根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）A、代理业务B、一次性业务C、与客户新建立业务关系D、5万元以上大额现金存取

第1题：

第2题：

在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在银行开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额（）的，应当识别客户身份，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

• A、单笔人民币1万元以上、外币等值5000美元以上
• B、单笔人民币1万元以上、外币等值1000美元以上
• C、单笔人民币5万元以上、外币等值1000美元以上
• D、单笔人民币5万元以上、外币等值5000美元以上

正确答案:B

第3题：

下列哪些业务应留存客户及代理人的身份证件复印件（）。

• A、人民币单笔1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）的代理现金存款业务
• B、代理他人单笔现金取款金额达到人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含）的
• C、代理转账开立定期账户业务

正确答案:A,B,C

第4题：

反洗钱身份识别起点金额为（）。

• A、人民币单笔5万元以上业务
• B、外币等值1万美元以上现金存取业务
• C、外币等值5万美元以上现金存取业务
• D、人民币单笔1万元以上业务

正确答案:A,B

第5题：

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或等值外币（）以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。

• A、5仟美元
• B、5万美元
• C、1万美元
• D、1仟美元

正确答案:C

第6题：

以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（）

• A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
• B、凭存款凭证和密码支取5000元存款
• C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务
• D、开立个人银行账户

正确答案:A,C,D

第7题：

银行业务操作人员应当对下列业务情况进行客户身份识别（）。

• A、提供外币等值10000美元以上的一次性金融服务时
• B、提供外币等值1000美元以上的一次性金融服务时
• C、为自然人客户办理外币等值1万美元以上现金存取业务
• D、为自然人客户办理外币等值1千美元以上现金存取业务

正确答案:B,C

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

各农合机构营业网点为客户办理以下哪些业务时必须通过联网核查系统进行核查公民身份信息（）。

• A、票据结算业务
• B、个人银行结算业务（单笔金额人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取及转账支付业务）
• C、个人现金汇款（单笔金额人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的业务）
• D、受理收款人（持票人）为个人的银行汇票提示解付业务
• E、个人信贷业务和单位信贷业务

正确答案:A,B,C,D,E

第14题：

根据反洗钱相关法律法规，以下哪些情况无需要通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统对客户的身份证件进行核查（）

• A、以开立账户等方式与客户建立业务关系时
• B、为不在机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的
• C、为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的转账交易
• D、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务

正确答案:C

第15题：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

正确答案:正确

第16题：

根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）

• A、办理代理业务
• B、办理一次性业务
• C、与客户新建立业务关系
• D、5万元以上大额现金存取

正确答案:B,C,D

第17题：

根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

• A、办理代理业务
• B、办理一次性业务
• C、与客户新建立业务关系
• D、5万元以上大额现金存取

正确答案:C

第18题：

根据人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，以下说法正确的是（）。

• A、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，并留存身份证明文件复印件；
• B、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；
• C、对于留存的客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年；
• D、对于客户的交易记录，金融机构应当自交易记账当年计起至少保存5年。

正确答案:A,B,D

第19题：

按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，关于“一次性金融交易”说法正确的有（）。

• A、客户未在办理业务的金融机构开立账户
• B、客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务
• C、交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
• D、客户为代理他人办理业务

正确答案:A,B,C

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：