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在销售理财产品时，销售人员应该坚持客户（）的原则，不得擅自替客户做决定。A、自主选择B、自担风险C、逐笔委托D、盈亏自负

题目

在销售理财产品时，销售人员应该坚持客户（）的原则，不得擅自替客户做决定。

  • A、自主选择
  • B、自担风险
  • C、逐笔委托
  • D、盈亏自负
相似考题

1.下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是()。A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录 B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务 C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户 D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网上银行标准，销售过程应当录音并妥善保存

2.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。A.具备监管部门要求的行业资格 B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训 C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售 D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

3.下列关于商业银行销售理财产品的说法，错误的是（　）。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品 D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

4.下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则 C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售 D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则 E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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  • 第1题：

    银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。

    A.买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
    B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
    C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    答案：B
    解析：
    银行不得代替客户签署相关理财文件。

  • 第2题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）

    • A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
    • B、对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    • C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    • D、擅自更改客户交易指令
    • E、接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（）。

    • A、产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买
    • B、销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款
    • C、柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果
    • D、销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（）

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
    • C、推荐低于客户风险承受等级的产品
    • D、销售人员代替客户签署协议
    • E、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（）。

    • A、擅自接受新闻媒体采访
    • B、未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品
    • C、透露未经授权公开的银行信息和客户信息
    • D、过分夸大产品功能和收益

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第7题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）
    A

    在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

    B

    对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    C

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    D

    擅自更改客户交易指令

    E

    接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形
    A

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    B

    散布虚假信息，扰乱市场秩序

    C

    违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等交易

    D

    正确引导客户购买适合的理财产品

    E

    预约客户购买即将发售的理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    销售人员应坚持客户（）的三项原则，不得擅自替客户做决定。
    A

    自主选择

    B

    自担风险

    C

    逐笔委托

    D

    收益分成


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（）。
    A

    擅自接受新闻媒体采访

    B

    未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品

    C

    透露未经授权公开的银行信息和客户信息

    D

    过分夸大产品功能和收益


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    营销人员销售理财产品时不得（）。
    A

    虚假宣传

    B

    误导客户

    C

    对客户进行风险评估

    D

    向客户介绍理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    销售人员在销售过程不得出现的情形中，说法有误的（）。
    A

    不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品，可赠送一些金额不大的小礼品

    B

    不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售

    C

    不得挪用客户认购、申购、赎回资金

    D

    不得销售非保本理财时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第14题：

    营销人员销售理财产品时不得（）。

    • A、虚假宣传
    • B、误导客户
    • C、对客户进行风险评估
    • D、向客户介绍理财产品

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    销售人员在销售过程不得出现的情形中，说法有误的（）。

    • A、不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品，可赠送一些金额不大的小礼品
    • B、不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
    • C、不得挪用客户认购、申购、赎回资金
    • D、不得销售非保本理财时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户

    正确答案:A

  • 第16题：

    销售人员在销售中必须向客户说明是（），不得混淆保险产品与银行其他投资理财产品。

    • A、投资理财产品
    • B、理财产品
    • C、储蓄产品
    • D、保险产品

    正确答案:D

  • 第17题：

    销售人员应坚持客户（）的三项原则，不得擅自替客户做决定。

    • A、自主选择
    • B、自担风险
    • C、逐笔委托
    • D、收益分成

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（）
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售

    C

    推荐低于客户风险承受等级的产品

    D

    销售人员代替客户签署协议

    E

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）
    A

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    B

    散布虚假信息，扰乱市场秩序

    C

    违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等

    D

    正确引导客户购买适合的理财产品

    E

    预约客户购买即将发售的理财产品


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    销售人员应坚持客户自主选择、自担风险、收益分成的三项原则，不得擅自替客户做决定。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，关于商业银行销售人员管理方面，下列说法错误的是（  ）。
    A

    商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训

    B

    具备相应从业资格

    C

    商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

    D

    销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是(   )。
    A

    应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    C

    在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    勤勉尽职原则是指（）。
    A

    销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业

    B

    在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益

    C

    售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责

    D

    销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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