理财目标是制订理财方案所要实现的愿望,理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有()
第1题:
理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )
第2题:
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
理财师的工作流程概括为()。
第7题:
客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。
第8题:
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择上主要是由理财师决定的
单项目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面“
第9题:
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
单目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
第10题:
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的
第11题:
真实性
准确性
现实性
可行性
第12题:
接触客户,建立信任关系
收集、整理和分析客户的家庭财务状况
明确客户的理财目标;制订理财规划方案
理财规划方案的执行
第13题:
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是( )。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
()是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
第19题:
理财师的工作流程概括为如下()。
第20题:
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第21题:
对
错
第22题:
接触客户,建立信任关系
明确客户的理财目标
制订理财规划方案
后续跟踪服务
理财规划方案的执行
第23题:
理财目标
投资目标
理财目的
投资目的