niusouti.com

初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断（），投资偏好，（）和（），甚至更多的信息。

题目

初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断（），投资偏好，（）和（），甚至更多的信息。

相似考题

1.财务分析能帮助银行、投资者、供应商以及同企业有利害关系的单位和个人,了解和掌握企业的生产经营和财务状况,了解企业的偿债能力、获利能力以及发展趋势。()此题为判断题(对，错)。

2.当社工和案主开始初次面谈时,社工只要自己非常清楚明了面谈的目的和角色就可以,没必要让案主对此有所了解。( )A．正确B．错误

3.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

4.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

更多“初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断（），投资偏好，（）和（”相关问题

  • 第1题：

    ()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。

    A:财务信息
    B:现有投资组合信息
    C:需求信息
    D:风险偏好情况

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。客户的财务现状以及各项财务指标是为客户制定投资规划的依据，而对客户财务状况的预测则是对客户投资进行预测的基础。

  • 第2题：

    银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。()


    答案：错
    解析：
    财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。客户的投资偏好不属于财务信息。

  • 第3题：

    个人理财的第一步是（）

    • A、明确个人现在的财务状况
    • B、了解个人的投资风险偏好
    • C、设定理财目标
    • D、制订并实施理财计划

    正确答案:A

  • 第4题：

    个人理财计划的首要步骤是（）

    • A、 了解个人的投资风险偏好
    • B、 制定个人理财目标
    • C、 明确个人/家庭的财务状况
    • D、 了解个人/家庭的基本状况

    正确答案:C

  • 第5题：

    一般情况下，个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    判断题
    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    离职面谈的注意事项有哪些？（）
    A

    面谈者应清晰如何使被面谈者放松并且清晰说明面谈的目的

    B

    面谈者在面谈前，应详细了解面谈的程序以及被面谈者的个人情况

    C

    面谈应尽量避免受干扰，并且在员工离职前进行

    D

    告知被面谈者面谈结果只是用于公司更好的了解员工离职的原因，并据此制定新的措施


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    当沃德或客户服务经理接待客户时，严格遵守“了解客户”的原则，务必做到以下几项（）
    A

    确定客户愿意接收交通银行提供的财务规划、投资建议

    B

    确定客户愿意接收交通银行提供的推介投资产品等服务

    C

    详细了解客户的投资目的、投资经验、投资预期

    D

    详细了解客户的风险偏好、风险认知

    E

    详细了解客户的年龄、职业、个人或家庭财务状况


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    与服务对象初次接触后，社会工作者小李来到其居住的社区，向居委会了解其家庭和生活状况，并拟定了一份初次面谈提纲。小李的做法属于(　　)。
    A

    接案准备

    B

    接案面谈

    C

    面谈安排

    D

    问题界定


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    填空题
    初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断（），投资偏好，（）和（），甚至更多的信息。

    正确答案： 财务目标,风险态度,承受能力
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括（）和（）两大类。

    正确答案： 客户的个人信息,宏观经济信息
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（  ）。
    A

    投资目的

    B

    投资预期

    C

    投资经验

    D

    投资偏好

    E

    财务状况


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第13题：

    “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的( )。

    A.投资目的
    B.投资预期
    C.投资经验
    D.投资偏好
    E.财务状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第14题：

    与服务对象初次接触后，社会工作者小李来到其居住的社区，向居委会了解其家庭和生活状况，并拟定了一份初次面谈提纲。小李的做法属于()。

    A:接案准备
    B:接案面谈
    C:面谈安排
    D:问题界定

    答案：A
    解析：
    为了顺利进行接案会谈，接案的准备工作包括以下两方面：(1)一是事先研读服务对象资料，了解其是否接受过服务；二是了解他们的身体和精神健康状况；三是走访社区，通过服务对象的社会网络了解服务对象个人和社会处境两方面的情况；四是了解服务对象是否有特殊事项而需要谨慎小心处理。(2)在资料准备和了解服务对象来源与类型的基础上拟定初次面谈的提纲。题中小李的做法正属于接案准备。

  • 第15题：

    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括（）和（）两大类。


    正确答案:客户的个人信息；宏观经济信息

  • 第16题：

    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    个人理财计划的首要步骤是（）
    A

     了解个人的投资风险偏好

    B

     制定个人理财目标

    C

     明确个人/家庭的财务状况

    D

     了解个人/家庭的基本状况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    “了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（  ）。
    A

    风险偏好

    B

    投资预期

    C

    财务状况

    D

    投资目的

    E

    投资经验


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    一般情况下，个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人理财的第一步是（）
    A

    明确个人现在的财务状况

    B

    了解个人的投资风险偏好

    C

    设定理财目标

    D

    制订并实施理财计划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容