niusouti.com

（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险

题目

（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。

  • A、流动性风险
  • B、国家风险
  • C、操作风险
  • D、法律风险
相似考题

1.因无法满足或违反相关的商业准则和法律要求导致不能履行合同、发生争议或其他法律纠纷，而可能给银行造成经济损失的风险是( )。A．声誉风险B．法律风险C．合规风险D．操作风险

2.银行违规行为是指银行违反国家有关法律、法规、规章或规则的规定从事经营活动的行为。()此题为判断题(对，错)。

3.在通常情况下，违反法律的行为必定违反道德，而违反道德的行为未必违反法律。（）A.对B.错

4.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

更多“（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导”相关问题

  • 第1题：

    内部欺诈是指( )。

    A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

    B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C．商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失


    正确答案：B

  • 第2题：

    ()是指公民或法人因违反法律，违约或者因法律规定的其他事由而依法承担的不利后果。

    A、民事法律责任

    B、行政法律责任

    C、刑事法律责任

    D、违宪责任


    参考答案：A

  • 第3题：

    （）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。

    A.流动性风险

    B.国家风险

    C.操作风险

    D.法律风险


    正确答案：D

  • 第4题：

    法律责任是指（ ）。

    A. 因违反道德而必须承担的后果
    B. 因违反宗教教规而必须承担的后果
    C. 因违反组织纪律而必须承担的后果
    D. 因违法行为而必须承担的具有强制性的法律后果

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    （）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。      

    • A、 利率风险
    • B、 汇率风险
    • C、 法律风险
    • D、 政策风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    民事责任，是指因（）所应当承担的责任。

    • A、违反民事法律行为
    • B、违约
    • C、民事法律规定
    • D、行政法律规定
    • E、刑事法律规定

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    在通常情况下，违反法律的行为必定违反道德，而违反道德的行为未必违反法律。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    法律责任是指因违反了合同义务、法定义务，或不当行使法律权利（权力）所产生的，由行为人承担的不利后果。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    多选题
    民事责任，是指因（）所应当承担的责任。
    A

    违反民事法律行为

    B

    违约

    C

    民事法律规定

    D

    行政法律规定

    E

    刑事法律规定


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。
    A

    商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的

    B

    商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的

    C

    商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的

    D

    商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    在通常情况下，违反法律的行为必定违背道德，而违背道德的行为未必违反法律。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于银行违规行为说法正确的是（）
    A

    银行违规行为是指银行违反国家有关银行业法律、法规、规章的规定从事经营活动的行为

    B

    银行违规行为主体为银行业金融机构或其工作人员

    C

    银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规的规定，即其行为性质有违法违规性

    D

    银行违规行为必须是已经实施了的，并产生了一定法律后果的行为

    E

    银行违规行为可以是作为，也可以是不作为


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （ ）是指因违反行政管理法律和法规而必须承担的法律责任。

    A．违约行为

    B．行事责任

    C．行政责任

    D．违法行为


    正确答案：C

  • 第14题：

    内部欺诈是指( )。

    A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括园过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

    B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    【答案与解析】正确答案：B
    欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B有欺诈的行为

  • 第15题：

    重大火灾隐患是指严重违反消防法律、法规行为，这种行为可能导致火灾或在火灾发生时，造成重大人员伤亡或重大财产损失。()


    本题答案：对

  • 第16题：

    法律责任是指对违反法律规定的行为可以选择承担的法律后果。 (　　)


    答案：错
    解析：
    法律责任是指违反法律规定的行为应当承担的法律后果，也就是对违法者的制裁。

  • 第17题：

    通常情况下，违反道德的行为必定违反法律，违反法律的行为未必都违反道德，道德评价的标准比法律评价标准更高。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    在通常情况下，违反法律的行为必定违背道德，而违背道德的行为未必违反法律。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    银行不正当竞争是指单位或从业人员违反国家有关法律法规，损害其他银行合法权益，扰乱金融秩序的行为。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    内部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    （）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。
    A

     利率风险

    B

     汇率风险

    C

     法律风险

    D

     政策风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列有关违反法律法规的说法中，错误的有（）。
    A

    违反法律法规行为是指被审计单位有意或无意地违反法律法规的行为

    B

    如果存在违反法律法规行为，就会对财务报表造成影响

    C

    管理层或员工个人从事的违反法律法规行为对财务报表都会产生重大影响

    D

    注册会计师应当充分关注被审计单位违反法律法规行为可能对财务报表产生的重大影响


    正确答案： C,A
    解析： 选项A错误，违反法律法规行为是指被审计单位有意或无意违背除适用的财务报告编制基础以外的现行法律法规的行为；选项B错误，如果被审计单位违反法律法规，可能对财务报表造成影响，也可能不对财务报表造成影响；选项C错误，管理层或员工以被审计单位名义从事的违反法律法规行为属于违反法律法规行为，如果是管理层和员工个人从事的违反法律法规行为，不一定对财务报表产生重大影响。

  • 第23题：

    多选题
    下列关于违反法律法规行为的理解中，不恰当的有（　　）。
    A

    违反法律法规行为是指被审计单位有意或无意地违反法律法规的行为

    B

    如果存在违反法律法规行为，则对财务报表就会造成影响

    C

    管理层或员工个人从事的违反法律法规行为对财务报表都会产生重大影响

    D

    注册会计师应当充分关注甲公司违反法律法规行为可能对财务报表产生的重大影响


    正确答案： A,D
    解析：
    A项，违反法律法规行为指被审计单位有意或无意违背除适用的财务报告编制基础以外的现行法律法规的行为；B项，被审计单位如果违反法律法规，可能对财务报表造成影响，也可能对财务报表不造成影响；C项，管理层或员工以被审计单位名义从事的违反法律法规行为属于违反法律法规行为，如果是管理层和员工个人从事的违反法律法规行为，则不属于注册会计师在财务报表审计中应当考虑的违反法律法规行为，在这种情况下不一定对财务报表产生重大影响。

相关内容