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对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）A、易成为伪冒卡使用目标的商户类型B、主动上门要求装机的小型商户C、易发生虚假交易的商户类型D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

题目

对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）

  • A、易成为伪冒卡使用目标的商户类型
  • B、主动上门要求装机的小型商户
  • C、易发生虚假交易的商户类型
  • D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
相似考题

1.下列不属于收单机构应谨慎发展的商户是()A、易成为伪冒卡使用目标、发生套现和虚假交易、恶意倒闭的商户B、提供中介、咨询类服务的商户C、持卡人需预付款的商户D、无固定经营场所的商户

2.谨慎发展的商户有哪些()A.易成为伪卡使用的目标商户B.易发生套现的商户C.易发生虚假交易的商户D.易恶意倒闭的商户E.主动上门要求入网的小型商户和新开立商户F.其他易发生欺诈交易的商户

3.不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。判断对错

4.以下商户谨慎发展()。A、易成为伪冒卡使用目标的商户：机票代售点或手机专卖店、珠宝、工艺品、名牌饰专卖店、各类娱乐场所夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务等B、易发生套现的商户：提供中介、咨询类服务的商户、小型经贸公司、批发类商户等C、易发生虚假交易的商户：电话营销及信函营销、音像制品出租等;其他易发生欺诈交易的商户：如航空售票、物流运输类等商户D、易恶意倒闭的商户：预付款类商户、跳蚤市场、二手市场和街头个体商铺，如旅行社、短期培训班、各种俱乐部、美容店。主动上门要求入网的小型商户和新开立商户

更多“对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）A、易成为伪冒卡使用目标的商户类型B、主动上门要求装机的小型商户C、易发生虚假交易的商户类型D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户”相关问题

  • 第1题：

    谨慎发展的商户有哪些（）

    • A、易成为伪卡使用的目标商户
    • B、易发生套现的商户
    • C、易发生虚假交易的商户
    • D、易恶意倒闭的商户
    • E、主动上门要求入网的小型商户和新开立商户
    • F、其他易发生欺诈交易的商户

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第2题：

    以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是（）

    • A、容易恶意倒闭的商户
    • B、易发生伪冒卡交易的商户
    • C、易发生套现的商户
    • D、银联通报不良商户

    正确答案:D

  • 第3题：

    以下各类商户，属于谨慎发展的商户类型是（）

    • A、易恶意倒闭的商户
    • B、易发生伪冒卡交易的商户
    • C、易发生套现的商户
    • D、出售违禁物品、毒品类商户

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    禁止发展以下类型的特约商户（）

    • A、小商品批发商
    • B、经营药品的商户
    • C、餐饮娱乐业商户
    • D、经营场所不在收单行所在地的商户

    正确答案:D

  • 第5题：

    以下关于收单业务说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务，获取手续费收入的业务
    • B、持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型
    • C、移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行上报总行审批，并报当地人民银行等监管部门
    • D、收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月

    正确答案:D

  • 第6题：

    关于中介、咨询类商户，以下说法错误的是（）。

    • A、该类商户属于我行谨慎审批类商户
    • B、发展该类商户时，收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续
    • C、发展该类商户时，收单行应对该类商户的法定代表人（负责人）身份及信用情况进行进一步调查
    • D、该类商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的，不得发展为我行商户

    正确答案:D

  • 第7题：

    下列属于收单行应谨慎审批的特约商户类型有（）。

    • A、无固定经营场所的商户
    • B、注册地不在中国的商户
    • C、持卡人需预付款的商户
    • D、规模较大的批发类商户

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）
    A

    非法设立的经营场所

    B

    法律禁止的赌博及博彩类的商户

    C

    商户已被列入银联的不良信息系统

    D

    注册地及经营场所不在收单行所在地的商户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    谨慎发展的商户有哪些（）
    A

    易成为伪卡使用的目标商户

    B

    易发生套现的商户

    C

    易发生虚假交易的商户

    D

    易恶意倒闭的商户

    E

    主动上门要求入网的小型商户和新开立商户

    F

    其他易发生欺诈交易的商户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）
    A

    易成为伪冒卡使用目标的商户类型

    B

    主动上门要求装机的小型商户

    C

    易发生虚假交易的商户类型

    D

    注册地及经营场所不在收单行所在地的商户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列属于谨慎发展类型的商户是（）。
    A

    易成为伪冒卡使用目标的商户类型

    B

    易发生套现的商户类型

    C

    易发生虚假交易的商户类型

    D

    易恶意倒闭的商户类型

    E

    主动上门要求装机的小型商户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    注册地不在中国的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    规模较大的批发类商户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）

    • A、非法设立的经营场所
    • B、法律禁止的赌博及博彩类的商户
    • C、商户已被列入银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。

    • A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
    • B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
    • C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
    • D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
    • E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失
    • F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第15题：

    特约商户收单业务风险中，易发生虚假交易的商户类型有（）

    • A、批发商户
    • B、个体商铺
    • C、电话营销及信涵营销
    • D、赌博及博彩类商户

    正确答案:C

  • 第16题：

    下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。

    • A、无固定经营场所的商户
    • B、注册地不在中国的商户
    • C、持卡人需预付款的商户
    • D、规模较大的批发类商户

    正确答案:C

  • 第17题：

    以下关于POS设备管理的说法中，正确的是（）。

    • A、收单行应根据商户的申请资料确定POS设备布放数量及类型
    • B、对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序
    • C、收单行应定期进行POS设备日常巡检维护
    • D、收单行在商户审批通过后应立即布放POS设备，然后及时完成相关资料的维护

    正确答案:B,C

  • 第18题：

    不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    下列关于POS设备布放有关说法错误的是（）。
    A

    收单行应根据商户实际经营业态、经营规模等确定POS设备布放数量

    B

    收单行可以先为商户布放POS设备，再对商户完成审批及资料维护

    C

    收单行可直接依据商户申请资料确定为商户布放的POS设备布放类型

    D

    对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    谨慎发展的商户，要延长对账时间，对于其中（）类型，除延长对账时间外，必须执行交单对账。
    A

    易发生套现的商户

    B

    易发生虚假交易的商户

    C

    易恶意倒闭的商户

    D

    主动上门要求装机的小型商户

    E

    易成为伪冒卡使用目标的商户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列属于收单行应谨慎审批的特约商户类型有（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    注册地不在中国的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    规模较大的批发类商户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是（）
    A

    容易恶意倒闭的商户

    B

    易发生伪冒卡交易的商户

    C

    易发生套现的商户

    D

    银联通报不良商户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    禁止发展以下类型的特约商户（）
    A

    小商品批发商

    B

    经营药品的商户

    C

    餐饮娱乐业商户

    D

    经营场所不在收单行所在地的商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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