niusouti.com
为了防范国际贷款中的法律风险，商业银行应做好以下哪些工作？
题目
为了防范国际贷款中的法律风险，商业银行应做好以下哪些工作？
相似考题
更多“为了防范国际贷款中的法律风险，商业银行应做好以下哪些工作？”相关问题
-
第1题：
商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括( )。
A．流动性风险
B．声誉风险
C．操作风险
D．法律风险
正确答案：A
解析：个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。可见选项A是理财计划或产品包含的相关交易工具的风险。不是理财顾问服务面临的风险。 -
第2题：
下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。
A．合规性风险和操作风险
B．战略风险和管理风险
C．法律风险和声誉风险
D．市场风险和信用风险
正确答案：B
解析：商业银行开展个人理财时，应注意五个方面的风险：①在理财产品销售和相关资产管理过程中，注意防范法律风险和声誉风险；②在理财投资过程中，注意防范市场风险和信用风险；③在从业人员管理过程中，注意防范操作风险；④在理财业务的会计处理、税务管理方面，注意防范合规性风险；⑤在确定理财业务发展方向方面，注意防范战略风险。 -
第3题：
结合实际，试论目前网上银行业务存在哪些风险以及商业银行如何做好相关风险防范。
答案：
主要风险：
1、投入不足风险;
2、软件设计不规范风险;
3、内部管理风险;
4、信息传输风险;
5、外包风险;
6、客户安全意识风险。
措施：
1、加强风险提示和安全常识宣传，提高公众的风险防范意识;
2、加强相关法律法规的学习和宣传，提高对网上银行违法犯罪活动的敏感度;
3、银行应建立一套科学有效的内控机制，实现内部管理和操作的制度化和规范化;
4、银行要加强技术防范体系，提高网上银行的抗攻击能力。
-
第4题：
商业银行要切实加强（）的管理，认真做好服务收费措施的舆论引导工作。
- A、法律风险
- B、信誉风险
- C、道德风险
- D、声誉风险
正确答案:A,D -
第5题：
《国家电网公司营销安全风险防范工作手册（试行）》中要求对“信息披露不透明”风险点应采用哪些防范措施？
正确答案: （1）按《供电监管办法（试行）》要求，在营业场所显著位置公示用电业务的办理流程、电价和收费标准
（2）通过有效途径、方式，对外披露停电、限电和事故抢修处理等信息
（3）确保系统内各类信息及时准确共享，为答复客户的业务咨询提供保证 -
第6题：
为了健全设备管理机构，设备员应做好哪些工作？
正确答案: 健全设备管理机构，建立以安全技术负责人为首的设备管理网，由设备员全面负责设备管理，认真做好使用、管理、检修、润滑、密封、防腐、事故处理等工作。
⑴建立设备台帐和设备档案，主要设备应明确专人管理（挂牌）；
⑵建立仪器、仪表、安全附件台帐和档案⑶做好设备购置的技术论证及安装调试验收工作。 -
第7题：
山区铁路为防止坍方和泥石流，应做好哪些防范工作？
正确答案: 应做好排水、防护及加固设备工程，以防止塌方和泥石流，并及时清除山坡上的危石、危树。 -
第8题：
关于存货押品的贷后管理，下列表述错误的是（）。
- A、按规定对抵质押物进行现场检查，检查抵质物的保管是否完整、保质，查对仓单或抵质物清单
- B、应密切关注质物价值变化，及时做好质物价值重估工作
- C、无需与监管人保持沟通，仅当出现不利于商业银行物权控制或质权实现的情况时，及时做好风险防范工作
- D、应与监管人保持沟通，当出现任何不利于商业银行物权控制或质权实现的情况时，及时做好风险防范工作
正确答案:C -
第9题：
问答题各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？正确答案： 商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序，定期搜索与本行相关的假冒网站（邮件、电话、短信号码等），检查本行网页上对外链接的可靠性，并开辟专门渠道接受公众举报。发现风险应立即采取防范措施，并通过本行网站及其他渠道向公众进行通报提示。解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题商业银行要切实加强（）的管理，认真做好服务收费措施的舆论引导工作。A法律风险
B信誉风险
C道德风险
D声誉风险
正确答案： C,A解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题为了防范国际贷款中的法律风险，商业银行应做好以下哪些工作？正确答案： 1、国际租赁业务：就是商业银行应国外承租人的要求，购买大型成套设备出租给国外承租人，并约期收回租金的国际融资活动。国际租赁是国际贷款的转化形式。
2、国际结算业务：是指在国际间办理货币收付以清偿不同国家之间的债权债务关系的业务活动。
3、非现金结算：是指不通过直接交付现金，而是借助于各种支付工具和信用凭证来传递国际间的资金支付指示或入帐指示，通过各国银行间的划账冲抵来结清国际间债权债务的一种结算方式。
4、信用证：是进口国银行应进口商的要求向出口商开立的，凭规定的单据在一定期限内支付一定金额给出口商的书面保证文件。从本质上来说，信用证是由开证银行向出口商签发的以开证银行为付款人的信用担保函。
5、国际保理业务：是商业银行为国际贸易的出口方提供的将出口贸易融资、销售账务处理、收取应收账款和提供买方信用担保融为一体的综合金融业务。
6、空壳分行：是对跨国银行在某些国家设立的仅仅具有账簿功能的银行的形象称谓。解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
以下关于合规风险定义正确的是( )。
A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E．商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
正确答案：ABCD
-
第14题：
省联社下达的《关于进一步做好财会操作风险防范工作的通知中》规定信用社会计主管管理职责有哪些?
正确答案：①严禁介入与会计主管职责无关的行政事务，切实履行会计管理和监督职责。②坚持坐班制度，严禁擅自顶班替岗直接办理业务。③建立会计主管工作日志，逐日登记财会操作风险的控制、检查、监督情况。登记事项至少包括以下内容：一是柜员配备和操作权限。二是授权审批。三是柜员密码管理。四是库存现金管理。五是往来账务核对。六是重要空白凭证领、用、存、销号、事后监督管理。七是内部资金管理情况。④按照会计主管工作职责要求，及时检查与核对各项会计制度执行情况，保证账务不错不乱。⑤按规定审查营业中发生的重要业务。⑥每月至少3次对库存现金、重要空白凭证及库房管理情况进行检查，必要时要会同信用社负责人进行。⑦定期向信用社主任和上级主管部门汇报工作。⑧日常工作中发现的重要问题要及时向上级汇报，并督促整改。⑨每天对进出的资金和账务进行认真核对，保证账务处理的真实准确和资金安全。⑩认真做好业务辅导工作，每周至少组织信用社业务人员学习财会基本制度一次。
-
第15题：
防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。（ ）答案：对解析：防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。 -
第16题：
各级监管机构应结合当前经济金融形势和小型微型企业贷款的风险点，及时做好小型微型企业贷款的风险提示与防范工作。
正确答案:正确 -
第17题：
各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？
正确答案: 商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序，定期搜索与本行相关的假冒网站（邮件、电话、短信号码等），检查本行网页上对外链接的可靠性，并开辟专门渠道接受公众举报。发现风险应立即采取防范措施，并通过本行网站及其他渠道向公众进行通报提示。 -
第18题：
在改善贸易法律环境方面，主要应做好哪些工作？
正确答案: ①加强立法，建立健全法律体系
②加强司法和执法，建立健全执法体系
③加强普法工作，提高全民法制观 -
第19题：
在实际的企业管理工作中，核心目的是为了做好赊销工作、控制风险工作，具体来说应包括哪些内容？
正确答案:①降低赊销风险，减少坏帐损失；
②降低DSO，加快流动资金周转。 -
第20题：
为了保证回热加热器的安全经济运行，应做好哪些工作？
正确答案: 为了保证回热加热器的安全经济运行，应注意运行监视和做好下述工作。
（1）保证加热器传热端差最小。
（2）疏水水位控制。
（3）监视加热器内的蒸汽压力与出口水温。
（4）高压加热器的投运。
（5）高压加热器的停运。 -
第21题：
填空题做好防范化解重大风险工作，重点防控（）风险。正确答案： 金融解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题基层营业机构应做好厅堂一体化服务模式下的风险控制工作，包括（）。A防范操作风险
B反洗钱风险
C欺诈风险
D声誉风险
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题山区铁路为防止坍方和泥石流，应做好哪些防范工作？正确答案： 应做好排水、防护及加固设备工程，以防止塌方和泥石流，并及时清除山坡上的危石、危树。解析： 暂无解析