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关于风险等级的划分，下列说法错误的是（）A、400≤风险值，考虑放弃、停止B、200≤风险值＜400，需要立即采取纠正措施C、70≤风险值＜200，需要进行关注D、风险值＜20，可以容忍和接受
题目
关于风险等级的划分，下列说法错误的是（）
- A、400≤风险值，考虑放弃、停止
- B、200≤风险值＜400，需要立即采取纠正措施
- C、70≤风险值＜200，需要进行关注
- D、风险值＜20，可以容忍和接受
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第1题：
下列关于风险分类的说法，错误的是()。A.按商业银行的业务特征及诱发风险的原因可以将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
B.按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险
C.按风险是否能够量化可以将风险划分为系统性风险和非系统性风险
D.按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险答案：C解析：按风险发生的范围，可以将风险划分为系统性风险和非系统性风险。 -
第2题：
关于风险评定的说法，正确的是（ ）。A.风险等级为小的风险因素是可忽略的风险
B.风险等级为中等的风险因素可按接受的风险
C.风险等级为大的风险因素是不可能接受的风险
D.风险等级为很大的风险因素是不希望有的风险答案：C解析：根据风险重要性评定结果，可以进行风险可接受性评定。风险等级为大、很大的风险因素表示风险重要性较高，是不可接受的风险，需要给与重点关注；风险等级为中等的风险因素是不希望有的风险；风险等级为小的风险因素是可接受的风险；风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险。 -
第3题：
关于风险矩阵的说法，错误的是（ ）。A. 风险矩阵中划分风险重要性等级的依据是风险发生的可能性和风险后果的严重程度
B. 风险矩阵坐标是以风险后果的严重程度作为纵坐标、以风险发生的可能性作为横坐标的矩阵坐标图
C. 风险后果严重程度的横坐标等级可定量表述为“轻微”“普通”“严重”“非常严重”等四级
D. 风险矩阵无法将列示的个别风险重要性等级通过数学运算得到总体风险的重要性等级答案：C解析：C 项有 3点错误： 一是 风险后果严重程度是纵坐标而非横坐标，风险矩阵的横坐标是风险发生可能性； 二是 风险矩阵的纵坐标和横坐标都是定性描述的； 三是 纵坐标风险后果严重程度描述了 5个级别（极轻微、轻微、普通、严重、非常严重） -
第4题：
下列关于测绘资质等级的说法，正确的是()。A:测绘资质等级是依据从事测绘活动的单位的注册资本划分的
B:测绘资质划分为甲、乙、丙三级
C:甲级是最高等级
D:丙级是最低等级答案：C解析：按照从事测绘活动的单位的规模、管理水平、能力大小，将测绘资质划分为甲、乙、丙、丁4个等级，甲级是最高等级，丁级为最低等级。 -
第5题：
关于个贷业务风险信号处理，以下说法错误的是（）。
- A、风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理
- B、风险信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则
- C、风险信号视影响大小、性质轻重、预计损失多少，由低到高划分为红色、橙色、黄色、蓝色四个等级
- D、发布风险预警后，又出现其他新的风险信号的，应对新发生的风险信号进行预警
正确答案:C -
第6题：
下列关于薪酬等级的表述错误的是（）。
- A、依据薪酬调查的结果划分职位等级
- B、为了建立薪酬等级，首先需要将职位划分成不同的等级
- C、在建立薪酬等级时，职位等级确定以后，接着就要确定各个等级的薪酬区间
- D、职位等级划分的数量取决于多种因素，但其基本的原则是能够反映出职位的价值差异
正确答案:A -
第7题：
司法机关按照华夏银行反洗钱风险等级划分标准应划分为（）。
- A、高风险
- B、中风险
- C、低风险
- D、不需划分风险等级
正确答案:C -
第8题：
单选题司法机关按照华夏银行反洗钱风险等级划分标准应划分为（）。A高风险
B中风险
C低风险
D不需划分风险等级
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题关于客户风险等级划分的基本要求和客户风险分类控制措施，下列说法正确的有（ ）。Ⅰ．对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险动态追踪Ⅱ．原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年Ⅲ．对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核Ⅳ．证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施AⅡ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅠ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案： B解析：
Ⅱ项，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。 -
第10题：
问答题客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？正确答案： （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
（2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
（3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
（4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
（6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
（7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
（8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
（9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
在一定时期内频繁办理一次性业务；
客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题关于混凝土强度的下列表述中，（）是错误的。A划分强度等级的依据是立方体抗压强度
B预应力混凝土的强度等级不应低于C20
C强度等级划分为14个，从C15至C80
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题经营机构划分产品或服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服务因素，说法正确的有（）。Ⅰ.存在本金损失可能性Ⅱ.产品或服务的流动变现能力低Ⅲ.私募产品Ⅳ.自律组织认定的高风险产品或服务AⅠ、Ⅱ、Ⅳ
BⅠ、Ⅲ、Ⅳ
CⅡ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案： C解析： -
第13题：
关于风险等级可接受性评定的说法中，正确的是（ ）。A、风险等级为大的风险因素是不希望有的风险
B、风险等级为中的风险因素是不可接受的风险
C、风险等级为小的风险因素是不可接受的风险
D、风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险答案：D解析：[考点]建设工程风险管理。风险等级为大、很大的风险因素表示风险重要性较高，是不可接受的风险，需要给予重点关注；风险等级为中等的风险因素是不希望有的风险；风险等级为小的风险因素是可接受的风险；风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险。参见教材P183。 -
第14题：
(2016年)关于风险等级可接受性评定的说法，正确的是（ ）。A.风险等级为大的风险因素是不希望有的风险
B.风险等级为中的风险因素是不可接受的风险
C.风险等级为小的风险因素是不可接受的风险
D.风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险答案：D解析：A错，风险等级为大、很大的风险因素表示风险重要性较高，是不可接受的风险，需要给予重点关注；B错，风险等级为中等的风险因素是不希望有的风险；C错，风险等级为小的风险因素是可接受的风险；风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险 -
第15题：
下列关于风险矩阵的表述中错误的是（ ）。A.风险矩阵按照风险发生的可能性和风险发生量化后果划分
B.为企业确定各项风险重要性等级提供了可视化的工具
C.需要对风险重要性等级标准、风险发生可能性、后果严重程度等做出量化分析，使用较为复杂
D.风险矩阵无法将列示的个别风险重要性等级通过数学运算得到总体风险的重要性等级答案：A,C解析：A错误，风险矩阵指按照风险发生的可能性和风险发生后果的严重程度划分（非量化）；C错误，需要对风险重要性等级标准、风险发生可能性、后果严重程度等做出主观判断，可能影响使用的准确性。 -
第16题：
（2019年）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（ ）。A.中长期债券信用评级划分为三等九级
B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
D.短期债券信用评级划分为四等六级答案：B解析：短期债券的每一个信用等级均不进行微调。 -
第17题：
关于混凝土强度的下列表述中，（）是错误的。
- A、划分强度等级的依据是立方体抗压强度
- B、预应力混凝土的强度等级不应低于C20
- C、强度等级划分为14个，从C15至C80
正确答案:B -
第18题：
下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）
- A、划分客户的风险等级。
- B、适时调整客户风险等级。
- C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
- D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核。
正确答案:D -
第19题：
客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？
正确答案: （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
（2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
（3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
（4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
（6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
（7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
（8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
（9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
在一定时期内频繁办理一次性业务；
客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。 -
第20题：
单选题下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）A划分客户的风险等级。
B适时调整客户风险等级。
C定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D对客户或者账户，至少每年进行一次审核。
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题关于风险等级可接受性评定的说法，正确的是（ ）。A风险等级为大的风险因素是不希望有的风险
B风险等级为中的风险因素是不可接受的风险
C风险等级为小的风险因素是不可接受的风险
D风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险
正确答案： D解析： -
第22题：
单选题关于项目社会稳定风险等级评判，下列说法错误的是( )A有可能引发大规模群体性事件的属于高风险等级
B发生集体上访、请愿的属于中风险等级
C部分群众有意见、反应强烈的属于中风险等级
D多数群众理解支持，少数群众有意见的是中风险等级
正确答案： D解析： -
第23题：
单选题下列关于薪酬等级的表述错误的是()。A依据薪酬调查的结果划分职位等级
B为了建立薪酬等级，首先需要将职位划分成不同的等级
C在建立薪酬等级时，职位等级确定以后，接着就要确定各个等级的薪酬区间
D职位等级划分的数量取决于多种因素，但其基本的原则是能够反映出职位的价值差异
正确答案： A解析： 本题考查薪酬等级的相关知识。为了建立薪酬等级，首先需要将职位划分成不同的等级，划分的依据是职位评价的结果。所以选项A错误。