商户自身与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，给收单机构造成（）A、欺诈风险B、操作风险C、信用风险D、管理风险

第1题：

在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。

• A、收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符
• B、特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的
• C、收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失
• D、特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易

第2题：

（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。

• A、信用风险
• B、系统风险
• C、操作风险
• D、欺诈风险

第3题：

收单第三方服务机构出现下列哪些风险情况，各行社应立即与之终止合作，并向省联社进行通报？（）

• A、与不良商户勾结进行如虚假伪冒申请、套现、洗单、虚假交易等欺诈活动
• B、泄漏持卡人交易账号及交易信息
• C、因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经济损失
• D、提供虚假资料，骗取与收单机构的合作资格

第4题：

下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

• A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
• B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
• C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
• D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

第5题：

根据风险性质，持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性，属于（）。

• A、欺诈风险
• B、信用风险
• C、操作风险
• D、外包风险

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

• A、伪卡
• B、失窃卡
• C、商户欺诈
• D、套用低扣率

第14题：

银行卡业务主要风险类型包括（）

• A、外部欺诈风险
• B、中介机构交易风险
• C、内部操作风险
• D、持卡人信用风险
• E、银行卡丢失风险

第15题：

下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

• A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
• B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
• C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
• D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

第16题：

银行卡风险包括（）

• A、外部欺诈风险
• B、中介机构交易风险
• C、内部操作风险
• D、持卡人信用风险

第17题：

银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。

• A、内部风险
• B、系统风险
• C、信用风险
• D、管理和操作失误风险

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：