所谓“了解客户”,是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据(),确定和记录其客户的身份。
第1题:
A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新
B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人
C、在办理业务中发现异常迹象的,应当重新识别客户身份
D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
第2题:
按照反洗钱规定,下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有?()A、在与客户的业务关系存续期间,要采取持续的客户身份识别措施,及时提示客户更新资料信息。B、在与客户建立业务关系时,无须进行客户身份识别。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年。D、以上说法都不对。
第3题:
客户身份识别,是指广发银行在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应遵循()的原则。
第4题:
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时,应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责,不包括()。
第5题:
《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。
第6题:
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有()
第7题:
根据《反洗钱法》,金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。
第8题:
客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份。
第9题:
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年。
以上说法只有一个正确。
第10题:
与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为
对于可疑类客户,金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告
第11题:
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
金融机构破产和解散时,客户身份资料和客户交易信息应当销毁。
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
第12题:
5
10
15
20
第13题:
以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的?()
A.金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据法定的有效身份证件,确认客户的真实身份
B.金融机构在进行客户身份识别时,应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型,采取相应措施,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源
C.在特殊情况下,金融机构可以为客户开立匿名账户
D.金融机构在进行客户身份识别时,认为有必要的情况下,还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
第14题:
所谓“了解客户”,是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据(),确定和记录其客户的身份。
第15题:
下列关于建立客户身份资料和交易记录保存说法正确的有()
第16题:
“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时()
第17题:
建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务,具体要求是什么()
第18题:
“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料,()其客户的身份。
第19题:
客户身份识别是指()。
第20题:
对
错
第21题:
确定和记录
判定
检查和了解
鉴别
第22题:
第23题:
对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别
按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人
在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份
保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
第24题:
确定和记录
判定
检查和了解
鉴别