    合规文化建设


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于合规负责人的说法正确的是（）
    A

    合规负责人可以分管业务条线

    B

    全面协调商业银行合规风险的识别和管理

    C

    监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

    D

    定期向高级管理层提交合规风险评估报告


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）作为第三道防线，对合规风险管理的有效性进行检查和监督，实行事后控制。
    A

    业务部门

    B

    合规管理部门

    C

    审计部门

    D

    内控部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列叙述有误的一项是（  ）。
    A

    商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制

    B

    高级管理层应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

    C

    内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估

    D

    商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （）作为第二道防线，履行独立的合规管理职责，在事前与事中实施专业化合规管理，并在业务条线之外建立独立的报告路线。
    A

    业务部门

    B

    合规管理部门

    C

    审计部门

    D

    内控部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（　　）。

    A、风险管理部门
    B、监察稽核部门
    C、公司业务部门
    D、合规部门
    E、.内部审计部门
    ?

    答案：A,D
    解析：
    风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线；BE两项属于第三道防线。

  • 第14题：

    下列叙述有误的一项是( )。


    A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

    B.商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

    C.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

    D.各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险．按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告

    答案：B
    解析：
    《商业银行合规风险管理指引》第二十条规定，“商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。”

  • 第15题：

    在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是()。

    A.业务条线部门
    B.风险管理部门和合规部门
    C.监管部门
    D.内部审计

    答案：D
    解析：
    在风险管理的“三道防线”中，内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

  • 第16题：

    （）作为第三道防线，对合规风险管理的有效性进行检查和监督，实行事后控制。

    • A、业务部门
    • B、合规管理部门
    • C、审计部门
    • D、内控部门

    正确答案:C

  • 第17题：

    商业银行合规风险管理的“三道防线”包括：（）。

    • A、业务部门实施有效自我合规控制
    • B、合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理
    • C、内部审计事后控制
    • D、合规文化建设

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    关于合规负责人的说法正确的是（）

    • A、合规负责人可以分管业务条线
    • B、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
    • C、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
    • D、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

    正确答案:A

  • 第19题：

    风险治理架构中的第一道防线是（）。

    • A、业务条线部门
    • B、风险管理部门
    • C、合规部门
    • D、内部审计部门

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    银行的第三道防线是指（）。
    A

    风险管理部门

    B

    业务条线部门

    C

    合规部门

    D

    内部审计


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    商业银行合规风险管理的第一道防线是（）。
    A

    业务部门实施有效自我合规控制；

    B

    合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；

    C

    内部审计事后控制

    D

    外部监管机构的监管监督


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是（  ）。
    A

    业务条线部门

    B

    风险管理部门和合规部门

    C

    监管部门

    D

    内部审计


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于《商业银行合规风险管理指引》，下列叙述有误的一项是（  ）。
    A

    商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

    B

    商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

    C

    商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

    D

    各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告


    正确答案： D
    解析：

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