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事中监督人员对柜员办理存取款业务时，应关注什么？
题目
事中监督人员对柜员办理存取款业务时，应关注什么？
相似考题
参考答案和解析
（2）事中复核应对易发生违规的业务进行检查，业务冲帐交易应注明冲帐原因，并有行长授权签字，客户要求取现的须由客户签字确认。
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第1题：
柜员在办理业务时，对收费业务，应主动告知收费标准。
正确答案:正确 -
第2题：
业务受理人员办理业务时应认真审核（），迅速准确地为客户办理业务，同时提醒客户有关注意事宜。
正确答案:客户提供的有效证件 -
第3题：
下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。
- A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
- B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
- C、严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
- D、加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
正确答案:B,C,D -
第4题：
办理个人存取款业务时，经办柜员记账应遵循的原则（）。
- A、存款业务先收款后记账
- B、取款业务先记账后付款
- C、取款类业务禁止手工输入账号
- D、坚持当面清点，“一笔一清”。
正确答案:A,B,C,D -
第5题：
在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？
正确答案:事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。 -
第6题：
办理15万元的现金存取款业务的授权人员可为（）。
- A、同级柜员
- B、会计主管
- C、支行行长
- D、资金部负责人
正确答案:A,B -
第7题：
判断题存取款免填单是指客户凭卡／折在邮政储蓄网点办理存取款业务时，无须填写存取款凭单，只需出示相关的存款凭证，并告知普通柜员存取款金额，由普通柜员打印凭单，客户核对打印内容并签名确认。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第8题：
多选题事中复核应对哪些业务进行关注（）.A超前起息、冲正交易
B大额存取款交易
C定期提前支取
D当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第9题：
判断题在存款业务检查与监督中，对资料不齐全或有涂改、毁损痕迹凭证的业务进行重点关注，详细核查。事后监督审核传票时，应认真审核凭证要素，查看重要空白凭证的销号与使用情况是否正常，查看柜员办理的业务与使用的凭证是否相符。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。A对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
B不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
C严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
D加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？正确答案： 柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制，核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致，客户预留密码必须有客户本人输入。柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款，超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题事中监督人员对柜员办理存取款业务时，应关注什么？正确答案： （1）事中复核应对相关业务进行关注，如：超前起息、冲正交易、大额存取款交易、定期部分提前支取、结清交易、当日同一账户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务等。
（2）事中复核应对易发生违规的业务进行检查，业务冲帐交易应注明冲帐原因，并有行长授权签字，客户要求取现的须由客户签字确认。解析： 暂无解析 -
第13题：
下列会计业务定岗、定责中，不符合内控要求的是（）
- A、电子汇兑业务录入员兼编押员
- B、票据清算岗与票据交换岗人员单独设置
- C、当班柜员不得相互办理银证通或银证转帐业务
- D、柜员、事中监督员、会计主管不得相互兼岗
正确答案:A -
第14题：
办理存单质押贷款业务时，柜员应注意什么？
正确答案:柜员应审核客户的质押存单是否为本系统开立的。使用第三人存单作质押的，必须由借款人和出质人共同到场面签。与借款人签定借款合同，与出质人签定质押合同，客户的签字应真实。 -
第15题：
办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当取得什么资格证书，方可办理假币收缴业务？
正确答案: 根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第八条规定，金融机构办理货存取款和外币兑换业务人员应当取得《反假货币上岗资格证书》后，方可办理假币收缴业务。 -
第16题：
事中复核应对哪些业务进行关注（）.
- A、超前起息、冲正交易
- B、大额存取款交易
- C、定期提前支取
- D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
办理个人储蓄投资类合约业务时，柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认，严禁由非经办客户的其他人员或柜员代签。
正确答案:正确 -
第18题：
柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？
正确答案:柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制，核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致，客户预留密码必须有客户本人输入。柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款，超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核。 -
第19题：
单选题下列会计业务定岗、定责中，不符合内控要求的是（）A电子汇兑业务录入员兼编押员
B票据清算岗与票据交换岗人员单独设置
C当班柜员不得相互办理银证通或银证转帐业务
D柜员、事中监督员、会计主管不得相互兼岗
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第20题：
判断题办理个人储蓄投资类合约业务时，柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认，严禁由非经办客户的其他人员或柜员代签。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案： 事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.A柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制
B核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C客户预留密码必须有客户本人输入
D柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题办理存单质押贷款业务时，柜员应注意什么？正确答案： 柜员应审核客户的质押存单是否为本系统开立的。使用第三人存单作质押的，必须由借款人和出质人共同到场面签。与借款人签定借款合同，与出质人签定质押合同，客户的签字应真实。解析： 暂无解析