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为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？

题目

为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？

相似考题

1.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

2.只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循( )的原则。A．准确性B．可操作性C．长期性D．有效性E．及时性

3.()不是客户的权利。A:依据合同获得理财服务 B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划 C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施 D:要求理财规划师随时随地为自己服务

4.不是客户的权利。A．依据合同获得理财服务B．要求理财规划师所在机构提供书面理财计划C．要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施D．要求理财规划师随时随地为自己服务

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  • 第1题：

    理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。

    A:诚实不欺
    B:不得与客户存在意见分歧
    C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
    D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可

    答案：A
    解析：
    “正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。B项，与客户存在意见分歧，且当该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背；C项，正直诚信原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲；D项，正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

  • 第2题：

    只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循()的原则。

    A:准确性
    B:可操作性
    C:长期性
    D:有效性
    E:及时性

    答案：A,D,E
    解析：
    一份书面的理财计划本身是没有意义的，只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实。为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：①准确性；②有效性；③及时性。

  • 第3题：

    理财规划师在执业过程中应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保存在利益冲突时做到公正合理，这种行为体现了理财规划师的()。

    A:正直诚信原则
    B:专业尽责原则
    C:严守秘密原则
    D:客观公正原则

    答案：D
    解析：
    此题考查的是客观公正原则的基本含义。

  • 第4题：

    什么是保险理财？保险理财通常遵循哪些原则？


    正确答案: 保险理财是个人理财的重要组成部分，是从个人理财的角度进行保险规划，针对可能面临的风险，通过定量分析个人保险需求的额度，选择合适的保险品种、期限及保险金额，利用保险产品来有效地规避、转移风险，并适时获取一定的投资收益，从而提高生活质量。保险理财的目的是让个人在人生的各个阶段，适时地得到财务支援，以达成人生的各种目标。商业保险和社会保险都是保险理财选择的重要方式。
    在进行保险理财规划时，通常应遵循以下原则：
    （1）商业保险与社会保险相结合的原则；
    （2）转移风险的原则；
    （3）保障第一的原则；
    （4）量力而行的原则；
    （5）分析个人需求的原则；
    （6）综合规划的原则。

  • 第5题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    理财规划师所在机构的义务不包括（）。

    • A、提供理财服务
    • B、提供书面理财计划
    • C、跟踪和监督理财计划的执行
    • D、收取理财费用

    正确答案:D

  • 第8题：

    为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。

    • A、全面性
    • B、稳健性
    • C、安全性
    • D、及时性

    正确答案:D

  • 第9题：

    问答题
    为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？

    正确答案： 整体规划原则、提早规划原则、现金保障优先原则、风险管理优先于追求利益原则、消费、投资与收入相匹配原则、家庭类型与理财策略相匹配
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（）。
    A

    正直诚信原则

    B

    方案确保客户获利原则

    C

    勤勉谨慎原则

    D

    团队合作原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有（）。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第12题：

    单选题
    为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。
    A

    全面性

    B

    稳健性

    C

    安全性

    D

    及时性


    正确答案： B
    解析： 为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、及时性。

  • 第13题：

    按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。

    A:正直诚信
    B:保本微利
    C:勤勉谨慎
    D:团队合作

    答案：B
    解析：
    理财规划师所要遵循的职业原则包括：正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则。

  • 第14题：

    取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应包括（）。

    A.关于理财规划师资质的声明
    B.关于客户许可的声明
    C.关于实施效果的声明
    D.信息真实、准确，没有重大遗漏
    E.其他双方认为应当声明的事项

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第15题：

    理财规划师所在机构的义务不包括()。

    A.提供理财服务
    B.提供书面理财计划
    C.跟踪和监督理财计划的执行
    D.收取理财费用

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    理财规划师应遵循保密的原则，如遇客户有非法收入时应该（）

    • A、无需理会
    • B、履行一个公民应尽的责任，向国家举报
    • C、严格遵循保密原则，不露声色继续按理财服务合同
    • D、不声张

    正确答案:B

  • 第17题：

    执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

    • A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
    • B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
    • C、妥善保管理财计划的执行记录
    • D、理财方案的制订和执行最好一成不变

    正确答案:C

  • 第18题：

    按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（）。

    • A、正直诚信原则
    • B、方案确保客户获利原则
    • C、勤勉谨慎原则
    • D、团队合作原则

    正确答案:B

  • 第19题：

    下列关于理财规划师说法正确的有（　）。

    • A、理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
    • B、勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
    • C、作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    • D、无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
    • E、在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是（）。

    • A、准确性
    • B、有效性
    • C、及时性
    • D、恒久性

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的义务有（）。
    A

    提供真实信息

    B

    配合理财规划师制定理财计划

    C

    配合理财规划师执行理财计划

    D

    依据合同约定交纳理财服务费

    E

    依据合同约定得到理财规划服务


    正确答案： A,E
    解析： 客户的义务主要包括：客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师所在机构的义务不包括()。
    A

    提供理财服务

    B

    提供书面理财计划

    C

    跟踪和监督理财计划的执行

    D

    收取理财费用


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列说法正确的有()。
    A

    理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背

    B

    勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程

    C

    作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

    D

    无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性

    E

    在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


    正确答案： E,B
    解析： 如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背，所以A不对；理财规划师不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息，所以E不对。

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