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理财规划师可以使用财务负担比衡量贷款额度的合理性，以下有关财务负担比的叙述不正确的是（）A、仅用来估算住房贷款额度是否合理B、一般不应超过45%C、财务负担比等于房屋月供款与借款人月税后总收入的比率D、财务负担比等于所有贷款供款总额与年税后收入的比率

题目

理财规划师可以使用财务负担比衡量贷款额度的合理性，以下有关财务负担比的叙述不正确的是（）

  • A、仅用来估算住房贷款额度是否合理
  • B、一般不应超过45%
  • C、财务负担比等于房屋月供款与借款人月税后总收入的比率
  • D、财务负担比等于所有贷款供款总额与年税后收入的比率
相似考题

1.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

2.对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（ ）

3.个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。A.a、bB.b、c、dC.a、b、dD.a、c、d

4.对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。A．正确B．错误

更多“理财规划师可以使用财务负担比衡量贷款额度的合理性，以下有关财务负”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。

    A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
    C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量
    D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
    E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第2题：

    以下属于理财规划师正文部分的有()。

    A:前言
    B:家庭基本情况和财务状况分析
    C:客户的理财目标
    D:理财规划假设前提
    E:分项理财规划

    答案：B,C,E
    解析：
    理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第3题：

    理财规划师可以使用财务负担比衡量贷款额度的合理性。一般来说，所有贷款的还款额应不超过税后总收入的()。

    A:0.2
    B:0.25
    C:0.3
    D:0.4

    答案：D
    解析：
    财务负担比即所有贷款的还款额占月税后总收入的比率，一般应控制在40%以内。

  • 第4题：

    理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括()。

    A.特许人寿理财师
    B.特许理财顾问师
    C.注册理财规划师
    D.独立财务顾问师
    E.经济规划师

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第5题：

    助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的()义务。

    A:调查
    B:保密
    C:报告
    D:确认

    答案：B
    解析：
    在理财规划服务协议中应该包含相应的保密条款，具体规定理财规划师在执业过程中应负的保密义务；同时在日常具体业务活动中，应该把握好对每一环节的授权管理及相应的保密措施，真正做到将保守客户的财务机密落实到每一步工作中。

  • 第6题：

    关于理财，下列说法正确的是（）。

    • A、个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
    • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
    • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
    • D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。

    • A、理财规划师
    • B、国际金融理财师
    • C、金融理财师
    • D、财务策划师

    正确答案:D

  • 第8题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

    • A、理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    • B、对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
    • C、理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
    • D、理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    关于理财，下列说法正确的是（）。
    A

    个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

    B

    理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

    C

    国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

    D

    理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。
    A

    理财规划师

    B

    国际金融理财师

    C

    金融理财师

    D

    财务策划师


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第14题：

    （　　）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

    A.美国注册理财规划师协会
    B.国际理财规划师协会
    C.中国银行业监督委员会
    D.中国证券业监督委员会

    答案：B
    解析：
    国际理财规划师协会是最早给个人理财定义的，它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

  • 第15题：

    通常情况下，主要的购房财务规划指标包括()。

    A:住房负担比和财务负担比
    B:住房负担比和贷款负担比
    C:财务负担比和贷款负担比
    D:财务负担比和消费负担比

    答案：A
    解析：
    通常情况下，主要的购房财务规划指标包括住房负担比和财务负担比。

  • 第16题：

    理财规划师可以使用财务负担比衡量贷款额度的合理性。一般来说，所有贷款的还款额应不超过税后总收入的()。

    A:20%
    B:25%
    C:30%
    D:40%

    答案：D
    解析：
    财务负担比即所有贷款的还款额占月税后总收入的比率，一般应控制在40%以内。

  • 第17题：

    财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    理财规划师需要注意的风险有（）。

    • A、财务风险
    • B、汇率风险
    • C、人身风险
    • D、通货膨胀风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    财务管理的方法是理财主体（企业）为实现财务管理目标，在从事财务活动与处理财务关系时必须采取科学的理财方法。以下不是财务管理方法的是（）。

    • A、财务预测
    • B、财务决策
    • C、财务控制
    • D、财务决算

    正确答案:D

  • 第20题：

    理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括（）。

    • A、特许人寿理财师
    • B、特许理财顾问师
    • C、注册理财规划师
    • D、独立财务顾问师
    • E、经济规划师

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    财务管理的方法是理财主体（企业）为实现财务管理目标，在从事财务活动与处理财务关系时必须采取科学的理财方法。以下不是财务管理方法的是（）。
    A

    财务预测

    B

    财务决策

    C

    财务控制

    D

    财务决算


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括（）。
    A

    特许人寿理财师

    B

    特许理财顾问师

    C

    注册理财规划师

    D

    独立财务顾问师

    E

    经济规划师


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

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