niusouti.com

一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。

题目

一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。

相似考题

1.下列关于集团内客户跨支行办理业务表述错误的是()。A.一般要求所有集团内客户在同一支行办理业务，对于有必要办理跨支行业务的，应协商设定主协办支行B.对于集团客户管理有争议的，贷审会有权按照有利于营销、授信管理及贷后监控的原则指定主协办支行C.由主办支行（集团客户管户支行）申报统一授信D.在授信调查及贷后管理中，主协办支行各自对自己支行的客户进行管理即可

2.王某原籍是甲市，其妻子原籍是乙市，两人婚后在丙市购房，后在丁市落户，现夫妻两人一起在戊市打工并居住在戊市。现王某夫妇需办理第一个子女生育服务登记。根据《流动人口计划生育工作条例》的规定，王某夫妇办理服务登记的地点应当是()。A:甲市B:乙市C:丙市D:戊市

3.春晖公司派遣财务人员到工商银行甲市乙县支行办理现金存款业务。该支行工作人员在点数现钞时发现15张百元假钞，予以收缴并出具《收缴凭证》。春晖公司有权：()A:以工行乙县支行为被告提起民事诉讼 B:以工行乙县支行为被告提起行政诉讼 C:向工行甲市中心支行申请行政复议 D:向人民银行乙县支行申请行政复议

4.下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是( )。A.支行员工向客户提供回扣返利等方式进行产品营销B.某支行客服经理受理客户现金缴纳交通罚款业务，让客户将款项存入自己的卡中，再到多媒体机上办理C.某支行行长伪造公章为某企业负责人张某向社会人员黄某大额借款提供担保D.大堂经理将客户引领给有销售资格的理财经理进行相应产品销售

更多“一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开”相关问题

  • 第1题：

    定期一本通子账户可办理迁移交易。具体迁移时，若非客户本人办理的，需（）授权。

    A支行长

    B主管

    C柜员

    D经营业主管


    D
    略

  • 第2题：

    某个新客户在A支行开立一张金卡，半年后又在B支行开立一张金卡，一年后又把A支行开的金卡注销了，在C支行开立一张金卡，则当前客户应归属哪个支行，AUM应计入哪个支行？（）

    • A、A支行、A支行
    • B、A支行、B支行
    • C、B支行、B支行
    • D、C支行、C支行

    正确答案:C

  • 第3题：

    具有深圳市社会医疗保险市外转诊审核资格的定点医疗机构，应按《深圳市社会医疗保险办法》第五十六条、第五十七条规定，为需进行市外转诊参保人办理转诊手续。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    综合医疗保险、住院医疗保险参保人患市社会保险机构肿瘤病种需到深圳市市外定点医疗机构就医的，应到市社会保险机构指定的深圳市定点医疗机构开具异地就医介绍信办理异地就医手续。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    宾客声称自己是酒店的签约客户，要求挂账时，如何处理？


    正确答案: 1）询问客人相关的信息，打开电脑查看是否有客人的相关资料；
    2）如却有此客人的相关资料，则查看有效签单人，如客人是有效签单人，则按规定的程序帮客人办理手续。
    3）如客人是酒店的签约客户，但不是有效签单人，则请客人稍等，接待助理致电有效签单人，核对客人身份，然后按程序办理；
    4）如电脑查不到客户信息，致电营销部，咨询是否有此客户，如无此客户，则委婉跟客人说明，可建议客人与我们酒店营销部签订协议。

  • 第6题：

    中国农业银行某支行客户经理陈某帮助客户赵某直接从事基金买卖，赵某因基金亏损将该支行诉之法庭，法院判决该支行承担赵某50%的亏损。指出陈某违反的条款及应给予的处分档次。（）

    • A、代客户办理业务
    • B、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的
    • C、警告
    • D、开除

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    如客户表示需要办理社保卡的即时补换卡业务，应指引客户至哪两家网点办理？（）

    • A、广州分行营业部
    • B、淘金支行
    • C、天河支行
    • D、滨江东支行

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    客户办理个人账户贵金属保证金交易开仓业务时，先有客户与支行做交割，再由支行与总行做实时平盘、确认汇兑损益，并于当日日终进行交割。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    问答题
    一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。

    正确答案： （1）开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
    （2）非单位负责人本人办理开户，应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件，并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
    （3）开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度，受理、审核、操作三分离，在审核资料后应当由主管行长审批。
    （4）预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    具有深圳市社会医疗保险市外转诊审核资格的定点医疗机构，应按《深圳市社会医疗保险办法》第五十六条、第五十七条规定，为需进行市外转诊参保人办理转诊手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    老婆已经怀孕了，不知去哪里办理生育备案？办理备案时候需提供哪些资料？如果在市外生育可以报销吗？具体能报销多少？老婆参加的是居民医疗保险。

    正确答案： 根据规定，惠州市参保居民凡符合计划生育政策，女方在确认怀孕后需提供夫妻双方的身份证、结婚证、女方的计划生育服务证、孕妇保健手册到户口所在地社保所办理生育登记备案。如果已办理备案登记，在市外生育亦可报销，但报销比例会比在市内生育低15%。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    中国农业银行某支行客户经理陈某帮助客户赵某直接从事基金买卖，赵某因基金亏损将该支行诉之法庭，法院判决该支行承担赵某50%的亏损。指出陈某违反的条款及应给予的处分档次。（）
    A

    代客户办理业务

    B

    为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的

    C

    警告

    D

    开除


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    职工与深圳市住房公积金管理中心签订《深圳市住房公积金业务自助办理服务协议》后，符合相关条件的，可通过网上办事大厅办理其他住房消费提取、深圳市范围内住房租金提取、退休销户提取（法定退休年龄）、户口迁移销户提取或户籍不在深圳市并已申请基本养老保险或者基本医疗保险关系转移手续销户提取。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    公检法机关限制开卡客户由（）进行维护，维护时需主管授权。

    • A、总行清算中心用户
    • B、分行清算中心用户
    • C、支行运营部门

    正确答案:B

  • 第15题：

    老婆已经怀孕了，不知去哪里办理生育备案？办理备案时候需提供哪些资料？如果在市外生育可以报销吗？具体能报销多少？老婆参加的是居民医疗保险。


    正确答案: 根据规定，惠州市参保居民凡符合计划生育政策，女方在确认怀孕后需提供夫妻双方的身份证、结婚证、女方的计划生育服务证、孕妇保健手册到户口所在地社保所办理生育登记备案。如果已办理备案登记，在市外生育亦可报销，但报销比例会比在市内生育低15%。

  • 第16题：

    柜面办理续期缴费涉及的身份资料，原则应予以影像化留存，纸质档案统一归档至（）

    • A、省公司财务管理中心
    • B、市公司财务会计部
    • C、市公司客户服务中心
    • D、县公司客户服务中心

    正确答案:B

  • 第17题：

    特殊个人客户柜台延伸服务需坚持双人上门办理，其中上门人是由（）指派

    • A、分行运营管理部
    • B、支行行长
    • C、运营经理
    • D、内控经理

    正确答案:C

  • 第18题：

    客户申请删除网银注册账户需到（）办理。

    • A、一级分行任一网点
    • B、一级支行任一网点
    • C、注册行
    • D、注册账户开户行

    正确答案:D

  • 第19题：

    网点发生以下（）业务，需经过支行会计经理审批授权后，柜员方可办理。

    • A、某单位到中信银行办理对公结算账户的开户
    • B、某法院因办案需要，到中信银行对某一零售客户的存款情况进行查询
    • C、零售客户来中信银行购买3万元的基金
    • D、出具单位存款询证函回执

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    单选题
    定期一本通子账户可办理迁移交易。具体迁移时，若非客户本人办理的，需（）授权。
    A

    支行长

    B

    主管

    C

    柜员

    D

    经营业主管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    王大林和张亮是两个刚刚从事会计工作的年轻人，对相关财经法规不够熟悉。2008年10月10日，王大林向张亮签发了一张16000元的转账支票以及一张1200元的现金支票，王大林在签发支票时使用普通的蓝色水笔填写，并且没有签章。张亮将16000元的转账支票交给银行，银行不予转账，退还了该支票，并且提出要对王大林处以罚款。张亮又将1200元的现金支票背书转让给徐某，徐某是一位从业多年的，经验丰富的财务人员，拒绝接受张亮转让的现金支票，认为其不合法。王大林的开户银行是广州市城南支行，账户余额只有15000元。在王大林对张亮开具支票的行为中，支票基本的当事人中出票人、付款人和收款人分别是（）。
    A

    广州市城南支行张某王某

    B

    王某广州市城南支行张某

    C

    广州市城南支行王某张某

    D

    张某广州市城南支行王某


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    客户办理个人账户贵金属保证金交易开仓业务时，先有客户与支行做交割，再由支行与总行做实时平盘、确认汇兑损益，并于当日日终进行交割。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    公检法机关限制开卡客户由（）进行维护，维护时需主管授权。
    A

    总行清算中心用户

    B

    分行清算中心用户

    C

    支行运营部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容