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简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款尽职调查有关要求？
题目
简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款尽职调查有关要求？
相似考题
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第1题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，尽职调查的主要内容有哪些？
正确答案: （1）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（2）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（3）借款人所在行业状况；
（4）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
（5）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（6）借款人关联方及关联交易等情况；
（7）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（8）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（9）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。 -
第2题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的有关要求？
正确答案:贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。 -
第3题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》关于账户管理协议的有关要求。
正确答案:贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。 -
第4题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应采取何种形式履行尽职调查，形成书面报告？
正确答案:现场与非现场相结合的形式。 -
第5题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》对加强流动资金贷款贷后管理是如何要求的。
正确答案:要求贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险；要求贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。
特别需要注意的是，《流贷办法》要求贷款人通过合理设定贷款业务品种和期限、设立专门资金回笼账户、协商签订账户管理协议等方式，加强对回笼资金的管控：一是要求贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制；二是要求贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款；三是规定贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。贷款人应关注大额及异常资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。 -
第6题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）
正确答案:错误 -
第7题：
问答题简述要阐述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款支付方面的具体要求。正确答案： 《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款支付作出了有针对性的规定，主要要求体现在：
（1）采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。
（2）采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
（3）贷款支付过程中，借款人信用状况下降、贷款资金使用出现异常的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》关于贷款展期的有关规定。正确答案： 流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期，并合理确定贷款展期期限，加强对展期贷款的后续管理。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，尽职调查的主要内容有哪些？正确答案： （1）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（2）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（3）借款人所在行业状况；
（4）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
（5）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（6）借款人关联方及关联交易等情况；
（7）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（8）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（9）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应采取何种形式履行尽职调查，形成书面报告？正确答案： 现场与非现场相结合的形式。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》关于账户管理协议的有关要求。正确答案： 贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》对加强流动资金贷款贷后管理是如何要求的。正确答案： 要求贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险；要求贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。
特别需要注意的是，《流贷办法》要求贷款人通过合理设定贷款业务品种和期限、设立专门资金回笼账户、协商签订账户管理协议等方式，加强对回笼资金的管控：一是要求贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制；二是要求贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款；三是规定贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。贷款人应关注大额及异常资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。解析： 暂无解析 -
第13题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立风险评级机制的有关要求？
正确答案:贷款人应建立完善的风险评价机制，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。 -
第14题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？
正确答案:流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期，并合理确定贷款展期期限，加强对展期贷款的后续管理。 -
第15题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款用途的限制。
正确答案:鉴于目前实践中存在流动资金贷款被挪用于固定资产投资等其他用途的情况，为强化贷款用途管理，《流贷办法》明确规定，贷款人应与借款人约定明确、合法的用途，流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。同时，流动资金贷款不得违规挪用，贷款人应按照合同约定认真检查、监督流动资金贷款的使用情况。 -
第16题：
请你介绍一下《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款全流程管理的有关要求？
正确答案:（1）总则《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》第五条规定；
（2）落实部门和岗位，并对尽职报告、风险评价报告负责（受理与调查、风险评价）。
（3）法律责任规定：流程有无缺陷、贷款调查、风险评价、贷后管理；岗位和职责有无落实到每一个岗位。 -
第17题：
简述要阐述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款支付方面的具体要求。
正确答案: 《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款支付作出了有针对性的规定，主要要求体现在：
（1）采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。
（2）采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
（3）贷款支付过程中，借款人信用状况下降、贷款资金使用出现异常的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。 -
第18题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中对于贷款资金需求测算要求，在尽职调查环节，要求贷款人应调查借款人（）和现有融资性负债情况。
- A、资产总额
- B、还款能力
- C、担保情况
- D、营运资金总需求
正确答案:D -
第19题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款尽职调查有关要求？正确答案： 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，请简述尽职调查的主要内容。请至少回答其中6条。正确答案： （一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（三）借款人所在行业状况；
（四）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
（五）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（六）借款人关联方及关联交易等情况；
（七）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（八）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题“三个办法，一个指引”指（）A固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的有关要求？正确答案： 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立内部评级制度的有关要求？正确答案： 贷款人应建立和完善内部评级制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。解析： 暂无解析