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《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得销售（）的理财产品。A、无市场分析预测B、无风险管控预案C、无风险评级D、不能独立测算

题目

《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得销售（）的理财产品。

  • A、无市场分析预测
  • B、无风险管控预案
  • C、无风险评级
  • D、不能独立测算
相似考题

1.商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。判断对错

2.商业银行不得销售的理财产品中不包括（ ）。A．无市场分析预测的理财产品B．无目标客户的理财产品C．无产品期限的理财产品D．无风险管控预案的理财产品

3. 商业银行不得销售的理财产品包括（　　）。A.无市场分析预测的理财产品 B.无风险管控预案的理财产品 C.无风险评级的理财产品 D.不能独立测算的理财产品 E.风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

4.关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有()。

    A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
    B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
    C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
    D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
    E.不得代客户签署文件

    答案：A,B,C,E
    解析：
    ABCE【解析】商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品；不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品；不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间；不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资金；不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

  • 第2题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不包括( )。

    A.商业银行不得销售无风险评级的理财产品
    B.任何情况下，商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
    C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
    D.不得采用抽奖方式销售理财产品

    答案：B
    解析：
    B项，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

  • 第3题：

    个人理财产品在销售时，不得销售以下（）个人理财产品。

    • A、无市场分析预测
    • B、无风险管控预案
    • C、无风险评级
    • D、不能独立测算
    • E、风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？


    正确答案:（1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第5题：

    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）

    • A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
    • B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
    • C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
    • D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能（）的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。


    正确答案:独立测算

  • 第7题：

    商业银行不得销售以下哪些理财产品？（）

    • A、无风险管控预案的理财产品
    • B、不能独立测算的理财产品
    • C、无市场分析预测的理财产品
    • D、无风险评级的理财产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有(   )。
    A

    不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    B

    不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

    C

    不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    D

    不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间

    E

    不得代客户签署文件


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行不得销售（）的理财产品（计划）。
    A

    无产品广告

    B

    无产品（计划）期限、无市场分析预测、无风险管控预案

    C

    无产品销售激励机制

    D

    无产品和同业同类产品对比结论


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商业银行不得销售无市场分析预测、无产品（计划）期限、无固定收益的理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）
    A

    销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

    B

    销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

    C

    销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

    D

    销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应对本行的理财产品销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，并应符合以下要求( )。

    A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
    B.不得销售收益水平明显高于市场平均水平的产品
    C.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
    D.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
    E.不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售

    答案：A,C,D,E
    解析：
    商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品；不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品；不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间；不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资金；不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

  • 第14题：

    商业银行不得销售（）的理财产品（计划）。

    • A、无产品广告
    • B、无产品（计划）期限、无市场分析预测、无风险管控预案
    • C、无产品销售激励机制
    • D、无产品和同业同类产品对比结论

    正确答案:B

  • 第15题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题：

    关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）

    • A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品
    • B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
    • C、将存款单独作为理财产品销售
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

    • A、四级
    • B、三级
    • C、二级
    • D、五级

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行不得销售（）的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。

    • A、无市场分析预测
    • B、无风险管控预案
    • C、无风险评级
    • D、无销售流程
    • E、不能独立测算

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第20题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？

    正确答案： （1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行不得销售以下哪些理财产品？（）
    A

    无风险管控预案的理财产品

    B

    不能独立测算的理财产品

    C

    无市场分析预测的理财产品

    D

    无风险评级的理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得销售（）的理财产品。
    A

    无市场分析预测

    B

    无风险管控预案

    C

    无风险评级

    D

    不能独立测算


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列关于理财产品销售管理表述错误的是（  ）。
    A

    商业银行不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    B

    商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储

    C

    商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    D

    商业银行不得向客户承诺高于同期存款利率的保证收益


    正确答案： A
    解析：

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