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理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）A、明确客户需求B、测试客户的风险承受能力C、提供客户评估意见，要求客户签字D、提供投资建议，推介投资产品E、按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准

题目

理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）

  • A、明确客户需求
  • B、测试客户的风险承受能力
  • C、提供客户评估意见，要求客户签字
  • D、提供投资建议，推介投资产品
  • E、按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准
相似考题

1.是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A．投资规划服务B．财务规划服务C．综合理财服务D．理财顾问服务

2.商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（ ）。A．财务规划服务B．理财顾问服务C．综合理财服务D．投资顾问服务

3.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估 C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、 D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

4.在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

更多“理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）A、明确客户需求B、测试客户的风险承受能力C、提供客户评估意见，要求客户签字D、提供投资建议，推介投资产品E、按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准”相关问题

  • 第1题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第2题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

    A:投资建议
    B:理财计划
    C:私人银行服务
    D:财务分析与规划
    E:个人投资产品推介

    答案：A,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

  • 第3题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

    A:投资顾问服务
    B:财务顾问服务
    C:综合理财服务
    D:理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。

  • 第4题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。

    A.个人理财业务
    B.理财顾问服务
    C.理财计划
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

  • 第5题：

    下列属于理财顾问服务的是（）。

    • A、向客户提供投资建议
    • B、财务分析与规划
    • C、税务规划
    • D、个人投资产品推介
    • E、信贷产品推介

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

    • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
    • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
    • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
    • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。

    • A、个人理财服务
    • B、私人银行服务
    • C、理财顾问服务
    • D、结构性理财产品

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于理财顾问服务的是（）。
    A

    向客户提供财务分析与规划

    B

    向客户提供投资建议

    C

    个人投资产品推介

    D

    按约定投资和资产管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
    A

    提供的财务分析与规划

    B

    投资建议

    C

    帮助客户融资

    D

    个人投资产品推介等专业化服务。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）
    A

    明确客户需求

    B

    测试客户的风险承受能力

    C

    提供客户评估意见，要求客户签字

    D

    提供投资建议，推介投资产品

    E

    按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、提出了投资建议、推介了投资产品等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    提供财务分析与规划

    C

    提出投资建议

    D

    推介投资产品


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    ()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A:财务规划服务
    B:理财顾问服务
    C:综合理财服务
    D:个人理财服务

    答案：B
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第14题：

    下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。

    A.向客户进行个人投资产品推介
    B.向客户提供投资建议
    C.向客户进行个贷产品推介
    D.向客户提供财务分析与规划

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第15题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（　）。

    A.财务规划服务
    B.理财顾问服务
    C.综合理财服务
    D.个人理财服务

    答案：B
    解析：
    理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第16题：

    中国农业银行理财规划服务是指在签订理财顾问服务协议的基础上，提供以下哪些方面的服务（）

    • A、为个人客户提供的财务分析与规划
    • B、为个人客户提供的投资建议
    • C、为个人客户提供的投资产品组合与推介
    • D、为个人客户提供的人民币结算服务

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    （）是指在签订理财顾问服务协议的基础上，为个人客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品组合与推介等专业服务。

    • A、投资规划
    • B、退休养老规划
    • C、理财规划
    • D、教育金规划

    正确答案:C

  • 第18题：

    以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。

    • A、提供的财务分析与规划
    • B、投资建议
    • C、帮助客户融资
    • D、个人投资产品推介等专业化服务。

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    推介投资产品

    C

    提供财务分析与规划

    D

    提出投资建议


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    中国农业银行理财规划服务是指在签订理财顾问服务协议的基础上，提供以下哪些方面的服务（）
    A

    为个人客户提供的财务分析与规划

    B

    为个人客户提供的投资建议

    C

    为个人客户提供的投资产品组合与推介

    D

    为个人客户提供的人民币结算服务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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