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在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。

题目

在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。

相似考题

1.柜员对客户提交的取款凭证，应审核取款凭证是否符合现金管理规定，是否经有关人员审批，企业预留印鉴核对无误后，按照“先记账，后付款”的原则办理业务。

2.付款人到其开户行办理转账支取业务，应提交符合《支付结算办法》的转账支票、进账单等原始凭证。营业网点应按照《临柜基本业务管理办法》等规定审核转账付款业务，并审核以下内容（）。A、转账支票、进账单等原始凭证的印刷、要素填写、用途、期限、背书等是否符合《支付结算办法》等法规的规定。B、付款人账号应是本营业网点开立的账号，并有足够支付的款项。C、印鉴与预留银行印鉴是否一致；使用支付密码的，支付凭证正面是否填写支付密码。D、是否预约并经有权人员审批。

3.柜员根据存款人提交的（）办理保证金存入手续，并审核转账支票上的签章与预留印鉴是否一致，要素填写是否齐全、正确等。A、转账支票B、进账单C、业务部门出具的收取保证金通知D、开户许可证

4.客户办理活期/银行卡/支票户转整整开户业务业务审核（）。A、审查存折，卡，支票的真实性。B、存款凭条姓名，金额等要素字迹是否涂改，填写的要素是否齐全。C、对凭印支取的，还需审核其印鉴是否与预留印鉴相符。D、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件是否符合实名制要。

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  • 第1题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期账户存款业务的审核内容？（）

    • A、审核输入的冲正内容是否正确无误
    • B、审核支票的有效性，填写要素是否齐全、正确、涂改
    • C、审核进账单等凭条的填写要素是否正确，与支票的填写要素是否一致
    • D、对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符

    正确答案:A

  • 第2题：

    受理现金管理系统网内转账付款业务，确认柜员对客户提交的支付凭证必须审核（）。

    • A、转账支票与进账单上相关要素是否相符
    • B、支付凭证大小写金额是否一致、无误
    • C、背书转让的支票背书是否连续、有效
    • D、支票印鉴

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    柜员在受理业务申请时，应认真审核原始凭证的真实性、合法性，对凭证的基本要素进行审查，凭证审查的要点包括（）。

    • A、票据绝对记载事项是否齐全.是否涂改
    • B、账号.户名是否相符
    • C、印鉴是否清晰.真实.齐全，与预留印鉴是否相符。
    • D、各种结算凭证是否符合支付结算办法和制度的有关规定。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    办理单位转账，网点受理柜员应审核（）是否正确，（）是否合规*

    • A、户名
    • B、账号
    • C、日期
    • D、转账用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    网点复核人员必须由（）或派驻业务经理等担任，重点关注业务是否真实、合规，各交易要素是否正确、填列是否完整。

    • A、经办柜员
    • B、客户经理
    • C、核准柜员

    正确答案:C

  • 第6题：

    代理财政授权支付业务经办行依据预算单位开具的银行支付凭证及所附《财政授权支付凭证》办理财政授权支付。对预算单位的支付凭证应认真审核（）事项。

    • A、银行支付凭证及所附《财政授权支付凭证》填写内容是否相符，相关要素填写是否准确无误
    • B、凭证内容是否齐全、清晰
    • C、支取现金是否符合《现金管理暂行条例》等有关规定
    • D、凭证加盖的印章是否与预留印鉴相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    办理网内往来业务时，柜员应审查凭证要素有（）。
    A

    要素是否齐全、正确

    B

    加急汇兑是否注明“加急”字样

    C

    转入人民币个人结算账户的款项手续是否完备

    D

    需要在汇入行支取现金的，是否在汇款金额大写前填写“现金”字样


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户办理活期/银行卡/支票户转整整开户业务业务审核（）。
    A

    审查存折，卡，支票的真实性。

    B

    存款凭条姓名，金额等要素字迹是否涂改，填写的要素是否齐全。

    C

    对凭印支取的，还需审核其印鉴是否与预留印鉴相符。

    D

    通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件是否符合实名制要。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    各营业机构在办理结算业务中，应认真审查客户办理结算业务时交来的票证及相关单据，审核（）。
    A

    印鉴与预留银行印鉴相符

    B

    经办人员身份证明

    C

    各要素是否齐全、清晰、准确

    D

    付款单位账户上是否有足够资金


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期账户存款业务的审核内容？（）
    A

    审核输入的冲正内容是否正确无误

    B

    审核支票的有效性，填写要素是否齐全、正确、涂改

    C

    审核进账单等凭条的填写要素是否正确，与支票的填写要素是否一致

    D

    对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    广东农信社柜员受理客户凭证时，以下哪些属于原始凭证合规性审核的主要内容（）
    A

    是否有漏要素情况

    B

    有关人员签章是否齐全

    C

    是否有贪污腐化等行为

    D

    办理的业务是否符合企业生产经营活动的需要

    E

    办理的业务是否符合有关的计划和预算


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    个人活期存款转账存入需审核客户提交的转账凭证是否填写正确，若以单位存款账户的转账支票存入时需同时填写进账单，柜员对转账的（）进行审核并核对印鉴是否相符。
    A

    合理性

    B

    合规性

    C

    合法性

    D

    程序


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于同业存款定期账户部提的业务审核，操作正确的有（）

    • A、审查该单位定期存款证实书的真实性，是否为本机构开出。
    • B、通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符。
    • C、审核该单位定期存款是否符合部分提前支取条件。
    • D、审核客户填写的进账单、结算业务委托书要素是否正确。
    • E、审核客户填写的现金缴款单、进账单、结算业务委托书要素是否正确、有无涂改。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    关于现金支票取现时，正确的说法是（）.

    • A、对现金支票的期限、大小写金额等要素进行审核。
    • B、支取现金及用途是否符合账户管理和现金的管理规定。
    • C、印鉴与预留银行印鉴是否一致。
    • D、大额支现是否按规定经有权人员审批。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    结算账户销户转款时，应审核转账支票（）。

    • A、是否真实、有效
    • B、内容填写是否齐全正确，大小写金额是否相符
    • C、是否已经加盖预留印鉴
    • D、进账单记载的相关信息与转账支票一致

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对公现金取款业务操作中，受理柜员应审核（）：

    • A、现金支票要素是否齐全、正确，
    • B、是否在提示付款期内
    • C、支票背面“收款人签章”处是否已签章，是否与收款人名称一致；
    • D、支取现金的用途符合国家现金管理规定收款人为个人的，查验其身份证件，是否与支票背面“收款人签章”处注明的身份证件名称、号码及发证机关一致；支取现金的用途符合国家现金管理规定等等。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    个人活期存款转账存入需审核客户提交的转账凭证是否填写正确，若以单位存款账户的转账支票存入时需同时填写进账单，柜员对转账的（）进行审核并核对印鉴是否相符。

    • A、合理性
    • B、合规性
    • C、合法性
    • D、程序

    正确答案:B

  • 第18题：

    受理集中处理业务柜员应对业务凭证资料的（）负责。审核凭证是否为工行受理凭证，凭证填写内容是否齐全，有无涂改，主凭证与回执联是否一致、核对印鉴是否相符等。对需银行填写的内容应补充完整，对凭证上书写潦草或字迹不清的应在空白处重新工整书写，以便业务处理中心人员准确录入信息。

    • A、真实性
    • B、合规性
    • C、完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期转账业务的业务审核内容？（）
    A

    审查客户是否已建立通知，是否按通知约定日期办理销户

    B

    审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性

    C

    大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效

    D

    支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    受理集中处理业务柜员应对业务凭证资料的（）负责。审核凭证是否为工行受理凭证，凭证填写内容是否齐全，有无涂改，主凭证与回执联是否一致、核对印鉴是否相符等。对需银行填写的内容应补充完整，对凭证上书写潦草或字迹不清的应在空白处重新工整书写，以便业务处理中心人员准确录入信息。
    A

    真实性

    B

    合规性

    C

    完整性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    结算账户销户转款时，应审核转账支票（）。
    A

    是否真实、有效

    B

    内容填写是否齐全正确，大小写金额是否相符

    C

    是否已经加盖预留印鉴

    D

    进账单记载的相关信息与转账支票一致


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于现金支票取现时，正确的说法是（）.
    A

    对现金支票的期限、大小写金额等要素进行审核。

    B

    支取现金及用途是否符合账户管理和现金的管理规定。

    C

    印鉴与预留银行印鉴是否一致。

    D

    大额支现是否按规定经有权人员审批。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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