niusouti.com
试述投资银行如何项目融资服务。
题目
试述投资银行如何项目融资服务。
相似考题
参考答案和解析
正确答案:
投资银行的项目融资一般只用于大型基础设施项目，具有期限长、金额大的特点。投资银行参与项目融资，一般会进行以下操作：
（1）项目融资利弊分析，这是投资银行作为融资顾问工作的起点
（2）审查可行性研究
（3）项目融资模式设计
（4）准备并参与融资谈判
（1）项目融资利弊分析，这是投资银行作为融资顾问工作的起点
（2）审查可行性研究
（3）项目融资模式设计
（4）准备并参与融资谈判
更多“试述投资银行如何项目融资服务。”相关问题
-
第1题：
下列关于项目融资服务的说法正确的有()。A、项目融资服务需要解决的问题在项目的开始阶段
B、项目开始阶段的融资服务是从投资的角度为投资决策服务
C、项目计划阶段的融资服务是从投资的角度为投资决策服务
D、项目开始阶段的融资服务是从项目法人和企业的角度，为项目筹资和企业投资理财服务
E、项目计划阶段的融资服务主要从项目法人和企业的角度，为项目筹资和企业投资理财服务答案：B,E解析：A项，项目融资服务需要解决的问题涉及项目开始和项目计划两个阶段；C项，项目计划阶段的融资服务主要从项目法人和企业的角度，为项目筹资和企业投资理财服务；D项，项目开始阶段的融资服务主要是从投资的角度，通过分析研究提出项目的融资方案，为投资决策服务。 -
第2题：
投资银行的传统业务包括（ ）A.兼并与收购
B.自营
C.项目融资
D.风险管理答案：A解析：狭义投资银行的传统业务限于某些资本市场，着重指一级市场上的承销、并购和融资 业务的财务顾问。 -
第3题：
简述项目融资及其特点；投资银行在项目融资中的作用。
正确答案: 项目融资是指资金贷款者明确了某特定经济实体未来的预期盈余及现金流量，愿意以该经济实体的资产作为担保品的条件下进行融资，且视其未来的现金流量为本息偿还的来源，或由第三者以直接或间接的方式提供保证，以提升该项目的信用等级。
特点：
1）项目作为单独的法人实体存在；
2）项目融资是具有有限追索权或无追索权性质的融资方式。
3）项目融资能有效地将项目的风险与投资者或借款人的风险进行分离，由项目的各个当事人共同承担风险。4）项目融资可以考虑安排成为非公司负债型的融资结构
投资银行在项目融资中的作用：
1）项目的可行性与风险的全面评估；
2）确定项目的资金来源、承担的风险、筹资成本；
3）估计项目投产后的成本超支及项目完工后的投产风险和经营风险；
4）通过贷款人或从第三方获得承诺，转移或减少项目风险；
5）以项目投资专家的身份充当谈判领头人，在设计项目融资中起关键作用。 -
第4题：
试述项目融资的参与者包括
正确答案:1.项目发起人：一般为股本投资者，是项目的实际投资者和真正主办人。（目的：它通过项目的投资活动和经营活动，获得投资利润，通过组织项目融资，实现投资项目的综合目标要求。作用：为项目公司提供一部分股本资金，并以直接或间接担保的形式为项目公司提供一定的信用支持。组成：可以是单独一家公司，也可以是多家公司组成的财团；可以是私人公司，也可以是政府机构或两者的混合体；承包商也可以成为发起人）
2.项目公司：也称项目的直接主办者，是指直接参与项目投资和管理，直接承担项目 债务责任和项目风险的法律实体。（作用： 1限制债务和经营风险 2实现非公司型负债安排 3所有权集中，便于管理4便于在项目资产上设定抵押担保权益）
3.贷款银行：是项目融资债务资金来源的主要提供者，也可扮演担保人的角色。可以是商业银行、非银行金融机构（如租赁公司、财务公司等），也可以是由十几家银行组成的国际银团，国家政府的出口信贷机构。（a根据银团各家银行在贷款中的作用不同份为5类：1按排行2代理行3参与行4技术行5保险行b银行参与项目贷款的数目由贷款规模和风险两个因素决定：1选择对项目所在国了解和友好的银行2选择与项目规模适合的银行3选择对项目及所属部门熟悉的银行c贷款银团：是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。）
4.承建商：通常指通过固定价格的一揽子承包合同而负责工程项目的设计和建设的工程公司货承包公司。（项目建设的工程公司/承包公司与项目公司签定“项目工程合同”，成为项目融资的重要信用保证者。）
5.供应商：包括设备供应商（提供机械，运输设备）和能源，原材料供应商（长期提供）。
6.项目产品购买者或使用者： 一般由项目发起人本身、对项目产品有需求的独立第三方，或有关政府机构承担。为项目公司提供“长期购买合同”。
7.保险公司：贷款方对借款人或发起人的资产只有有限追索权的情况下，保险赔款就成为贷款方最主要的抵押之一，以减少可能发生的损失。
8.融资顾问：包括财务与金融顾问、技术顾问、法律顾问、保险顾问及会计税务顾问等。
9.政府机构：需要项目所在国及其有关机构在项目审批，产品价格确定等方面提供支持和保证，否则项目难以进行。（宏观：提供良好的宏观环境；微观：提供土地、设施、能源；经营特许权；出口信贷、其他类型贷款、贷款担保等。） -
第5题：
项目融资中的最主要资金提供者是（）。
- A、商业银行
- B、世界银行
- C、项目发起人
- D、投资银行
正确答案:D -
第6题：
试述国际银行参与贸易融资和项目贷款的方式。
正确答案: 银行除进行纯粹的国际银行贷款外，还参与贸易融资和项目融资。由于贸易融资和项目融资的特点不同，银行参与方式也大不一样。
（1）贸易融资。是指与进出口贸易有直接联系的融资。短期贸易融资是为了解决进出口商短期资金需要的融资。银行对进口商的短期融资包括：银行承兑远期汇票，使进口商获得资金；银行不收或少收开证押金替进口商开立信用证，从而对进口商融资。银行对出口商的短期融资包括：打包放款和出口押汇。出口信贷是银行对本国出口商或者外国进口商及其银行提供的贷款，目的是解决本国出口商的资金周转困难，或者是满足外国进口商支付货款的需要。
（2）项目融资。指为了特定的工程项目，如大型的采矿、能源开发、交通运输以及动力、化学、冶金企业等建设融通资金。银行参与项目融资一般采用联合贷款形式，联合贷款指银行与国际金融组织联合起来，共同对某一项目提供资金。 -
第7题：
对需由总行直接提供融资顾问服务或安排银团贷款的客户（或项目），由总行公司金融业务部牵头，投资银行部、授信审批部、法律事务部、国际业务部等参与配合。
正确答案:错误 -
第8题：
单选题项目融资中的最主要资金提供者是（）。A商业银行
B世界银行
C项目发起人
D投资银行
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题试述跨国公司如何选择融资来源？或简述跨国公司融资的来源。正确答案： 与纯粹国内公司相比，跨国公司筹集资金有更多来源可供选择。其主要来源可以分为：
（1）公司内部资金融通。这是在跨国公司系统内部，资金从母公司流向子公司，或者从一部分子公司流向另一部分子公司。其形式主要有：第一，增股筹资；第二，母公司通过自有资金或银行向子公司贷款；其他子公司向某个子公司贷款；通过转移价格机制进行资金的内部转移等。
（2）东道国融资。其主要的渠道有当地股票市场、债券市场、当地合作伙伴、当地银行和其他金融机构、东道国政府的开发投资机构和对外援助计划等。
（3）第三国及多国融资。这是跨国公司向第三国银行借款或在第三国资本市场出售债券。
（4）国际资本市场贷款。特别是欧洲货币市场、欧洲美元市场、欧洲债券市场和其他一些国际资金市场，也是跨国公司取得长期资金和短期资金的重要来源。
（5）国际经济组织贷款。跨国公司还可以通过各种国际经济机构如世界银行、国际开发协会、国际货币基金组织等筹集资金。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述项目融资及其特点；投资银行在项目融资中的作用。正确答案： 项目融资是指资金贷款者明确了某特定经济实体未来的预期盈余及现金流量，愿意以该经济实体的资产作为担保品的条件下进行融资，且视其未来的现金流量为本息偿还的来源，或由第三者以直接或间接的方式提供保证，以提升该项目的信用等级。
特点：
1）项目作为单独的法人实体存在；
2）项目融资是具有有限追索权或无追索权性质的融资方式。
3）项目融资能有效地将项目的风险与投资者或借款人的风险进行分离，由项目的各个当事人共同承担风险。4）项目融资可以考虑安排成为非公司负债型的融资结构
投资银行在项目融资中的作用：
1）项目的可行性与风险的全面评估；
2）确定项目的资金来源、承担的风险、筹资成本；
3）估计项目投产后的成本超支及项目完工后的投产风险和经营风险；
4）通过贷款人或从第三方获得承诺，转移或减少项目风险；
5）以项目投资专家的身份充当谈判领头人，在设计项目融资中起关键作用。解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题2014年4月，在《证券时报》举办的“2014中国区优秀投资银行”评选活动中，农业银行荣获（）奖项。A最佳银行投行
B最佳银团融资银行
C最佳短期融资券项目
D年度最佳银团融资项目
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题下列对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是（ ）。A在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利与义务
B投资银行为直接融资的中介，仅充当中介人的角色
C在直接融资中，投资银行只是收取佣金服务费
D在直接融资中，投资银行一般不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中
E商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份
正确答案： B,A解析： -
第13题：
证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（ ）业务基础之上A:经纪服务
B:融资融券
C:投资银行
D:资产管理答案：A解析：证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务证券公司总部建立投资顾问服务管理部门或者服务中心，证券营业部建立投资顾问服务团队。 -
第14题：
请问如何理解《项目融资业务指引》中所称“项目融资”的概念？
正确答案:《项目融资业务指引》所称项目融资，是指符合以下特征的贷款：
（一）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资；
（二）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；
（三）还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 -
第15题：
欧盟专门设立了为中小企业提供融资服务的政策性银行，其资金的90%用于欧盟达地区的投资项目，10%用用于东欧国家和与欧盟有联系的发展中国家。该银行是（）。
- A、进出口银行
- B、欧盟投资银行
- C、欧洲投资银行
- D、欧洲银行
正确答案:C -
第16题：
投资银行的业务主要有（）、（）、（）、（）、（）、（），此外， 投资银行还有项目融资、衍生产品、租赁、咨询服务、现金管理、证券保管与抵押等业务。
正确答案:证券承销；证券交易；私募发行；企业兼并与收购；基金管理；风险投资 -
第17题：
如何理解项目融资的定义及项目融资的主要功能是什么？
正确答案: （1）项目融资是指对需要大规模资金的项目采取的以项目自身预期收入为偿还债务的资金来源，以该项目资产为贷款的担保物的融资方式。
（2）项目融资的主要功能：筹资功能；风险分担功能；享受税收优惠功能。 -
第18题：
试述跨国公司如何选择融资来源？或简述跨国公司融资的来源。
正确答案:与纯粹国内公司相比，跨国公司筹集资金有更多来源可供选择。其主要来源可以分为：
（1）公司内部资金融通。这是在跨国公司系统内部，资金从母公司流向子公司，或者从一部分子公司流向另一部分子公司。其形式主要有：第一，增股筹资；第二，母公司通过自有资金或银行向子公司贷款；其他子公司向某个子公司贷款；通过转移价格机制进行资金的内部转移等。
（2）东道国融资。其主要的渠道有当地股票市场、债券市场、当地合作伙伴、当地银行和其他金融机构、东道国政府的开发投资机构和对外援助计划等。
（3）第三国及多国融资。这是跨国公司向第三国银行借款或在第三国资本市场出售债券。
（4）国际资本市场贷款。特别是欧洲货币市场、欧洲美元市场、欧洲债券市场和其他一些国际资金市场，也是跨国公司取得长期资金和短期资金的重要来源。
（5）国际经济组织贷款。跨国公司还可以通过各种国际经济机构如世界银行、国际开发协会、国际货币基金组织等筹集资金。 -
第19题：
银行与证券公司合作的主要业务品种有（）。
- A、存管清算服务
- B、信用融资
- C、投资银行合作
- D、市场交易运营
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
问答题试述投资银行如何项目融资服务。正确答案： 投资银行的项目融资一般只用于大型基础设施项目，具有期限长、金额大的特点。投资银行参与项目融资，一般会进行以下操作：
（1）项目融资利弊分析，这是投资银行作为融资顾问工作的起点
（2）审查可行性研究
（3）项目融资模式设计
（4）准备并参与融资谈判解析： 暂无解析 -
第21题：
填空题投资银行的业务主要有（）、（）、（）、（）、（）、（），此外， 投资银行还有项目融资、衍生产品、租赁、咨询服务、现金管理、证券保管与抵押等业务。正确答案： 证券承销,证券交易,私募发行,企业兼并与收购,基金管理,风险投资解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题下列关于投融资项目和投融资服务项目的相对性的选项，说法正确的有（）。A从业主的角度看，与之对应的投融资项目，常常是更大项目的子项目
B从业主的角度看，是融资的项目，对股权投资人和金融机构等债权投资人就是投资项目
C从提供投融资服务的咨询工程师的角度看，投融资服务项目是完整的服务项目
D从接受服务一方的角度看，投融资服务项目是完整的服务项目
E从项目法人的角度看，与之对应的投融资项目，常常是更大项目的子项目
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题投资银行不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，而是帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的（ ）。A利息
B佣金和服务费
C金融工具溢价收入
D登记结算费
正确答案： D解析：