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理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。A、书面B、口头C、电子D、无需

题目

理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。

  • A、书面
  • B、口头
  • C、电子
  • D、无需
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1.销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:()。A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员B.散布虚假信息，扰乱市场秩序C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易D.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

2.销售人员从事理财产品销售活动,不得有哪些情形()A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C.诋毁其他机构的理财产品或销售人员D.擅自更改客户交易指令E.接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

3.销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：()。A.违规接受客户全权委托B.私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易C.违规对客户做出盈亏承诺D.与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

4.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（　）。

    A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    B.散布虚假信息，扰乱市场秩序
    C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    E.挪用客户交易资金或理财产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第54条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；②诋毁其他机构的理财产品或销售人员；③散布虚假信息，扰乱市场秩序；④违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；⑤违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑥挪用客户交易资金或理财产品；⑦擅自更改客户交易指令；③其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

  • 第2题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）

    • A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
    • B、对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    • C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    • D、擅自更改客户交易指令
    • E、接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）

    • A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
    • B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
    • C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
    • D、理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

    正确答案:C

  • 第4题：

    关于理财产品信息披露工作，以下说法正确的是（）

    • A、不产生效益，无需进行
    • B、与客户书面约定披露方式，及时、准确、全面进行产品信息披露
    • C、客户需要的时候提供，否则无需提供
    • D、偶尔电话告知

    正确答案:B

  • 第5题：

    理财产品追加购买时，以下哪项是正确的（）。

    • A、客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》
    • B、只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
    • C、客户无须提交《理财产品销售协议书》
    • D、客户需要重新进行风险承受度评估

    正确答案:B

  • 第6题：

    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、违规接受客户全权委托
    • B、私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    • C、违规对客户做出盈亏承诺
    • D、与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    在理财产品销售过程中，以下做法正确的是（）
    A

    产品宣传折页印刷精美、通俗易懂，客户无需再看产品说明书

    B

    客户只关心产品收益，风险提示没有必要

    C

    代替熟悉的客户进行风险评估并签字确认

    D

    与客户书面约定信息披露方式


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    销售理财产品是否要与客户约定联络和信息传递的方式，并保持有效联络？

    正确答案： 我行产品说明书与客户约定通过建行互联网站进行产品信息批露。通常客户在提供电话、通讯地址等有关信息资料的前提下方可签约认购产品。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，明确相关信息的（），以及在信息传递过程中各方的责任，避免使客户因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会。
    A

    披露时间

    B

    披露方式

    C

    披露内容

    D

    最新动态


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    农业银行个人理财产品销售的信息披露中，与客户联络和信息传递主要通过以下哪些渠道进行（）。
    A

    通过网上银行、电话银行等电子银行渠道查询或公告形式进行披露

    B

    通过农业银行对外门户网站以公告形式

    C

    通过邮寄纸质对账单形式进行披露

    D

    可以与客户书面约定其他方式进行披露

    E

    通过发送手机短信、电子邮件形式进行披露


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    X-PAD系统中购买理财产品正确流程为（）

    • A、客户签约—风险测评—签订协议书及认购申请—认购—赎回
    • B、客户签约—签订协议书及认购申请—风险测评—认购—赎回
    • C、风险测评—客户签约—签订协议书及认购申请—认购—赎回
    • D、客户签约—风险测评—认购—签订协议书及认购申请—赎回

    正确答案:A

  • 第14题：

    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    在理财产品销售过程中，以下做法正确的是（）

    • A、产品宣传折页印刷精美、通俗易懂，客户无需再看产品说明书
    • B、客户只关心产品收益，风险提示没有必要
    • C、代替熟悉的客户进行风险评估并签字确认
    • D、与客户书面约定信息披露方式

    正确答案:D

  • 第16题：

    人民币理财产品提前赎回必须由客户持（）在原认购交易县（市）任意网点办理.

    • A、客户本人有效身份证件
    • B、代理人有效身份证件
    • C、理财交易卡
    • D、原产品协议书

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    销售理财产品是否要与客户约定联络和信息传递的方式，并保持有效联络？


    正确答案: 我行产品说明书与客户约定通过建行互联网站进行产品信息批露。通常客户在提供电话、通讯地址等有关信息资料的前提下方可签约认购产品。

  • 第18题：

    个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：（）

    • A、客户办理理财产品的流程。
    • B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容。
    • C、我.行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等。
    • D、客户向我.行投诉的方式和程序。
    • E、我.行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    关于理财产品信息披露工作，以下说法正确的是（）
    A

    不产生效益，无需进行

    B

    与客户书面约定披露方式，及时、准确、全面进行产品信息披露

    C

    客户需要的时候提供，否则无需提供

    D

    偶尔电话告知


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    人民币理财产品提前赎回必须由客户持（）在原认购交易县（市）任意网点办理.
    A

    客户本人有效身份证件

    B

    代理人有效身份证件

    C

    理财交易卡

    D

    原产品协议书


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息，避免导致客户因未及时获知信息而（）。
    A

    错过资金使用

    B

    错过投资的机会

    C

    错过资金使用和再投资的机会

    D

    错过资金使用和投资的机会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财产品信息披露的渠道与方式包括（）。
    A

    通过农业银行对外门户网站以公告形式进行披露

    B

    通过各理财产品销售网点以外公告形式进行披露

    C

    通过网上银行、电话银行等电子银行渠道查询或公告形式进行披露

    D

    通过发送手机短信、电子邮件形式进行披露

    E

    通过与客户书面约定的其他方式进行披露


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。
    A

    书面

    B

    口头

    C

    电子

    D

    无需


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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