对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。

第1题：

遇有事中风险预警，网点经办人员在确认客户身份及业务办理意愿无异常的，可正常继续办理。

第2题：

切实履行“三个确认”，是指（）

• A、对账户企业法人或财务负责人的身份进行确认
• B、对大额支付业务进行客户热线确认
• C、对办理开户经办人员身份进行确认
• D、对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认

第3题：

下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。

• A、单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；
• B、双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；
• C、大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；
• D、双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；

第4题：

柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）

• A、提示客户核对转账信息
• B、确认对方账号无误
• C、上报大额、可疑交易
• D、大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性

第5题：

客户通过函电办理临时挂失时，经办人员核对客户提供的账户信息及开户时有效身份证件信息，并确认挂失账户后，办理挂失止付手续。（）

第6题：

柜面操作人员在受理非开户单位财务人员提交的各种大额支付凭证（现金支票、转账支票、信汇凭证、电汇凭证、业务委托书及其他支付凭证）时，要按照“谁接单，谁联系”的原则，与付款单位进行电话联系确认，对于电话联系核实确认的结果要在《大额支付联系确认登记簿》中详细记录。

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

关于单位结算存折账户取款，下面说法正确的是（）

• A、不使用免填单方式
• B、业务办理完毕后由具体经办人员在凭条的“客户签名”处签字确认
• C、客户办理款项支取时应在取款凭条正面加盖预留银行印鉴
• D、账户性质为基本户的单位结算存折户办理大额取现时，还应由经办人提供其身份证，柜员通过联网核查系统确认后进行相关业务办理
• E、性质为一般户的单位结算存折户不得支取现金

第14题：

柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对（）等业务进行查证确认，以确保办理的业务是基于客户的真实意愿，以防范支付结算风险，保障银行和客户资金安全。

• A、客户办理开户
• B、大额资金出账
• C、个人开立结算账户
• D、对公变更资料

第15题：

上门核实业务应由中信银行双人上门与法定代表人或财务负责人对单位的开户意愿、单位证照真实性及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。

第16题：

关于单位结算账户的使用管理，以下说法错误的是（）。

• A、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
• B、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，该账户可缴存现金，但不得办理现金支取业务。
• C、开户单位领购空白重要凭证，都应当登记在开户单位结算账户下进行系统控制。
• D、开户机构对新开户后前十笔支付业务或大额支付业务，必须进行确认。

第17题：

办理对公账户的开立必须坚持“三个确认”原则，三个确认指哪三种人员（）。

• A、开户人员
• B、结算人员
• C、大额查证联系人法人或单位负责人

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：