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柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况直接反馈至（）A、风险管理部B、监察审计部C、本柜面主任D、柜面管理部

题目

柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况直接反馈至（）

  • A、风险管理部
  • B、监察审计部
  • C、本柜面主任
  • D、柜面管理部
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1.一线人员涉及()A.柜面人员B.营销人员C.客户经理D.理财与投资顾问

2.若用户退电费，该户的收费人员款项已完成交接，则不得在柜面退费，需客户提出申请后，通过退费流程进行客户退费。（）

3.各级公司是开展防范非法集资宣传教育工作的主体，应面向（）进行防范非法集资宣传。A、客户B、社会公众C、保险从业人员D、特定人群

4.在向客户推荐产品或提供服务时，银行从业人员应对所推荐的产品及服务可能涉及的风险进行充分的提示。（ ）

参考答案和解析
正确答案:A
更多“柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户”相关问题

  • 第1题：

    柜面人员在接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应暂停此项业务受理，并及时将相关情况反馈风险管理部，相关部门接到信息后应立即开展调查，及时识别风险。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    柜面人员在客户突感身体不适，需要帮助时，应及时安排客户在（）区域休息，避免日后纠纷。

    • A、监控录像覆盖
    • B、客户休息
    • C、客户等待区
    • D、柜面人员休息

    正确答案:A

  • 第3题：

    柜面保单服务人员在与客户接触每一个环节，均应提示客户确认联系信息是否准确，以保证本*公司与其联络不致中断。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    根据中国农业银行防范打击非法集资“四个严禁”的规定，严禁（）参与民间非法借贷活动。

    • A、客户经理
    • B、柜面人员
    • C、网点经理
    • D、内勤人员

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况，应向客户充分提示业务办理的风险，如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理，切实保护客户资金安全。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（）等违法违规行为。

    • A、非法转款
    • B、非法集资
    • C、逃漏税
    • D、外汇黑市交易

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    柜面人员发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况直接反馈至（）
    A

    风险管理部

    B

    监察审计部

    C

    本柜面主任

    D

    柜面管理部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行要加大打击非法集资犯罪的宣传力度，可以采取的措施有（）。
    A

    大力加强对客户金融产品知识的普及教育

    B

    强化打击非法集资宣传

    C

    帮助客户加深对非法集资和对金融理财产品的认知

    D

    引导客户树立正确的投资理财观念，抵制和远离非法集资

    E

    向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下属于《招商银行柜面业务人员行为禁令》的有（）
    A

    严禁听从他人指使或指使他人违规办理业务

    B

    严禁“虚存实取”，“虚存虚取”办理业务

    C

    严禁协助客户参与洗钱非法集资逃漏税外汇黑市交易等违法违规行为，或配合客户虚假验资，或为该类活动牵线撮合出谋划策提供信息和便利

    D

    严禁出借本人账户为客户办理资金划转购汇结汇等任何业务


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜面人员接待客户临柜办理业务时，办理非个人经济能力不足、非公司服务不满意等原因不明确的（）业务时应善意提醒非法集资案件频发，需确保个人资金安全。
    A

    大额撤单

    B

    大额退保

    C

    大额减少保额

    D

    大额保单贷款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    计息方式为手工计息的银团参加行贷款、联合参与行贷款，（）。
    A

    需营运人员通过柜面操作欠息挂账后客户经理进行还款

    B

    客户经理直接使用银团、联合贷款参与行本息确认功能操作还息

    C

    先还本后还息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贷款的监督执行、发放、收回涉及下列（）人员
    A

    客户经理

    B

    综合管理员

    C

    柜面会计人员

    D

    放款核准人员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如果客户遗失保单后打算退保或者保单已经满期，客户无须挂失可由本人直接到公司柜面申请退保或者（）。


    正确答案:满期领取

  • 第14题：

    柜面人员接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况反馈风险管理部。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    银行要加大打击非法集资犯罪的宣传力度，可以采取的措施有（）。

    • A、大力加强对客户金融产品知识的普及教育
    • B、强化打击非法集资宣传
    • C、帮助客户加深对非法集资和对金融理财产品的认知
    • D、引导客户树立正确的投资理财观念，抵制和远离非法集资
    • E、向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    银行业金融机构要重点关注重要岗位敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁（）

    • A、员工组织、参与民间融资或非法集资
    • B、员工借用客户资金
    • C、员工出借资金给客户使用
    • D、员工与客户资金往来

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    计息方式为手工计息的银团参加行贷款、联合参与行贷款，（）。

    • A、需营运人员通过柜面操作欠息挂账后客户经理进行还款
    • B、客户经理直接使用银团、联合贷款参与行本息确认功能操作还息
    • C、先还本后还息

    正确答案:B

  • 第18题：

    贷款的监督执行、发放、收回涉及下列（）人员

    • A、客户经理
    • B、综合管理员
    • C、柜面会计人员
    • D、放款核准人员

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    柜面人员在客户突感身体不适，需要帮助时，应及时安排客户在（）区域休息，避免日后纠纷。
    A

    监控录像覆盖

    B

    客户休息

    C

    客户等待区

    D

    柜面人员休息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    如果客户遗失保单后打算退保或者保单已经满期，客户无须挂失可由本人直接到公司柜面申请退保或者（）。

    正确答案： 满期领取
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据中国农业银行防范打击非法集资“四个严禁”的规定，严禁（）参与民间非法借贷活动。
    A

    客户经理

    B

    柜面人员

    C

    网点经理

    D

    内勤人员


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对于在柜面发现客户向疑似非法集资、互联网金融风险客户或电信诈骗等账户汇款的情况，应向客户充分提示业务办理的风险，如有必要立即通知分行安保部或与公安机关共同处理，切实保护客户资金安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（）等违法违规行为。
    A

    非法转款

    B

    非法集资

    C

    逃漏税

    D

    外汇黑市交易


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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