对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的,销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后,主动提出购买需求的,销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项,确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下,已经充分认知产品风险,自行要求投资,其后果()承担。
第1题:
对客户进行投资风险适合评估,可将客户的风险承受能力分为()级?
第2题:
商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认。
第3题:
客户开户或首次购买基金前要进行(),结果必须要客户签字确认,并录入系统,随当天凭证装订。
第4题:
个人客户在工商银行开办账户类交易产品前,应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估,风险承受能力评估结果为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的,方可申请开办
第5题:
对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,若客户主动提出购买需求,应()。
第6题:
在以下几种情况下()柜员必须提醒并配合客户测评(重新评估)风险承受能力。
第7题:
客户自己
销售机构
总行研发部分
销售该产品的客户经理
第8题:
客户风险承受能力
产品风险等级
客户的意愿
自身的销售需求
第9题:
系统提示客户尚未做过风险评估
系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估
系统提示客户风险评估结果已经失效
系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级
第10题:
风险承受能力测试
风险等级评估登记
风险承受能力评级
产品适合度问卷
第11题:
客户对理财产品提出认购意向时,销售行应对客户进行产品适合度评估
对于超出客户风险承受能力的产品,即使客户了解了相关风险后主动提出购买,银行也不得将产品卖给客户
对于超出客户风险承受能力的产品,客户了解了相关风险后主动提出购买的,无需以书面形式列明必要说明事项,可以直接将产品卖给客户
客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估,销售行可以向客户推荐该产品
第12题:
银行自行承担
客户不必承担
客户自行承担
双方共同承担
第13题:
实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可。
第14题:
银行业金融机构应科学合理地进行客户分类,客观真实地对()进行评估,确定客户风险承受能力等级,在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系,并持续做好风险评估。
第15题:
在以下()情况下,柜员必须配合客户测评(重新评估)风险承受能力。
第16题:
以下哪种情况客户可以不用进行风险评估()
第17题:
代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。
第18题:
客户尚未做过风险评估
产品风险等级超出客户风险承受能力
客户风险评估结果已经失效
客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估
第19题:
2
3
5
7
第20题:
客户首次购买理财产品
客户超过一年未进行风险承受能力评估
客户进行过风险评估,但发生可能影响自身风险承受能力情况
客户进行过风险评估,且未超过一年
第21题:
对
错
第22题:
客户风险承受能力评级有效期为12个月
客户财务状况发生变化时,只要在有效期内,无需对客户重新进行风险承受能力评估
客户评级超出有效期后,应对客户重新进行风险承受能力评估
销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品
第23题:
对
错